2020年8月證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前選擇專(zhuān)項(xiàng)測(cè)試題(1)

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律性組織

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

2.關(guān)于擬募集基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.有明確、合法的投資方向

B.基金品種符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

C.運(yùn)作方式明確

D.對(duì)基金名稱(chēng)是否表明基金的類(lèi)別和投資特征不作要求

3.我國(guó)證券交易所章程的制定和修改，必須經(jīng)()批準(zhǔn)。

A.全國(guó)人大

B.地方人民政府

C.國(guó)務(wù)院

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

4.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入主要來(lái)自()。

A.客戶(hù)保證金利息

B.客戶(hù)資產(chǎn)管理費(fèi)

C.代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的提成

D.傭金收入

5.目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開(kāi)發(fā)的各類(lèi)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類(lèi)結(jié)構(gòu)化票據(jù)，通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。

A.保險(xiǎn)公司

B.中央銀行

C.商業(yè)銀行

D.證券交易所

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二、組合型選擇題

6.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)面向的對(duì)象有()。

Ⅰ.商業(yè)銀行

Ⅱ.保險(xiǎn)公司

Ⅲ.證券公司

Ⅳ.農(nóng)村信用聯(lián)社

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

7.根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使自律管理職能，其職能包括()。

Ⅰ.推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員履行社會(huì)責(zé)任

Ⅱ.推動(dòng)會(huì)員開(kāi)展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益

Ⅲ.推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高

Ⅳ.分析師職稱(chēng)評(píng)定工作

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8.根據(jù)《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于()投資或者活動(dòng)。

Ⅰ.承銷(xiāo)證

Ⅱ.向他人貸款或者提供擔(dān)保

Ⅲ.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

Ⅳ.買(mǎi)賣(mài)其他基金份額

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化發(fā)起人的說(shuō)法，正確的有()。

Ⅰ.發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)

Ⅱ.發(fā)起人是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益

Ⅲ.發(fā)起人是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)方

Ⅳ.發(fā)起人直接將基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給投資者

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

10.下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，正確的有()。

Ⅰ.金融市場(chǎng)的重要功能之一就是通過(guò)套利、對(duì)沖等方式對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理

Ⅱ.金融市場(chǎng)可以降低那些與評(píng)估金融資產(chǎn)投資特點(diǎn)有關(guān)的成本

Ⅲ.提供金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機(jī)制是金融市場(chǎng)的重要功能之一

Ⅳ.金融市場(chǎng)中形成的價(jià)格為潛在的市場(chǎng)參與者提供了信號(hào)，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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參考答案解析

1.【答案】D

【解析】本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)的內(nèi)容。A選項(xiàng)說(shuō)法正確，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。B選項(xiàng)說(shuō)法正確，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律性組織。C選項(xiàng)說(shuō)法正確，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案(并非批準(zhǔn))。D選項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。

2.【答案】D

【解析】本題考查擬募集基金應(yīng)具備的條件。申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)有明確、合法的投資方向，A選項(xiàng)說(shuō)法正確；(2)有明確的基金運(yùn)作方式，C選項(xiàng)說(shuō)法正確；(3)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定，B選項(xiàng)說(shuō)法正確；(4)基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；(5)基金名稱(chēng)表明基金的類(lèi)別和投資特征(并非對(duì)基金名稱(chēng)是否表明基金的類(lèi)別和投資特征不作要求)，不存在損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤；(6)招募說(shuō)明書(shū)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語(yǔ)言簡(jiǎn)明、易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力；(7)有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識(shí)別和評(píng)估等落實(shí)投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容等。D選項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。

3.【答案】D

【解析】本題考查證券交易所的設(shè)立。我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。設(shè)立證券交易所必須制定章程，證券交易所章程的制定和修改，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。故本題選D選項(xiàng)。

4.【答案】D

【解析】本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入來(lái)源。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱(chēng)為代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。所以，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入主要來(lái)自傭金收入。故本題選D選項(xiàng)。

5.【答案】C

【解析】本題考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的定義。目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)的各類(lèi)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類(lèi)結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。故本題選C選項(xiàng)。

6.【答案】A

【解析】本題考查全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)面向的對(duì)象。全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)是指依托于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人進(jìn)行債券買(mǎi)賣(mài)和回購(gòu)的市場(chǎng)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。

7.【答案】C

【解析】本題考查中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職能。根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職能：(1)推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員履行社會(huì)責(zé)任，Ⅰ項(xiàng)符合題意；(2)組織證券從業(yè)人員水平考試；(3)推動(dòng)會(huì)員開(kāi)展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益，Ⅱ項(xiàng)符合題意；(4)推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，開(kāi)展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引，Ⅲ項(xiàng)符合題意；(5)組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)際組織推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)；(6)對(duì)會(huì)員及會(huì)員間開(kāi)展與證券非公開(kāi)發(fā)行、交易相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理；(7)其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選C選項(xiàng)。

8.【答案】D

【解析】本題考查證券投資基金禁止投資的范圍。按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或活動(dòng)：(1)承銷(xiāo)證券，Ⅰ項(xiàng)符合題意；(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保，Ⅱ項(xiàng)符合題意；(3)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資，Ⅲ項(xiàng)符合題意；(4)買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外，Ⅳ項(xiàng)符合題意；(5)向其基金管理人、基金托管人出資；(6)從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；(7)依照法律，行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均符合題意，故本題選D選項(xiàng)。

9.【答案】D

【解析】本題考查資產(chǎn)證券化的發(fā)起人。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確，資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)方。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，發(fā)起人的作用首先是發(fā)起貸款等基礎(chǔ)資產(chǎn)，這是資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)和來(lái)源；其次在于組建資產(chǎn)池，然后將其轉(zhuǎn)移給特殊目的機(jī)構(gòu)(并非直接將基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給投資者)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。

10.【答案】B

【解析】本題考查金融市場(chǎng)的功能。Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，金融市場(chǎng)的一個(gè)重要功能就是通過(guò)保險(xiǎn)(并非套利)、對(duì)沖交易等方式對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解。Ⅱ項(xiàng)正確，金融市場(chǎng)能夠降低搜尋成本和信息成本兩種交易成本。其中，信息成本是那些與評(píng)估金融資產(chǎn)投資特點(diǎn)有關(guān)的成本。因此，金融市場(chǎng)可以降低那些與評(píng)估金融資產(chǎn)投資特點(diǎn)有關(guān)的成本。Ⅲ項(xiàng)正確，金融市場(chǎng)的一個(gè)重要功能就是提供流動(dòng)性，即金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機(jī)制。因此，提供金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機(jī)制是金融市場(chǎng)的重要功能之一。Ⅳ項(xiàng)正確，金融市場(chǎng)當(dāng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格，價(jià)格反過(guò)來(lái)又為潛在的市場(chǎng)參與者提供了信號(hào)，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。

2020年8月證券從業(yè)資格考試時(shí)間已確定，8月5日起開(kāi)始打印本次考試準(zhǔn)考證，為了便于考生安心備考，小編建議考生可提前填寫(xiě) 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2020年8月證券從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證打印時(shí)間及考試時(shí)間。