2021年4月證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前模擬練習(xí)題一

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一、單項(xiàng)選擇題

1.中小板市場(chǎng)從屬于()。

A.主板市場(chǎng)

B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

2.優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為()。

A.可贖回優(yōu)先股

B.股息率可調(diào)整優(yōu)先股

C.累積優(yōu)先股

D.參與優(yōu)先股

3.上海證券交易所交易的證券，其托管制度為()。

A.合法交易、合法持有、合法買(mǎi)賣

B.證券登記結(jié)算中心登記、交易所買(mǎi)賣

C.自動(dòng)托管、隨處通買(mǎi)、哪買(mǎi)哪賣，轉(zhuǎn)托不限

D.和指定交易制度聯(lián)系在一起

4.由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

A.擴(kuò)散性

B.隱蔽性

C.周期性

D.不確定性

5.下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化

B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院投資項(xiàng)目管理辦公室批準(zhǔn)

C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

6.若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為480萬(wàn)元，則當(dāng)年，甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為()。

A.14.4萬(wàn)元

B.24萬(wàn)元

C.38.4萬(wàn)元

D.48萬(wàn)元

7.短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過(guò)()天。

A.365

B.270

C.180

D.90

8.對(duì)于證券公司與客戶之間的()，是委托中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。

A.證券交易

B.資金清算交收

C.資金劃付

D.證券清算交收

9.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系說(shuō)法正確的是()。

A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任

B.兩者均需承擔(dān)投資回報(bào)責(zé)任

C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要

D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要

10.資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和()。

A.境外資產(chǎn)證券化

B.離岸資產(chǎn)證券化

C.國(guó)外資產(chǎn)證券化

D.國(guó)際資產(chǎn)證券化

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二、組合型選擇題

1.下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策的說(shuō)法中，正確的是()。

Ⅰ.對(duì)中央銀行而言，再貼現(xiàn)是買(mǎi)進(jìn)票據(jù)，讓渡資金

Ⅱ.對(duì)商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金

Ⅲ.對(duì)中央銀行而言，再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金

Ⅳ.對(duì)商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是買(mǎi)進(jìn)票據(jù)，讓渡資金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

2.金融衍生工具市場(chǎng)的作用包括()。

Ⅰ.促進(jìn)了資本壟斷的形成

Ⅱ.促進(jìn)了一個(gè)國(guó)家或地區(qū)金融市場(chǎng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的提高

Ⅲ.完善了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的組織體系

Ⅳ.提供了抵抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)基礎(chǔ)和手段

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.下列屬于證券金融公司應(yīng)履行的職責(zé)的是()。

Ⅰ.為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)

Ⅱ.對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控

Ⅲ.監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

4.普通金融債券的期限一般是()。

Ⅰ.1年

Ⅱ.2年

Ⅲ.3年

Ⅳ.5年

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

5.關(guān)于基金的管理費(fèi)，下列說(shuō)法正確的是()。

Ⅰ.管理費(fèi)是管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用

Ⅱ.我國(guó)基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中提取，一般不另向投資者收取

Ⅲ.管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的，為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用

Ⅳ.一般情況下，貨幣基金的管理費(fèi)高于債券基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項(xiàng)選擇題

1、正確答案：A

答案解析：中小板市場(chǎng)從屬主板市場(chǎng)。主板市場(chǎng)也稱為一板市場(chǎng)，指?jìng)鹘y(tǒng)意義上的證券市場(chǎng)(通常指股票市場(chǎng))，是一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所；二板市場(chǎng)又稱為創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，是地位次于主板市場(chǎng)的二級(jí)證券市場(chǎng)，以NASDAQ市場(chǎng)為代表，在中國(guó)特指深圳創(chuàng)業(yè)板；三板市場(chǎng)即全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)；四板市場(chǎng)即區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(也稱“區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)”)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，一般以省級(jí)為單位，由省級(jí)人民政府監(jiān)管。

2、正確答案：C

答案解析：累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票，股份公司發(fā)行累積優(yōu)先股票的目的主要是保障優(yōu)先股票股東的收益不因公司營(yíng)利狀況的波動(dòng)而減少；選項(xiàng)A：可贖回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時(shí)期，可按特定的贖買(mǎi)價(jià)格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票；選項(xiàng)B：股息率可調(diào)整優(yōu)先股票是指股票發(fā)行后，股息率可以根據(jù)情況按規(guī)定進(jìn)行調(diào)整的優(yōu)先股票，這種股票與一般優(yōu)先股票股息率事先固定的特點(diǎn)不同，它的特性在于股息率是可變動(dòng)的。但是，股息率的變化一般又與公司經(jīng)營(yíng)狀況無(wú)關(guān)，而主要是隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整；選項(xiàng)D：參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股票股東一起參與本期剩余營(yíng)利分配的優(yōu)先股票。

3、正確答案：D

答案解析：上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的；C項(xiàng)是深圳證券交易所交易證券的托管制度。

4、正確答案：A

答案解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債券、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

5、正確答案：B

答案解析：設(shè)立基金管理公司除了滿足一系列條件外，還需經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

6、正確答案：D

答案解析：對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，每年按稅后利潤(rùn)的10%提取準(zhǔn)備金，則有480×10%=48(萬(wàn)元)。因此，甲證券金融公司當(dāng)年應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為48萬(wàn)元。

7、正確答案：A

答案解析：短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過(guò)365天。超短期融資券的期限為270天(9個(gè)月)。短期融資券采取注冊(cè)制，其注冊(cè)機(jī)構(gòu)為中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)。

8、正確答案：D

答案解析：實(shí)踐中對(duì)于證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。

9、正確答案：D

答案解析：擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)(需要承擔(dān)責(zé)任)；代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務(wù)但不承擔(dān)代償責(zé)任、不承諾投資回報(bào)的表外業(yè)務(wù)(不需要承擔(dān)責(zé)任)。

10、正確答案：B

答案解析：資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化；根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化、債券組合證券化等；根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

二、組合型選擇題

1、正確答案：A

答案解析：再貼現(xiàn)是商業(yè)銀行以未到期、合格的客戶貼現(xiàn)票據(jù)再向中央銀行貼現(xiàn)。對(duì)中央銀行而言，再貼現(xiàn)是買(mǎi)進(jìn)票據(jù)，讓渡資金；(Ⅰ正確)對(duì)商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金。(Ⅱ正確)

2、正確答案：D

答案解析：金融衍生工具市場(chǎng)的作用包括：(1)金融衍生工具市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)完善國(guó)家金融市場(chǎng)體系，提高金融運(yùn)作效率，維護(hù)金融安全有重要意義；(2)金融衍生產(chǎn)品交易是現(xiàn)代金融市場(chǎng)的重要內(nèi)容，金融衍生工具市場(chǎng)提供的金融衍生產(chǎn)品合約和交易平臺(tái)，推動(dòng)了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的發(fā)展，對(duì)提高金融競(jìng)爭(zhēng)力有重要的意義；(3)金融衍生工具市場(chǎng)特有功能與提供的金融衍生產(chǎn)品是金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和手段，對(duì)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分散金融風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，減緩國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的沖擊有重要意義。總之，金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，完善了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的組織體系，提供了抵抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)基礎(chǔ)和手段，促進(jìn)了一個(gè)國(guó)家或地區(qū)金融市場(chǎng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的提高。(Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確)

3、正確答案：B

答案解析：證券金融公司不以營(yíng)利為目的，應(yīng)履行下列職責(zé)：(1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)；(2)對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控；(3)監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)；(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)。證券金融公司為履行法律、法規(guī)規(guī)定的職責(zé)，可以通過(guò)其在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的普通證券賬戶買(mǎi)賣證券。

4、正確答案：A

答案解析：普通金融債券按面值發(fā)行，到期一次性還本付息，期限一般是1年、2年和3年，類似于銀行的定期存款，只是利率高些。

5、正確答案：A

答案解析：我國(guó)積極管理的股票型基金一般按照年管理費(fèi)率1.5%的比例計(jì)提管理費(fèi)，指數(shù)型基金和債券型基金的年管理費(fèi)率一般為0.3%~1.0%，貨幣市場(chǎng)基金的年管理費(fèi)率一般為0.15%~0.33%。因此，一般情況下，貨幣基金的管理費(fèi)低于債券基金。(Ⅳ錯(cuò)誤)

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