2023年證券從業(yè)資格證券市場基礎(chǔ)知識模擬題：證券市場參與者

1.政府發(fā)行的證券品種一般為( )。[2010年5月真題]

A.股票 B.權(quán)證 C.債券 D.期貨

【答案】C

【解析】隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。

2.商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲備的持有形式。[2010年5月真題]

A.股票 B.基金 C.短期國債 D.高等級公司債券

【答案】C

【解析】受自身業(yè)務(wù)特點和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。

3.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是( )。[2010年5月真題]

A.可以買賣政府債券和金融債券

B.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

C.只可用自有資金投資證券

D.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

【答案】A

【解析】根據(jù)《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。

4.我國主權(quán)財富基金的發(fā)端是( )。[2010年3月真題]

A.中國投資有限責(zé)任公司 B.QFII

C.中國國際金融有限公司D.QDII

【答案】A

【解析】經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日宣告成立，注冊資本金為2000億美元，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資，實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值，被視為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端。

5.關(guān)于社?；鸬南铝斜硎鲋?，錯誤的是( )。[2010年3月真題]

A.全國社會保障基金可以投資股票和信用登記在投資級以上的企業(yè)債、金融債

B.社?；鹬饕断驀鴤袌鯟.全國社會保障基金委托單個管理的，不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的10%

D.社會保險基金的運作主要依據(jù)勞動部的各相關(guān)條例和地方規(guī)章

【答案】C

【解析】全國社會保障基金理事會直接運作的社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運作并委托社?；鹜泄苋送泄?。委托單個社?；鹜顿Y管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)，不得超過年度社保基金委托資產(chǎn)總值的20%。

6.下列關(guān)于企業(yè)年金的表述錯誤的是( )。[2010年3月真題]

A.企業(yè)年金不得購買投資性保險產(chǎn)品

B.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款，但可短期債券回購

C.企業(yè)年金的受托人可以指定專業(yè)投資機(jī)構(gòu)運用企業(yè)年金進(jìn)行證券投資

D.企業(yè)年金是一種養(yǎng)老保險基金

【答案】A

【解析】按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資，企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍，限于銀行存款、國債和其他具有良好流動性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購、信用等級在投資級以上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。

7.證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于( )。[2010年5月真題]

A.立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門 B.政府監(jiān)管部門

C.自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu) D.地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】C

【解析】根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。證券交易所的監(jiān)管職能包括對證券交易活動進(jìn)行管理，對會員進(jìn)行管理，以及對上市公司進(jìn)行管理。

8.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，主要包括( )。

A.政府、政府機(jī)構(gòu)、公司 B.中央政府、地方政府、公司C.政府、中央銀行、公司企業(yè) D.政府、金融機(jī)構(gòu)、財政部、公司

【答案】A

【解析】證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，主要包括：①公司(企業(yè))。現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票;②政府和政府機(jī)構(gòu)。隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。

9.被視為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被成為無風(fēng)險利率的證券是( )。

A.政府債券 B.政府機(jī)構(gòu)債券C.中央政府債券 D.中央銀行發(fā)行的證券

【答案】C

【解析】由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險利率，是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。

10.中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展( )業(yè)務(wù)。

A.套期保值 B.投融資 C.公開市場 D.盈利性

【答案】C

【解析】政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。

11.下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法錯誤的是( )。

A.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

B.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控

D.可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

【答案】D

【解析】D項，出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。

12.證券市場上最活躍的投資者是( )。

A.商業(yè)銀行 B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) C.保險公司D.基金公司

【答案】B

13.目前，國內(nèi)主要保險公司均發(fā)起設(shè)立了( )，它是證券市場重要的投資主體。

A.保險投資管理公司 B.保險信托投資公司C.保險資產(chǎn)管理公司 D.保險基金公司

【答案】C

14.我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金買賣政府債券和金融債券。對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票( )。

A.只能進(jìn)行再質(zhì)押 B.只能進(jìn)行抵押

C.只能同業(yè)回購 D.只能單向賣出

【答案】D

15.2003年5月27日，( )成為首家獲我國批準(zhǔn)的QFII。

A.匯豐銀行 B.花旗銀行 C.德意志銀行 D.瑞士銀行

【答案】D

【解析】2003年5月27日，瑞士銀行成為首家獲批的合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)。截至2008年12月，已有76家合格境外機(jī)構(gòu)投資者獲得中國證監(jiān)會批準(zhǔn)進(jìn)入我國證券市場。

16.QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)? )。

A.證券市場 B.基金市場 C.信托市場 D.房地產(chǎn)市場

【答案】A

【解析】QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件，得到該國有關(guān)部門的審批通過后匯人一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。

17.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。

A.10% B.15% C.20%D.30%

【答案】C

18.在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：其一是國家以——形式征收的全國性基金;其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的__________。( )

A.社會保障稅;社會保險基金 B.社會保障稅;企業(yè)年金

C.社會保險基金;社會保障基金 D.社會保險基金;企業(yè)年金

【答案】B

【解析】在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：一是國家以社會保障稅等形式征收的全國性基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社?；鸸芾矸绞揭嗤耆煌?。全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。而由企業(yè)控制的企業(yè)年金，資金運作周期長，對賬戶資產(chǎn)增值有較高要求，但對投資范圍限制不多。

19.下列各項中，不屬于全國社會保障基金的資金來源的是( )。

A.國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)

B.從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%

C.中央財政拔人資金

D.用人單位和勞動者繳納的社會保險費

【答案】D

【解析】根據(jù)《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》的規(guī)定，我國全國社會保障基金的資金來源包括：國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財政撥入資金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益。同時，從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社保基金。D項屬于社會保險基金的資金來源。社會保障基金與社會保險基金是兩個不同的概念，但二者共同構(gòu)成了社保基金。

20.全國性社會保障基金主要投向( )。

A.國債市場 B.股票市場 C.期貨市場 D.權(quán)證類市場

【答案】A

【解析】全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。

21.現(xiàn)階段我國社會保險基金的部分積累項目主要是( )。

A.醫(yī)療保險基金 B.養(yǎng)老保險基金 C.失業(yè)保險基金 D.工傷保險基金

【答案】B

【解析】社會保險基金一般由養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育五項保險基金組成。在現(xiàn)階段，我國社會保險基金的部分積累項目中主要是養(yǎng)老保險基金，其運作依據(jù)是勞動部的各相關(guān)條例和地方的規(guī)章。

22.下列各項中，對我國社保基金的認(rèn)識不正確的是( )。

A.其資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財政撥入資金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益

B.確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社保基金

C.其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券

D.其中銀行存款和國債投資的比例可以高于50%，但不能超過65%

【答案】D

【解析】我國社?；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券，其中銀行存款和國債投資的比例不低于50%，企業(yè)債、金融債不高于10%，證券投資基金、股票投資的比例不高于40%。

23.單個投資管理人管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的( )。

A.5% B.10% C.15%D.20%

【答案】A

【解析】單個投資管理人管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%，也不得超過其管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)總值的10%。

24.采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機(jī)構(gòu)通常要采用( )匹配原則。

A.客戶評級和證券評級 B.客戶分級和證券分級

C.客戶評級和資產(chǎn)評級 D.客戶分級和資產(chǎn)分級

【答案】D

【解析】實踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

25.下列各項屬于投資適當(dāng)性要求的是( )。

A.特定的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品 B.適合的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品

C.適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品 D.特定的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品

【答案】C

【解析】根據(jù)《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》相關(guān)規(guī)定，適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度。簡言之，投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。

26.證券信用評級機(jī)構(gòu)在性質(zhì)上屬于( )。

A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C.證券投資人 D.自律性組織

【答案】B

【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

27.證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會和( )。

A.證券公司 B.證券交易所 C.中國證監(jiān)會 D.投資俱樂部

【答案】B

【解析】我國的證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會和證券交易所。A項屬于證券市場中介機(jī)構(gòu);C項屬于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

28.證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。

A.董事會 B.股東大會 C.會員大會 D.主席會議

【答案】C

29.我國的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)，是( )直屬的證券管理監(jiān)督機(jī)構(gòu)，依法對證券市場進(jìn)行集中、統(tǒng)一的監(jiān)管。

A.國務(wù)院 B.財政部 C.商務(wù)部 D.發(fā)展改革委員會

【答案】A

30.下列各項中，( )是對從事證券法律業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所實行監(jiān)督管理的機(jī)關(guān)。

A.財政部和中國證監(jiān)會 B.國有資產(chǎn)管理局和證監(jiān)會

C.司法部和證監(jiān)會D.人民銀行和證監(jiān)會

【答案】A

【解析】注冊會計師、事務(wù)所從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)，由財政部和中國證監(jiān)會確認(rèn)、監(jiān)督和管理;獲得證券相關(guān)業(yè)務(wù)資產(chǎn)評估許可證的國內(nèi)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)(包括中外合資評估機(jī)構(gòu))接受國有資產(chǎn)管理委員會和證監(jiān)會的監(jiān)督管理。

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