2013年證券從業(yè)《投資基金》押題測(cè)試卷三(多選)

　　解讀

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　　6.下列關(guān)于認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金的表述正確的是(　　)。

　　A.投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額

　　B.已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)可以撤銷(xiāo)

　　C.擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開(kāi)立基金賬戶和資金賬戶

　　D.申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理為準(zhǔn)

　　7.下列關(guān)于基金贖回費(fèi)的表述正確的是(　　)。

　　A.對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)

　　B.對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人;收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)

　　C.對(duì)于持續(xù)持有期少于20日的投資人.，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)

　　D.對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)

　　8.QDII基金申購(gòu)、贖回與一般開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的區(qū)別主要在于(　　).

　　A.一般情況下，QDII基金申購(gòu)、贖回的幣種為人民幣

　　B.基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，接受其他幣種的申購(gòu)、贖回

　　C.拒絕或暫停申購(gòu)的情形與一般開(kāi)放式基金有所不同

　　D.基金資產(chǎn)規(guī)?？梢猿鲋袊?guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度

　　9.基金管理公司的主要職責(zé)有(　　)。

　　A.辦理基金備案手續(xù)

　　B.安全保管基金資產(chǎn)

　　C.依法募集資金

　　D.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

　　10.基金管理公司的內(nèi)部控制機(jī)制包括的層次有(　　)。

　　A.員工自律

　　B.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

　　C.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　D.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

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　　11.以開(kāi)放式基金的托管為例，按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要有(　　)。

　　A簽署基金合同

　　B.基金運(yùn)作

　　C.基金募集

　　D.基金終止

　　12.基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容有(　　)。

　　A.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督

　　B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督

　　C.對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督

　　D.對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督

　　13.基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括(　　)。

　　A.環(huán)境控制

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C.業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　D.信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控

　　14.營(yíng)銷(xiāo)組合的要素是基金營(yíng)銷(xiāo)的核心內(nèi)容，這些要素包括(　　)。

　　A.渠道

　　B.費(fèi)率

　　C.產(chǎn)品

　　D.促銷(xiāo)

　　15.(　　)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　D.保險(xiǎn)公司

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　　16.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括(　　)。

　　A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B.后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　C.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　D.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　17.對(duì)于基金管理費(fèi)，以下說(shuō)法正確的是(　　)。

　　A.基金管理費(fèi)率通常與風(fēng)險(xiǎn)成正比，與基金規(guī)模成反比

　　B.不同類(lèi)別及不同國(guó)家或地區(qū)的基金，管理費(fèi)率不完全相同

　　C.從基金類(lèi)型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高

　　D.我國(guó)基金大部分按照2.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)

　　18.下列屬于基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析指標(biāo)的是(　　)。

　　A.股票投資占基金資產(chǎn)凈值的比例

　　B.債券投資占基金資產(chǎn)凈值的比例

　　C.某行業(yè)投資占股票投資的比例

　　D.銀行存款等現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例

　　19.基金的收入來(lái)源主要包括利息收入、投資收益以及其他收入，這里的其他收入包括(　　)。

　　A.贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額

　　B.手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益

　　C.買(mǎi)人返售金融資產(chǎn)收入

　　D.基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)

　　20.開(kāi)放式基金的分紅方式有(　　)。

　　A.現(xiàn)金分紅方式

　　B.增加投資份額

　　C.股利分紅

　　D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

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　　21.基金稅收的政策法規(guī)中明確規(guī)定了(　　)。

　　A.投資者買(mǎi)賣(mài)基金涉及的稅收問(wèn)題

　　B.基金托管人作為基金營(yíng)業(yè)主體的稅收問(wèn)題

　　C.基金管理人作為基金營(yíng)業(yè)主體的稅收問(wèn)題

　　D.基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體的稅收問(wèn)題

　　22.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在(　　)。

　　A.有效防止信息濫用

　　B.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　C有利于提高證券市場(chǎng)的效率

　　D.有利于投資者的價(jià)值判斷

　　23.基金運(yùn)作信息披露文件主要包括(　　)。

　　A.基金月度報(bào)告

　　B.基金凈值公告

　　C.基金上市交易公告書(shū)

　　D.基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告

　　24.ODII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求包括(　　)。

　　A.境外證券投資信息

　　B.境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息

　　C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

　　D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

　　25.基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，應(yīng)在(　　)等方面符合《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定的條件。

　　A.凈資產(chǎn)

　　B.基金管理年限與管理規(guī)模

　　C.具有境外投資管理經(jīng)驗(yàn)的人員數(shù)量

　　D.公司治理與內(nèi)部控制

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　　26.基金信息披露對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任入員的處罰類(lèi)別有(　　)。

　　A.警告

　　B.暫?；蛘呷∠饛臉I(yè)資格

　　C.追究刑事責(zé)任

　　D.承擔(dān)賠償責(zé)任

　　27.證券投資政策是投資者為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)應(yīng)遵循的基本方針和基本準(zhǔn)則，主要包括(　　)等內(nèi)容。

　　A確定投資目標(biāo)

　　B.確定投資規(guī)模

　　C.確定投資對(duì)象

　　D.確定應(yīng)采取的投資策略和措施

　　28.資本資產(chǎn)定價(jià)模型的主要假設(shè)有(　　)。

　　A.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平

　　B.投資者依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平

　　C.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期

　　D.資本市場(chǎng)有摩擦

　　29.行為金融的研究表明投資者在投資決策過(guò)程常會(huì)表現(xiàn)出不同的心理特點(diǎn)，力圖避免“后悔”心理主要表現(xiàn)在(　　)。

　　A.委托他人代為投資

　　B.“隨大流”投資

　　C.依賴數(shù)據(jù)分析

　　D.追漲殺跌投資

　　30.資產(chǎn)配置管理的原因有(　　)。

　　A.具有降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益的作用

　　B.幫助基金公司消除投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C.吸引更多的資金進(jìn)入基金市場(chǎng)

　　D.降低單一資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

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　　31.資產(chǎn)配置的類(lèi)型，從范圍上看可分為(　　)。

　　A.全球資產(chǎn)配置

　　B.股票、債券資產(chǎn)配置

　　C.行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置

　　D.資產(chǎn)混合配置

　　32.買(mǎi)入并持有策略、恒定混合策略和投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在(　　)。

　　A.收益情況

　　B.支付模式

　　C.對(duì)流動(dòng)性的要求

　　D.有利的市場(chǎng)環(huán)境

　　33.股票投資風(fēng)格分類(lèi)的標(biāo)準(zhǔn)有(　　)。

　　A.按公司規(guī)模分類(lèi)

　　B.按股票的獲利能力分類(lèi)

　　C.按股票價(jià)格行為分類(lèi)

　　D.按公司成長(zhǎng)性分類(lèi)

　　34.常見(jiàn)的市場(chǎng)異常策略包括(　　)。

　　A.大公司效應(yīng)

　　B.低市盈率效應(yīng)

　　C.被忽略的公司效應(yīng)

　　D.遵循公司內(nèi)部人交易

　　35.投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足的假定有(　　)。

　　A.基礎(chǔ)利率不能隨時(shí)問(wèn)不斷波動(dòng)

　　B.現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資

　　C投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期

　　D.投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期

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　　36.以下關(guān)于債券風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的是(　　)。

　　A.所有證券價(jià)格趨勢(shì)與市場(chǎng)利率水平變化正向運(yùn)動(dòng)

　　B.內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)公司的運(yùn)營(yíng)效率得到體現(xiàn)

　　C.在利率走低時(shí)，再投資收益率就會(huì)降低，再投資的風(fēng)險(xiǎn)加大

　　D.在通貨膨脹加速的情況下，債券風(fēng)險(xiǎn)使債券投資者的實(shí)際收益率降低

　　37.稅收對(duì)債券投資收益具有明顯影響，其影響的主要途徑有(　　)。

　　A.債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特性

　　B.現(xiàn)金流的金額

　　C.現(xiàn)金流的時(shí)間特征

　　D.現(xiàn)金流的形式

　　38.當(dāng)且僅當(dāng)(　　)時(shí)，債券投資組合才能夠免于市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.利率在所有期限點(diǎn)上都不變

　　B.收益率的任何變動(dòng)都使收益率曲線平行移動(dòng)

　　C.收益率曲線是水平狀態(tài)

　　D.利率在所有期限點(diǎn)上以相同的基點(diǎn)上升或下降

　　39.基金績(jī)效評(píng)價(jià)的困難性在于(　　)。

　　A.比較基準(zhǔn)的選擇

　　B.基金本身的情況是否穩(wěn)定

　　C基金之間績(jī)效的不可比性

　　D.投資表現(xiàn)實(shí)質(zhì)上反映了投資技巧與運(yùn)氣的綜合影響

　　40.夏普指數(shù)和特雷諾指數(shù)的區(qū)別包括(　　)。

　　A.夏普指數(shù)考慮的是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，而特雷諾指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)

　　B.夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特雷諾指數(shù)考慮的是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)在對(duì)基金績(jī)效的排序結(jié)論上有可能不一致

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