2023年證券從業(yè)資格考試模擬題《投資基金》

1.證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的(　　)投資方式。

A.分散

B.集資

C.集合

D.合作

2.基金當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人，是指基金的(　　)。

A.托管人、發(fā)起人和份額持有人

B.管理人、托管人和份額持有人

C.發(fā)起人、管理人和份額持有人

D.受益人、管理人和份額持有人

3.封閉式基金的交易價(jià)格主要受(　　)的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.投資時(shí)間長短

G.二級市場供求關(guān)系

D.上市公司質(zhì)量

4.2003年12月推出的我國第一只貨幣市場基金是(　　)。

A.招商安泰系列基金

B.南方避險(xiǎn)增值基金

C.南方寶元債券基金

D.華安現(xiàn)金富利基金

5.(　　)是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增

長潛力的股票為投資對象。

A.混合型基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

6.在下列指標(biāo)中，最能全面反映基金經(jīng)營成果的是(　　)。

A久期

B.基金分紅

C.已實(shí)現(xiàn)收益

D.凈值增長率

7.關(guān)于保本基金，以下說法正確的是(　　)、。

A.保本期越長，投資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本越低

B.常見的保本比例介于80%～100%之間

C.其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比例也較低

D.保本基金往往會(huì)對提前贖回基金的投資者收取較低的贖回費(fèi)

8.符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，在(　　)募集資金可以

進(jìn)行(　　)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

A.境內(nèi)，境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境內(nèi)

D.境外，境外

9.封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、(　　)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

A.認(rèn)購

B.核準(zhǔn)

C.發(fā)行

D.申購

10.目前，我國上海證券交易所規(guī)定基金交易傭金不得高于成交金額的(　　)，起點(diǎn)5元。

A.0.05%

B.0.5%

C.0.15%

D.0.3%

11.ETF的申購對價(jià)、贖回對價(jià)不包括(　　)。

A.組合證券

B.現(xiàn)金替代

C.其他對價(jià)

D.現(xiàn)金總額

12.基金份額申購、贖回的資金清算是由(　　)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)

行的。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.注冊登記機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

13.依據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人只能由依法設(shè)立的(　　)擔(dān)任。

A.基金管理公司

B.投資管理公司

C.基金托管人

D.基金發(fā)起人

14.在基金管理公司，記錄并保存每日投資交易情況的工作由(　　)負(fù)責(zé)。

A.投資部

B.財(cái)務(wù)部

C.交易部

D.研究部

15.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)章董事人數(shù)不得少于(　　)人，且不得少

于董事會(huì)人數(shù)的1/3。

A.4

B.3

C.2

D.5

16.(　　)是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控

制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.健全性原則

D.相互制約原則

17.(　　)是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息

披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

A基金托管人

B.基金管理人

C.基金管理公司

D.基金發(fā)起人

18.(　　)是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。

A.結(jié)算備付金賬戶

B.基金銀行存款賬戶

C.股票賬戶

D.證券賬戶

19.基金(　　)是指基金托管人對基金管理人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營業(yè)績表、基金收

益分配表、基金凈值變動(dòng)表等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對的過程。

A.費(fèi)用復(fù)核

B.收益分配復(fù)核

C.資產(chǎn)凈值復(fù)核

D.財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核

20.基金托管人資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制不包括(　　)。

A.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開

B.托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)

C.建立復(fù)核制度，形成相互制約機(jī)制，防止差錯(cuò)的產(chǎn)生

D.基金托管人應(yīng)安全保管與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同和實(shí)物券憑證

參考答案

1.C

【解析】證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資

方式。

2.B

【解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托

管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

3.C

【解析】封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

4.D

【解析】 2003年12月推出的我國笫一只貨幣市場基金是華安現(xiàn)金富利基金。

5.B

【解析】增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以

具有良好增長潛力的股票為投資對象。

6.D

【解析】凈值增長率是反映基金經(jīng)營業(yè)績最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營

成果。

7.B

【解析】常見的保本比例介于80%～100%之間。選項(xiàng)8說法正確。保本期越長，投資者

承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本越高。其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比例較

高。保本基金往往會(huì)對提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費(fèi)。選項(xiàng)ACD說法有誤。

8.A

【解析】符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，在境內(nèi)募集資金

可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

9.B

【解析】封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

10.D

【解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額

的0.3M，起點(diǎn)5元。

11.D

【解析】申購、贖回ETF的申購對價(jià)、贖回對價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及

其他對價(jià)。

12.C

【解析】基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖

回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。

13.A

【解析】依據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公

司擔(dān)任。

14.C

【解析】記錄并保存每日投資交易情況是交易部的主要職能之一。

15.B

【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不

得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。

16.A

【解析】成本效益原則是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效

益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

17.A

【解析】基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交

易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

18.B

【解析】基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)

算賬戶。

19.D

【解析】基金財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核是指基金托管人對基金管理人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營

業(yè)績表、基金收益分配表、基金凈值變動(dòng)表等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對的過程。

20.C

【解析】本題考查資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制。c項(xiàng)屬于資金清算的內(nèi)部控制。

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