2023年證券從業(yè)資格模擬題答案解析:賬面余額
試題答案在題后,PDF版可以點(diǎn)擊下方資料下載按鈕下載。證券從業(yè)資格考試的備考離不開(kāi)學(xué)習(xí)和做題的配合,多關(guān)注知識(shí)點(diǎn)的同時(shí),也要配合模擬題和真題進(jìn)行練習(xí)鞏固。
單項(xiàng)選擇題
1.投資于股票和股票型基金的賬面余額,合計(jì)不高于本公司上季度末總資產(chǎn)的( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
2.通常,股票分割往往會(huì)導(dǎo)致股價(jià)( )。
A.上漲
B.下降
C.不變
D.急劇下降
3.指數(shù)型ETF能否成功發(fā)行與( )的選擇有密切關(guān)系。
A.成分股票
B.基礎(chǔ)指數(shù)
C.受托人
D.投資人
4.關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨,下列論述錯(cuò)誤的是( )。
A.金融期權(quán)與金融期貨都是常用的套期保值工具,它們的作用與效果是相同的
B.利用金融期貨進(jìn)行套期保值,在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí),也必須放棄價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益
C.通過(guò)金融期權(quán)交易,既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失,又可在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來(lái)的利益
D.在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中,人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來(lái),通過(guò)一定的組合或搭配來(lái)實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)
5.由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
D.違約風(fēng)險(xiǎn)
6.下列關(guān)于企業(yè)年金的表述,錯(cuò)誤的是( )。
A.企業(yè)年金不得購(gòu)買投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品
B.企業(yè)年金不得用于信用交易,不得用于向他人貸款,但可用于短期債券回購(gòu)
C.企業(yè)年金的受托人可以指定專業(yè)投資機(jī)構(gòu)運(yùn)用企業(yè)年金進(jìn)行證券投資
D.企業(yè)年金是一種養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
7.關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的交易價(jià)格是否包含手續(xù)費(fèi),下列說(shuō)法正確的是( )。
A.兩者均包含
B.兩者都包含
C.前者不包含,后者包含
D.前者包含,后者不包含
8.金融期貨的主要交易制度不包括( )。
A.逐日盯市制度
B.分散交易制度
C.限倉(cāng)制度
D.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器原則
9.只能采用現(xiàn)金軋差方式結(jié)算的金融期權(quán)是( )。
A.股票期權(quán)
B.股票指數(shù)期權(quán)
C.利率期權(quán)
D.貨幣期權(quán)。
10.外國(guó)公司的股票在美國(guó)上市通常采用( )形式。
A.股票
B.存托憑證
C.認(rèn)股權(quán)證
D.股票期權(quán)
11.若持有現(xiàn)貨多頭的交易者擔(dān)心將來(lái)現(xiàn)貨下跌,于是在期貨市場(chǎng)賣出期貨合約,這種交易方式稱為( )。
A.多頭套期保值
B.空頭套期保值.
C.牛市套期保值
D.熊市套期保值
12.如果市場(chǎng)是有效的,則債券的平均收益率和股票的平均收益率( )。
A.大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系
B.保持相反的關(guān)系
C.兩者沒(méi)有任何關(guān)系
D.大體保持相等的關(guān)系
13.下列等項(xiàng)不屬于證券登記結(jié)算公司業(yè)務(wù)的是( )。
A.證券賬戶設(shè)立
B.實(shí)物證券的保管
C.記名證券的存管和過(guò)戶
D.發(fā)表證券投資咨詢報(bào)告
14. ( )是證券交易市場(chǎng)的核心。
A.證券交易所
B.證券投資者
C.證券發(fā)行人
D.證券公司
15.對(duì)于金融期權(quán)交易雙:亨開(kāi)立保證金賬戶的規(guī)定,下列說(shuō)法正確的是( )。
A.交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶
B.交易賣方必須開(kāi)立保證金賬戶,而買方無(wú)要求
C.交易買方必須開(kāi)立保證金賬戶,而賣方無(wú)要求
D.交易雙方均無(wú)需開(kāi)立保證金賬戶
16.對(duì)于契約型基金與公司型基金,下列說(shuō)法正確的是( )。
A.契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)方面是相同的
B.契約型基金和公司型基金在組織形式方面是相同的
C.契約型基金和公司型基金在有關(guān)當(dāng)事人的地位方面是相同的
D.契約型基金和公司型基金在投資方式上是相同的
17.我國(guó)《刑法》規(guī)定,犯提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪的,對(duì)公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處( )年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處( )罰金。
A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下
B.1萬(wàn)元以上l0萬(wàn)元以下
C.2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下
D.2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下
18.關(guān)于中證全債指數(shù),下列敘述錯(cuò)誤的有( )。
A.指數(shù)以樣本債券的發(fā)行量為權(quán)數(shù),采用簡(jiǎn)單平均加權(quán)方法計(jì)算
B.指數(shù)的基日為2002年12月31日,基點(diǎn)為100點(diǎn)
C.符合基本條件的債券自下個(gè)月第1個(gè)交易日起計(jì)入指數(shù)
D.當(dāng)成分債券的市值出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí),采用“除數(shù)修正法”修正原固定除數(shù),以保證指數(shù)的連續(xù)性
19. ( )是指在一只基金內(nèi)部通過(guò)結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排,將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。
A.主動(dòng)型基金
B.保本基金
C.QDII基金
D.分級(jí)基金
20.基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中 持續(xù)計(jì)提一定比例的( )。
A.基金交易費(fèi)
B.銷售服務(wù)費(fèi)
C.申購(gòu)費(fèi)
D.基金運(yùn)作費(fèi)
參考答案及解析
1.【答案】B
【解析】2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)
用管理暫行辦法》規(guī)定,保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合的比例要求中規(guī)定,投資于股票和股票型基金的賬面余額,合計(jì)不高于本公司上季度末總資產(chǎn)的20%。
2.【答案】A
【解析】股票分割又稱拆股、拆細(xì),是將1股股票均等地拆成若干股。股票分割使得投資者持有的股票數(shù)增加了,給投資者帶來(lái)了今后可多分股息和獲得更高收益的希望。因此往往會(huì)刺激股價(jià)上漲。
3.【答案】B
【解析】指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系。基礎(chǔ)指數(shù)應(yīng)該是有大量的市場(chǎng)參與者廣泛使用的指數(shù),以體現(xiàn)它的代表性和流動(dòng)性,同時(shí)基礎(chǔ)指數(shù)的調(diào)整頻率不宜過(guò)于頻繁,以免影響指數(shù)股票組合與基礎(chǔ)指數(shù)間的關(guān)聯(lián)性。
4.【答案】A
【解析】金融期權(quán)與金融期貨都是常用的套期保值工具,但它們的作用與效果是不同的。
5.【答案】C
【解析】A選項(xiàng)中,利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性。B選項(xiàng)中,經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)中,購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn),是由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)中,違約風(fēng)險(xiǎn)又稱信用風(fēng)險(xiǎn),是指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
6.【答案】A
【解析】按照我國(guó)現(xiàn)行法規(guī),企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資,企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍限于銀行存款、國(guó)債和其他具有良好流動(dòng)性的金融產(chǎn)品,包括短期債券回購(gòu)、信用等級(jí)在投資級(jí)上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。
7.【答案】C
【解析】封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響,常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象,并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值;開(kāi)放式基金的交易價(jià)格則取決
于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小,其中購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買費(fèi),贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi),不直接受市場(chǎng)供求影響。
8.【答案】B
【解析】金融朗貨的主要交易制度包括:集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、保證金及其杠桿作用、結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度(又稱逐日盯市制度)、限倉(cāng)制度、大戶報(bào)告制度以及每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器原則。除了上述常規(guī)制度之外,期貨交易所為了確保交易安全,還規(guī)定了強(qiáng)行平倉(cāng)、強(qiáng)制減倉(cāng)、臨時(shí)調(diào)整保證金比例(金額)等交易規(guī)則,交易者在入市之前務(wù)必透徹掌握相關(guān)規(guī)定。
9.【答案】B
【解析】股票指數(shù)期權(quán)以股票指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn),買方在支付了期權(quán)費(fèi)后,即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以協(xié)定指數(shù)與市場(chǎng)實(shí)際指數(shù)進(jìn)行盈虧結(jié)算的權(quán)利。股票指數(shù)期權(quán)沒(méi)有可作實(shí)物交割的具體股票,只能采取現(xiàn)金軋差的方式結(jié)算。
10.【答案】B
【解析】存托憑證是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)汪券的可轉(zhuǎn)讓憑證。目前,通過(guò)發(fā)行美國(guó)存托憑證的方式,實(shí)現(xiàn)了外國(guó)證券在美國(guó)的間接上市。
11.【答案】B
【解析】空頭套期保值又稱賣出套期保值,是指交易者先在期貨市場(chǎng)賣出期貨,當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利來(lái)彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失,從而達(dá)到保值的一種期貨交易方式。
12.【答案】A
【解析】從單個(gè)債券和股票來(lái)看,它們的收益率經(jīng)常發(fā)生差異,而且有時(shí)差距還很大。但總體而言,如果市場(chǎng)是有效的,則債券的平均收益率和股票的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系,其差異反映了二者風(fēng)險(xiǎn)程度的差異。
13.【答案】 D
【解析】發(fā)表證券投資咨詢報(bào)告屬于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。
14.【答案】 A
【解析】證券交易所是證券買賣雙方公平交易的場(chǎng)所,是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng),是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。
15.【答案】 B
【解析】金融期貨交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶,并按規(guī)定繳納履約保證金。而在金融期權(quán)交易中,只有期權(quán)出售者,尤其是無(wú)擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開(kāi)立保證金賬戶,并按規(guī)定繳納保證金,以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購(gòu)買者,因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù),無(wú)需開(kāi)立保證金賬戶,也無(wú)需繳納保證金。
16.【答案】D
【解析】契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)、組織形式以及有關(guān)當(dāng)事人的地位等方面是不同的,但它們的投資方式都是把投資者的資金集中起來(lái),按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略,將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上,獲取收益后再分配給投資者。
17.【答案】C
【解析】《刑法》第一百六十一條規(guī)定,公司向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告,嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益的,對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處3年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。
18.【答案】A
【解析】中證全債指數(shù)以樣本債券的發(fā)行量為權(quán)數(shù),采用派許加權(quán)綜合價(jià)格指數(shù)公式計(jì)算。
19.【答案】D
【解析】分級(jí)基金又稱結(jié)構(gòu)型基金、可分離交易基金,是指在一只基金內(nèi)部通過(guò)結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排,將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。
20.【答案】B
【解析】目前只有貨幣市場(chǎng)基金以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金產(chǎn)品收取基金銷售服務(wù)費(fèi),基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提~定比例的銷售服務(wù)費(fèi)。收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金通常不再收取申購(gòu)費(fèi)。
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