2021年4月證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》考前模擬練習題二

編輯推薦：2021年4月證券從業(yè)資格考試準考證打印時間及入口匯總

一、單項選擇題

1.()是為防止期貨價格出現過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效。

A.每日價格波動限制制度

B.大戶報告制度

C.集中交易制度

D.強行平倉制度

2.委托人委托證券經營機構對其債券進行保管或其他與債券資產相關權益進行管理的行為是()。

A.債券登記

B.債券托管

C.債券存管

D.債券轉托管

3.我國自()年后不再發(fā)行中央銀行票據。

A.2013

B.2015

C.2017

D.2018

4.下列各項中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的賬戶是()。

A.A股賬戶

B.基金賬戶

C.期權賬戶

D.B股賬戶

5.根據《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()內作出注冊或者不予注冊的決定。

A.2個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

6.()是解決產能過剩問題的重要手段。

A.改善民生，促進社會和諧

B.大力推進企業(yè)市場化并購重組，促進產業(yè)整合

C.提高直接融資比重，防范和化解經濟金融風險

D.調動民間資本的積極性，將儲蓄轉化為投資

7.普通股股東擁有公司盈余和剩余資產分配權，這一權利體現了其在()上的要求。

A.所持股份多少

B.股東義務

C.經濟利益

D.股權大小

8.直接融資和間接融資的區(qū)別主要在于()。

A.融資過程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權債務關系

B.融資活動是否分散于各個場所

C.融資所得資金是否需要返還

D.融資的主動權是否掌握在金融中介機構手中

9.關于分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換債券之間的敘述，說法錯誤的是()。

A.可轉換債券持有人即轉股權所有人；而附權證債券在可分離交易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉股權

B.可轉換債券持有人在行使權利時，將債券按規(guī)定的轉換比例轉換為上市公司股票，債券將不復存在；而附權證債券發(fā)行后，權證持有人將按照權證規(guī)定的認股價格以現金認購標的股票，對債券不產生直接影響

C.可轉換債券持有人的轉股權有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉股價格的條款；而附權證債券的權證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權除息時才調整行權價格和行權比例

D.可轉換債券通常是轉換成優(yōu)先股票；附權證債券通常是認購國庫券

10.()是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。

A.證券實名制

B.貨銀對付交收制度

C.分級結算制度

D.凈額結算制度

翻頁繼續(xù)做題，答案解析在第三頁>>>

二、組合型選擇題

1.我國的商品期貨交易所有()。

Ⅰ.深圳期貨交易所

Ⅱ.上海期貨交易所

Ⅲ.大連商品交易所

Ⅳ.鄭州商品交易所

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.為保證證券市場的穩(wěn)定，穩(wěn)定市場的政策與制度安排有()。

Ⅰ.證券交易所根據需要，可以對出現重大異常交易情況的證券賬戶限制交易

Ⅱ.因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采取技術性停牌措施

Ⅲ.因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時停市

Ⅳ.漲跌停板規(guī)定

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.在美國，住房抵押貸款可以分為()。

Ⅰ.優(yōu)級貸款

Ⅱ.Alt-A貸款

Ⅲ.住房權益貸款

Ⅳ.次級貸款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

4.財務顧問業(yè)務的具體業(yè)務范圍包括()。

Ⅰ.為上市公司完善法人治理結構、設計經理層股票期權、職工持股計劃、投資者關系管理等提供咨詢服務

Ⅱ.將委托人委托的資產在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資的業(yè)務

Ⅲ.為上市公司的重大投資、收購兼并、關聯交易等業(yè)務提供咨詢服務

Ⅳ.為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產重組、前期輔導等方面的咨詢服務

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

5.有必要參加債券信用評級的有()。

Ⅰ.國家銀行發(fā)行的金融債券

Ⅱ.企業(yè)債券

Ⅲ.國庫券

Ⅳ.地方政府發(fā)行的債券

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項選擇題

1、正確答案：A

答案解析：每日價格波動限制制度是為防止期貨價格出現過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效。

2、正確答案：B

答案解析：委托人委托證券經營機構對其債券進行保管或其他與債券資產相關權益進行管理的行為是債券托管。

3、正確答案：A

答案解析：2013年，中央銀行票據發(fā)行5362億元。我國自2013年后不再發(fā)行中央銀行票據。

4、正確答案：D

答案解析：人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內上市外資股)而設置的。

5、正確答案：C

答案解析：根據《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起六個月內依照法律、行政法規(guī)及國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。

6、正確答案：B

答案解析：大力推進企業(yè)市場化并購重組，促進產業(yè)整合，是解決產能過剩問題的重要手段。多層次資本市場可以提供更加高效透明的定價機制和靈活多樣的支付工具與融資手段，如普通股、優(yōu)先股、可轉債、高收益?zhèn)?、并購基金等，推動產業(yè)結構調整。

7、正確答案：C

答案解析：普通股股東擁有公司盈余和剩余資產分配權，這一權利直接體現了其在經濟利益上的要求。

8、正確答案：A

答案解析：直接融資和間接融資的區(qū)別主要在于融資過程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權債務關系。

9、正確答案：D

答案解析：可轉換債券通常是轉換成普通股票，不是優(yōu)先股股票。

10、正確答案：B

答案解析：貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。

二、組合型選擇題

1、正確答案：B

答案解析：自1990年10月我國第一家商品期貨交易所——鄭州商品交易所成立以來，我國商品期貨市場得到了較快的發(fā)展。目前，我國成立了上海期貨交易所、大連商品交易所和鄭州商品交易所三大商品期貨交易所。

2、正確答案：C

答案解析：為保證證券市場的穩(wěn)定，穩(wěn)定市場的政策與制度安排有：(1)證券交易所根據需要，可以對出現重大異常交易情況的證券賬戶限制交易；(Ⅰ正確)(2)因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采取技術性停牌措施；(Ⅱ正確)(3)因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時停市；(Ⅲ正確)(4)漲跌停板規(guī)定。(Ⅳ正確)

3、正確答案：A

答案解析：在美國，住房抵押貸款大致可以分為五類：(1)優(yōu)級貸款。對象為消費者信用評分最高的個人(信用分數在660分以上)，月供占收入比例不高于40%及首付超過20%。(2)Alt-A貸款。對象為信用評分較高但信用記錄較弱的個人，如自雇以及無法提供收入證明的個人。(3)次級貸款。對象為信用分數較差的個人，尤其信用評分低于620分，月供占收入比例較高或信用記錄欠佳，首付低于20%。(4)住房權益貸款。對已經抵押過的房產，若房產總價扣減凈值后仍有余額，可以申請再抵押。(5)機構擔保貸款。指經由FannieMae、GennieMae、FreddieMac等政府住房按揭貸款支持機構擔保的貸款。

4、正確答案：D

答案解析：財務顧問業(yè)務具體包括：(1)為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產重組、前期輔導等方面的咨詢服務；(Ⅳ項正確)(2)為上市公司的重大投資、收購兼并、關聯交易等業(yè)務提供咨詢服務；(Ⅲ項正確)(3)為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組、債務重組等提供咨詢服務；(4)為上市公司完善法人治理結構、設計經理層股票期權、職工持股計劃、投資者關系管理等提供咨詢服務；(Ⅰ項正確)(5)為上市公司再融資、資產重組、債務重組等資本營運提供融資策劃、方案設計、推介路演等方面的咨詢服務；(6)為上市公司的債權人、債務人對上市公司進行債務重組、資產重組、相關的股權重組等提供咨詢服務以及中國證監(jiān)會認定的其他業(yè)務形式。(Ⅱ項屬于證券資產管理業(yè)務的具體業(yè)務范圍)

5、正確答案：D

答案解析：債券信用評級大多是企業(yè)債券(Ⅱ正確)信用評級，國家財政發(fā)行的國庫券和國家銀行發(fā)行的金融債券，有政府的保證，不參加債券信用評級，地方政府(Ⅳ正確)或非國家銀行金融機構發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級。

2021年4月證券從業(yè)資格考試時間已確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生可提前填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2021年4月證券從業(yè)資格考試時間及考后成績查詢時間。