2024證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》模擬題:第一章第一節(jié)
2024年證券從業(yè)資格考試一年進(jìn)行多次,《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》作為重要考試科目,大家要多做各章習(xí)題,本文為2024證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》模擬題:第一章第一節(jié)內(nèi)容,供參考。
第一章 第一節(jié) 金融市場概述
單選1、一般企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等屬于融資方式中的( )。
A.股票市場融資
B.債券市場融資
C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資
D.商業(yè)信用融資
參考答案:D
參考解析:
D項(xiàng)正確,商業(yè)信用融資,是企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的,和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。一般企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等屬于融資方式中的商業(yè)信用融資。
A項(xiàng),股票市場融資,是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式。
B項(xiàng),債券市場融資,是政府、金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來獲得資金融通的一種方式。
C項(xiàng),風(fēng)險(xiǎn)投資融資,是風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式。
故本題選D。
單選2、下列關(guān)于間接融資的說法,正確的有()。
A.間接融資中資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系,兩者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系
B.間接融資中的中介并不是對某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介,而是一方面面對資金供應(yīng)者群體,另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介
C.相對于直接融資而言,間接融資的信譽(yù)程度低,風(fēng)險(xiǎn)也相對較高
D.通過金融中介的融資均屬于借貸融資,到期必須歸還并支付利息
參考答案:ABD
參考解析:
A項(xiàng)正確。間接融資資金獲得具有間接性,即資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系,而是由金融中介機(jī)構(gòu)起橋梁作用,二者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
B項(xiàng)正確,間接融資通過金融機(jī)構(gòu)(主要是商業(yè)銀行)進(jìn)行,但這種中介,在多數(shù)情況下(除委托貸款外)并不是對某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介,而是一方面面對資金供應(yīng)者群體,另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介。
C項(xiàng)錯(cuò)誤,相對于直接融資來說,間接融資的信譽(yù)程度高,風(fēng)險(xiǎn)也相對較小,融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。
D項(xiàng)正確,間接融資全部具有可逆性(即可返還性)。通過金融中介的融資均屬借貸融資,到期必須歸還并支付利息。
單選3、金融市場的一個(gè)重要功能就是通過保險(xiǎn)、對沖交易等方式對實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解,這反映了金融市場的()功能。
A.資金融通
B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理
D.提供流動(dòng)性
參考答案:C
參考解析:
金融市場有五大功能:
選項(xiàng)A,資金融通:金融市場的首要功能是資金融通。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移,促進(jìn)有形資本形成。
選項(xiàng)B,價(jià)格發(fā)現(xiàn):金融市場中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格,價(jià)格反過來又為潛在的市場參與者提供了信號(hào),引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置達(dá)成供需平衡,這也稱為價(jià)格發(fā)現(xiàn)過程。
選項(xiàng)C,風(fēng)險(xiǎn)管理:金融市場的一個(gè)重要功能就是通過保險(xiǎn)、對沖交易等方式對實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解。同時(shí),金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能。
選項(xiàng)D,提供流動(dòng)性:金融市場提供流動(dòng)性,是指它為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機(jī)制。
另外,金融市場還具有降低搜尋成本和信息成本的功能。
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