證券從業(yè)金融市場基礎知識第一章核心考點特訓

　　第一節(jié) 全球金融體系

　　1、關于全球化及科技對金融市場的影響，以下說法錯誤的是(　　)。

　　A.在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式

　　B.先進成熟的現(xiàn)代科技促進了資金在國際間的快速有效流動

　　C.全球化及現(xiàn)代科技大大降低了各類風險的互相關聯(lián)

　　D.大量資金可以輕松地在全球范圍內(nèi)流動

　　參考答案：C

　　參考解析：全球化及現(xiàn)代科技的發(fā)展并未使金融市場風險的關聯(lián)降低，但可以通過投資組合對沖或分散投資風險。

　　2、期權又稱選擇權，是指其持有者能在規(guī)定的時間內(nèi)按(　　)購買或出售一定數(shù)量的基礎工具的權利。

　　A.雙方協(xié)定價格

　　B.現(xiàn)貨價格

　　C.到期日價格

　　D.市場價格

　　參考答案：A

　　參考解析：期權又稱選擇權，是指其持有者能在規(guī)定的時間內(nèi)按雙方協(xié)定價格購買或出售一定數(shù)量的基礎工具的權利。 考點：金融期權的定義和特征。

　　3、期權又稱選擇權，是指其持有者能在規(guī)定的時間內(nèi)按(　　)購買或出售一定數(shù)量的基礎工具的權利。

　　A.雙方協(xié)定價格

　　B.現(xiàn)貨價格

　　C.到期日價格

　　D.市場價格

　　參考答案：A

　　參考解析：期權又稱選擇權，是指其持有者能在規(guī)定的時間內(nèi)按雙方協(xié)定價格購買或出售一定數(shù)量的基礎工具的權利?？键c：金融期權的定義和特征。

　　第二節(jié) 中國的金融體系

　　1、中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是(　　)職能。

　　A.銀行的銀行

　　B.發(fā)行的銀行

　　C.政府的銀行

　　D.市場的銀行

　　參考答案：A

　　參考解析： 銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件?？键c：中央銀行主要職能。

　　2、存款準備金的類別一般分為(　　)。

　　I.活期存款準備金

　　II.定期存款準備金

　　III.超額準備金

　　IV.儲蓄存款準備金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　參考答案：D

　　參考解析： 選項四個都屬于存款準備金的類別?？键c：存款準備金制度的概念。

　　3、一行三會使我國金融監(jiān)管形成了什么樣的格局(　 )

　　A.混業(yè)監(jiān)管

　　B.同業(yè)監(jiān)管

　　C.分業(yè)監(jiān)管

　　D.異業(yè)監(jiān)管

　　參考答案：C

　　參考解析：“一行三會”是國內(nèi)金融界對中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會，這四家中國的金融監(jiān)管部門的簡稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會”構成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。“一行三會”均實行垂直管理。

　　第三節(jié) 中國多層次資本市場

　　1、中小企業(yè)板，是指流通盤大約在(　　)以下的創(chuàng)業(yè)板塊。

　　A.5000萬元

　　B.3000萬元

　　C.1億元

　　D.2億元

　　參考答案：C

　　參考解析： 中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市。 考點：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念。

　　2、中小企業(yè)板，是指流通盤大約在(　　)以下的創(chuàng)業(yè)板塊。

　　A.5000萬元

　　B.3000萬元

　　C.1億元

　　D.2億元

　　參考答案：C

　　參考解析：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市?？键c：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念。

　　3、我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是(　　)。

　　A.主板市場

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　參考答案：D

　　參考解析：四板市場又稱區(qū)域性股權交易市場(區(qū)域股權市場)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用?？键c：多層次資本市場的主要內(nèi)容 。

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