2023年證券從業(yè)資格多選易考提高題與答案解析

試題答案在題后哦。考生在備考證券從業(yè)資格考試時，多關(guān)注知識點的同時，也要配合模擬題和真題進行練習鞏固。

1.有價證券具有的主要特征是()。

A.收益性

B.風險性

C.流動性

D.期限性

2.除一、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為()。

A.區(qū)域分布

B.覆蓋公司類型

C.上市交易制度

D.監(jiān)管要求的多樣性

3.企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，按市場價計算應當符合的規(guī)定有()。

A.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的20%

B.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的50%

C.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的20%

D.投資國債的比例不低于基金凈資產(chǎn)的20%

4.關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的敘述正確的是()。

A.中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)性自律組織，是社會團體法人

B.中國證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會

C.中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式

D.中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現(xiàn)在保護行業(yè)共同利益、促進行業(yè)共同發(fā)展方面

5.《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》中提出的推進我國資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的任務包括()。

A.以擴大直接融資、完善現(xiàn)代市場體系、更大程度地發(fā)揮市場在資源配置中的基礎(chǔ)性作用為目標

B.建設透明高效、結(jié)構(gòu)合理、機制健全、功能完善、運行安全的資本市場

C.健全職責定位明確、風險控制有效、協(xié)調(diào)配合到位的市場監(jiān)管體制，切實保護投資者合法權(quán)益

D.建立有利于各類企業(yè)籌集資金、滿足多種投資需求和富有效率的資本市場體系

6.關(guān)于股票的性質(zhì)敘述，正確的是()。

A.股票本身具有價值

B.股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓

C.股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券

D.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們二者合為一體

7.關(guān)于股票風險性的敘述，正確的是()。

A.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期，但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預期

B.股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

C.風險也就是損失，高風險的股票會給投資者帶來較大損失

D.如果要引導投資者投資風險較高的股票，就必須提供更高的預期收益

8.下列關(guān)于無記名股票的敘述，正確的是()。

A.與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上

B.無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體;另一部分是股息票

C.我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的，公司應當記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期

D.認購時可以一次或分次繳納出資

9.股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價格的基石，公司經(jīng)營狀況好壞可通過()來分析。

A.財務狀況

B.公司競爭力

C.公司治理水平與管理層質(zhì)量

D.公司所隸屬的行業(yè)

10.賦予普通股票股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的是()。

A.保證普通股票股東在股份公司保持原有的持股比例

B.保護原有普通股票股東的利益和持股價值

C.增加公司的募集資金

D.確保公司股份能足額認購

11.債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有()。

A.借貸的時間

B.所借貸貨幣資金的數(shù)額

C.借貸貨幣資金的幣種

D.在借貸時間內(nèi)的資金成本或應有的補償

12.債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為()。

A.憑證式債券

B.資本債券

C.記賬式債券

D.實物債券

13.下列關(guān)于我國混合資本債券的敘述正確的是()。

A.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務和次級債務之后

B.是商業(yè)銀行為了補充附屬資本而發(fā)行的

C.發(fā)行期限在8年以上

D.是發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券

14.下列屬于公司債券的是()。

A.證券公司債券

B.信用公司債券

C.不動產(chǎn)抵押公司債券

D.保險公司次級債務

15.國際債券的種類包括()。

A.外國債券

B.亞洲債券

C.歐洲債券

D.美洲債券

16.證券投資基金的作用有()。

A.基金豐富了大投資者的投資方式

B.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

C.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

D.有利于證券市場的國際化

17.下列關(guān)于公司型基金的表述正確的是()。

A.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)

B.按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

C.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

D.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有

18.我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定()。

A.提前終止基金合同

B.基金擴募或者延長基金合同期限

C.轉(zhuǎn)換基金運作方式

D.更換基金管理人、基金托管人

19.商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應當具備的條件有()。

A.總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B.設有專門的基金托管部門

C.有安全保管基金財產(chǎn)的條件

D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

20.基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值()。

A.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時

B.基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時

C.如出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的

D.占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值

21.金融衍生工具的基本特性包括()。

A.跨期性

B.聯(lián)動性

C.杠桿性

D.不確定性或高風險性

22.下列屬于最簡單和最基礎(chǔ)的金融衍生工具的是()。

A.金融互換

B.金融期權(quán)

C.金融遠期合約

D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

23.作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區(qū)別是()。

A.交易的監(jiān)管程度不同

B.交易場所和交易組織形式不同

C.金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

D.保證金制度和每日結(jié)算制度導致違約風險不同

24.滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則包括()。

A.股指期貨合約的最低交易保證金為合約價值的l2%

B.股指期貨競價交易采用集合競價交易和連續(xù)競價交易兩種方式

C.股指期貨交割結(jié)算價為最后交易日標的指數(shù)最后2小時的算術(shù)平均價

D.股指期貨合約的漲跌停板幅度為上一交易El結(jié)算價的±10%

25.利率期權(quán)合約通常以()為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

A.政府短、中、長期債券

B.大面額可轉(zhuǎn)讓存單

C.歐洲美元債券

D.股票指數(shù)

26.關(guān)于上市公司向原股東配售股份(配股)的條件，闡述正確的是()。

A.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的25%

B.控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量

C.采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行

D.上市公司最近36個月內(nèi)財務會計文件無虛假記載、不存在重大違法行為

27.中小企業(yè)板塊的總體設計可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中“四個獨立”包括()。

A.監(jiān)察獨立

B.代碼獨立

C.規(guī)則獨立

D.指數(shù)獨立

28.證券交易通常都必須遵循的交易原則包括(.)。

A.價格優(yōu)先原則

B.時間優(yōu)先原則

C.資金實力優(yōu)先原則

D.大客戶優(yōu)先原則

29.股票價格指數(shù)的編制步驟包括()。

A.選擇樣本股

B.選定某基期

C.計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正

D.指數(shù)化

30.決定債券再投資收益的主要因素是()。

A.息票收入

B.債券的償還期限

C.宏觀經(jīng)濟政策

D.市場利率的變化

31.設立證券公司應當具備的條件是()。

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.有固定的經(jīng)營場所和業(yè)務設施

C.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格

D.有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度

32.證券公司融資融券業(yè)務管理的基本原則有()。

A.依法合規(guī)，加強內(nèi)控，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全

B.開展業(yè)務需經(jīng)監(jiān)管部門批準，不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務

C.證券公司應當健全業(yè)務隔離制度

D.業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理

33.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務必須符合的規(guī)定是()。

A.為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%

B.為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%

C.接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%

D.按對客戶融資規(guī)模的5%計算風險準備

34.證券公司合規(guī)總監(jiān)的履職保障包括()。

A.獨立性

B.知情權(quán)

C.提案權(quán)

D.必要的工作條件

35.我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得具有的行為有()。

A.代理委托人從事證券投資

B.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失

C.買賣本咨詢機構(gòu)提供服務的上市公司股票

D.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

36.證券公司申請融資融券業(yè)務試點的條件是()。

A.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年的創(chuàng)新試點類證券公司

B.對交易、清算、客戶賬戶和風險監(jiān)控集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設定標識并集中監(jiān)控

C.財務狀況良好，最近三年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上

D.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金已實現(xiàn)第三方存管

37.證券市場監(jiān)管的原則是()。

A.依法監(jiān)管原則

B.保護投資者利益原則

C.“三公”原則

D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

38.上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度的上半年結(jié)束之日起2個月內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送記載下列()內(nèi)容的中期報告，并予以公布。

A.公司的實際控制人

B.涉及公司的重大訴訟事項

C.已發(fā)行的股票、公司債券變動情況

D.提交股東大會審議的重要事項

39.證券投資者保護基金的來源是()。

A.國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈

B.所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%～5%繳納基金

C.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入

D.依法向有關(guān)責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

40.證券公司從業(yè)人員的特定禁止行為有()。

A.代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券

B.違規(guī)向客戶提供資金或有價證券

C.侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍

D.買賣法律明文禁止買賣的證券

參考答案

1.ABCD

本題考查有價證券的主要特征一一收益性、流動性、風險性、期限性。

2.ABCD

本題考查證券市場的結(jié)構(gòu)。除一、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為區(qū)域分布、覆蓋公司類型、上市交易制度以及監(jiān)管要求的多樣性。

3.ABD

本題考查機構(gòu)投資者中的企業(yè)年金。投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%，而不是20%。

4.ABCD

本題考查中國證券業(yè)協(xié)會。選項ABCD都正確。

5.ABCD

本題考查《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》。選項ABCD都正確。

6.BCD

本題考查股票的性質(zhì)。股票本身沒有價值，所以選項A錯誤。

7.ABD

本題考查股票的風險性。風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的預期收益。所以選項C錯誤。

8.ABC

本題考查無記名股票。無記名股票認購時要求一次繳納出資。所以選項D錯誤。

9.ABC

本題考查影響股價變動的基本因素之一一公司經(jīng)營狀況。公司經(jīng)營狀況好壞可通過公司治理水平與管理層質(zhì)量、公司競爭力、財務狀況、公司改組或合并來分析。

10.AB

賦予普通股票股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的有兩個：能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例，能保護原普通股票股東的利益和持股價值。

11.ABD

本題考查債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系，主要有三點，即選項ABD。

12.ACD

本題考查債券按債券券面形態(tài)的分類——實物債券、憑證式債券、記賬式債券。

13.ABD

本題考查混合資本債券。我國的混合資本債券發(fā)行期限在15年以上。

14.BC

本題考查公司債券。選項AD屬于金融債券。

15.A(：

本題考查國際債券的種類一一外國債券和歐洲債券。

16.BC

本題考查證券投資基金的作用—一基金為中小投資者拓寬了投資渠道、有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。

17.ABD

本題考查公司型基金。公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東。

18.ABCD

本題考查應當通過召開基金份額持有人大會審議決定的事項。選項ABCD都正確。

19.BCD

本題考查申請取得基金托管資格的條件。選項A的正確表述是凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定，而不是“總資產(chǎn)”。

20.ABCD

本題考查基金資產(chǎn)估值的暫停。選項ABCD都正確。

21.ABCD

本題考查金融衍生工具的基本特性。選項ABCD都正確。

22.ABC

本題考查金融衍生工具。金融遠期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換通常被稱作建構(gòu)模塊工具，它們是最簡單和最基礎(chǔ)的金融衍生工具。

23.ABCD

本題考查金融期貨交易與普通遠期交易的區(qū)別。選項ABCD都正確。

24.ABCD

本題考查滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則。選項ABCD都正確。

25.ABC

本題考查利率期權(quán)合約。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

26.BCD

本題考查向原股東配售股份(配股)的條件。選項A的正確表述是擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%，而不是25%。

27.ABD

本題考查中小企業(yè)板塊的“四個獨立”——運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、指數(shù)獨立。

28.AB

本題考查證券交易的交易原則——價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則。

29.ABCD

本題考查股票價格指數(shù)的編制步驟。選項ABCD都正確。

30.ABD

決定債券再投資收益的主要因素——債券的償還期限、息票收入和市場利率的變化。

31.ACD

本題考查證券公司的設立條件。選項B的正確表述是有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務設施。

32.ABCD

本題考查證券公司融資融券業(yè)務管理的基本原則。選項ABCD都正確。

33.ABC

本題考查融資融券業(yè)務的風險指標規(guī)定，主要有三點，即選項ABC。

34.ABD

本題考查合規(guī)總監(jiān)的履職保障——獨立性、知情權(quán)、必要的工作條件。

35.ABCD

本題考查投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得具有的行為。選項ABCD都正確。

36.ABD

本題考查證券公司申請融資融券業(yè)務試點的條件。選項C的正確表述是財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上。注意是“兩年”，而不是“三年”。

37.ABCD

本題考查證券市場監(jiān)管的原則，主要有四點，即選項ABCD。

38.BCD

本題考查上市公司和公司債券上市交易的公司報送的中期報告的內(nèi)容。選項A屬于年度報告的內(nèi)容。

39.ABCD

本題考查證券投資者保護基金的來源。選項ABCD都正確。

40.ABC

本題考查證券公司從業(yè)人員的特定禁止行為。選項D屬于證券公司從業(yè)人員的一般性禁止行為。

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