2010年證券從業(yè)考試--證券交易講義精選(6)

　　第二章 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

　　知識點201(P26-28)：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)介紹

　　證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)是證券公司通過證券營業(yè)部，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入?！踝C券經(jīng)紀業(yè)務(wù)可分為：柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種，主要是證券交易所代理買賣。

　　□證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，包含四要素：委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所和證券交易對象。證券經(jīng)紀商即券商(證券公司)，是接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人，與客戶是委托代理關(guān)系。券商必須遵照客戶的委托指令進行證券買賣，并盡可能以最有利的價格使委托指令得以執(zhí)行，但并不承擔交易中的價格風險。

　　□(可出多選題)由于證券交易方式的特殊性、交易規(guī)則的嚴密性和操作程序的復雜性，決定投資者不能直接進入交易所買賣證券，而只能通過經(jīng)紀商進入?！踅?jīng)紀商的作用表現(xiàn)在：第一，充當證券買賣的媒介;第二，提供信息服務(wù)。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　□證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點：

　　1、業(yè)務(wù)對象的廣泛性。其業(yè)務(wù)對象還具有價格變動性特點。

　　2、證券經(jīng)紀商的中介性。

　　3、客戶指令的權(quán)威性。經(jīng)紀商必須嚴格按照委托人指定的證券、數(shù)量、價格和有效時間買賣證券，不能擅自改變委托人的意愿。無故違反委托人的指示使委托人遭受損失，經(jīng)紀商應(yīng)當承擔賠償責任。

　　4、客戶資料的保密性?！醣Ｃ苜Y料包括：(只要是客戶信息都是)。

　　知識點202(P28-32)：經(jīng)紀關(guān)系的確立。

　　投資者首先要開立證券賬戶(股東代碼卡)?！踅⑻囟ǖ慕?jīng)紀關(guān)系過程包括：

　　1、證券經(jīng)紀商向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風險，并請客戶簽署《風險揭示書》和《客戶須知》;這一環(huán)節(jié)起投資者教育的作用。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　2、客戶與經(jīng)紀商簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，與其指定存管銀行、證券經(jīng)紀商簽訂《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》(簡稱三方存管);《證券交易委托代理協(xié)議書》是保障雙方權(quán)益的基本法律文書。

　　3、客戶在證券營業(yè)外部開立證券交易資金賬戶。客戶開立資金賬戶須本人到證券營業(yè)部柜臺辦理，□應(yīng)同時自行設(shè)置交易密碼和資金密碼(統(tǒng)稱密碼，注意書中無通訊密碼)

　　目前按規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。2007年已全面實施第三方存管?！踝兓饕w現(xiàn)在：

　　1、證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行。

　　2、指定的存管銀行須為每個客戶建立管理賬戶。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　3、客戶、證券公司和存管銀行簽訂合同。

　　4、客戶交易結(jié)算資金的存取全部通過指定的存管銀行辦理。

　　5、指定銀行保證客戶隨時能查詢。

　　可見，三方存管從制度上保證客戶資金安全、維護投資者利益、控制證券行業(yè)風險、維護市場穩(wěn)定的全新管理制度。

　　知識點203(P32-36)：委托人和經(jīng)紀商的權(quán)利義務(wù)。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　經(jīng)紀關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。當客戶辦理了具體的委托手續(xù)，包括柜臺委托或自助委托(包括電話委托、磁卡委托、網(wǎng)上委托)及證券經(jīng)紀商受理委托，則客戶和證券經(jīng)紀商之間就建立了委托關(guān)系。證券交易中的委托單，性質(zhì)上就相當于委托合同，委托關(guān)系變現(xiàn)為：客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀商是代理人、受托人。

　　□1、委托人的權(quán)利。(答案一目了然)。

　　□2、委托人的義務(wù)。(1)認真閱讀《風險揭示書》等;(2)接受交易結(jié)果，履行交割清算義務(wù);其他答案一目了然。

　　□3、證券經(jīng)紀商的權(quán)利。拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求，其他一目了然。

　　□4、證券經(jīng)紀商的義務(wù)。主要體現(xiàn)為委托人服務(wù)和公平買賣的原則。比如，堅持信譽為本，客戶至上;客戶優(yōu)先，委托優(yōu)先;為客戶負責，但不代替客戶進行決策;公平交易，不得以非正當手段牟取私利?！蹙哂邪ǎ?1)堅持了解客戶原則;(2)不接受全權(quán)委托;其他一目了然。

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