2022年證券從業(yè)資格考試題及答案《金融市場基礎(chǔ)知識》

1、政府通過對金融市場直接或間接的干預(yù)，影響金融市場變量，調(diào)控社會信貸可得性，進(jìn)而影響公眾的儲蓄、消費(fèi)、投資行為，調(diào)整本國與外國的經(jīng)濟(jì)往來，影響商業(yè)周期，最終實(shí)現(xiàn)對產(chǎn)出、就業(yè)、物價以及國際收支的有效控制，并對社會財富分配、社會公平和社會福利施加影響。這反映了金融市場重要性的()。

A.促進(jìn)儲蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

參考答案：D

參考解析：本題主要考查金融市場的重要性。

2、儲蓄國債承銷團(tuán)成員申請抓取機(jī)動代銷額度的時間為發(fā)行期內(nèi)每日()。

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15

參考答案：C

參考解析：考查儲蓄國債發(fā)行額度的分配方式。參照《財政部關(guān)于印發(fā)(2018—2020年儲蓄國債發(fā)行額度管理辦法)的通知》。發(fā)行開始前，財政部會同中國人民銀行根據(jù)發(fā)行通知規(guī)定，將當(dāng)期儲蓄國債(電子式)最大發(fā)行額的全部或部分，作為基本代銷額度，按照各承銷團(tuán)成員基本代銷額度比例分配給承銷團(tuán)成員。其余發(fā)行額度作為機(jī)動代銷額度在發(fā)行期內(nèi)供各承銷團(tuán)成員抓取。發(fā)行期內(nèi)，承銷團(tuán)成員可于每日8：30～16：30通過與財政部儲蓄國債(電子式)業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)方式申請抓取機(jī)動代銷額度。

3、除《上海證券交易所交易規(guī)則》另有規(guī)定外，交易日的()為連續(xù)競價時間。

A.9：15

B.11：40

C.9：40

D.14：58

參考答案：C

參考解析：除《上海證券交易所交易規(guī)則》另有規(guī)定外，每個交易日的9：15~9：25為開盤集合競價時間，9：30~11：30、13：00-14：57為連續(xù)競價時間，14：57-15：00為收盤集合競價時間。

4、()是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人(簡稱發(fā)行人)發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算價差的有價證券。

A.期貨

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.互換

D.權(quán)證

參考答案：D

參考解析：D項(xiàng)正確，權(quán)證是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人(簡稱發(fā)行人)發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的有價證券。從產(chǎn)品屬性看，權(quán)證是一種期權(quán)類金融衍生產(chǎn)品。權(quán)證與交易所交易期權(quán)的主要區(qū)別在于，交易所掛牌交易的期權(quán)是交易所制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約，具有同一基礎(chǔ)資產(chǎn)、不同行權(quán)價格和行權(quán)時間的多個期權(quán)形成期權(quán)系列進(jìn)行交易；而權(quán)證則是權(quán)證發(fā)行人發(fā)行的合約，發(fā)行人作為權(quán)利的授予者承擔(dān)全部責(zé)任。故本題選D。A項(xiàng)，期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場以公開競價方式所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約的交易。B項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。C項(xiàng)，互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

5、股票包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配(　　)的請求權(quán)等權(quán)利。

A.權(quán)利和義務(wù)

B.實(shí)物與資產(chǎn)

C.股息和紅利

D.以上都不對

參考答案：C

參考解析：股票本身雖然沒有價值，但它包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)等權(quán)利。

6、在紐約上市的外資股被稱為()。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

參考答案：B

參考解析：在紐約上市的外資股被稱為N股。

7、我國金融行業(yè)已經(jīng)具備開放的有利條件不包括()。

A.我國已經(jīng)成為全球重要的銀行、保險和資本市場

B.我國的金融監(jiān)管能力和監(jiān)管水平在不斷提升

C.在保險業(yè)監(jiān)管框架方面，“償一代”監(jiān)管制度全面實(shí)施

D.采取了一系列保護(hù)投資者的舉措

參考答案：C

參考解析：當(dāng)前，我國金融行業(yè)已經(jīng)具備開放的有利條件。一是我國已經(jīng)成為全球重要的銀行、保險和資本市場，具有較強(qiáng)的綜合實(shí)力。二是我國的金融監(jiān)管能力和監(jiān)管水平在不斷提升。2017年設(shè)立金融穩(wěn)定發(fā)展委員會；在銀行業(yè)監(jiān)管方面，對接國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，我國銀行業(yè)在全球率先實(shí)施《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》監(jiān)管框架；在保險業(yè)監(jiān)管框架方面，“償二代”監(jiān)管制度全面實(shí)施。三是我國采取了一系列保護(hù)投資者的舉措，包括中國證監(jiān)會強(qiáng)化對中介機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性要求、加強(qiáng)投資者教育等。

8、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，并計劃未來通過發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)的組織形式為()。

A.個人獨(dú)資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

參考答案：D

參考解析：企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

9、企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是()。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險投資融資

D.商業(yè)信用融資

參考答案：D

參考解析：本題主要考查商業(yè)信用融資的概念。商業(yè)信用融資是企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。股票市場融資，是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式。債券市場融資，是政府、金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來獲得資金融通的一種方式。風(fēng)險投資融資，是風(fēng)險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式。

10、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對外開放的決策部署，按照()的原則，在深入研究評估的基礎(chǔ)上，推出11條金融業(yè)對外開放措施。

A.宜慢不宜快、宜早不宜遲

B.宜快不宜慢、宜早不宜遲

C.宜慢不宜快、宜遲不宜早

D.宜快不宜慢、宜遲不宜早

參考答案：B

參考解析：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對外開放的決策部署，按照“宜快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，在深入研究評估的基礎(chǔ)上，推出11條金融業(yè)對外開放措施。

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