2019年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第一章考核重點(diǎn)
更新時(shí)間：2019-10-24 16:47:28
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摘要 2019年證券從業(yè)資格考試包含《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》兩科目，環(huán)球網(wǎng)校將為大家整理了“2019年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第一章考核重點(diǎn)”，希望對(duì)大家有所幫助。更多2019年證券從業(yè)資格復(fù)習(xí)資料請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校。
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第一節(jié)金融市場(chǎng)概述
1、金融市場(chǎng)的概念：金融市場(chǎng)是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場(chǎng)，是以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。
功能：1.資金融通(首要功能);2.價(jià)格發(fā)現(xiàn);3.提供流動(dòng)性;4.風(fēng)險(xiǎn)管理;5.降低搜尋成本和信息成本。
2、直接融資與間接融資的概念、特點(diǎn)、方式、影響和區(qū)別：
| | 直接融資 | 間接融資 |
| 概念 | 資金盈余單位通過(guò)直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場(chǎng)上購(gòu)買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券，將貨幣資金提供給需求單位使用 | 資金盈余者通過(guò)存款等形式，或者購(gòu)買有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置資金先行提供給金融機(jī)構(gòu)，再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購(gòu)買有價(jià)證券的方式把資金提供給短缺者，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程 |
| 特點(diǎn) | 直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性 | 資金獲得的間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中 |
| 方式 | 股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等 | 銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等 |
| 影響 | 分散過(guò)度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)、提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展、合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用 | |
| 區(qū)別 | 融資過(guò)程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系 | |
第二節(jié)全球金融市場(chǎng)
1、英、美、香港為代表的主要國(guó)家和地區(qū)的金融監(jiān)管特征
| 英國(guó)金融監(jiān)管 | 宏觀審慎與微觀行為監(jiān)管并行的監(jiān)管模式 |
| 美國(guó)金融監(jiān)管 | 分業(yè)監(jiān)管體系：(1)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)；(2)證券業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)；(3)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。 |
| 香港金融監(jiān)管 | 分業(yè)監(jiān)管模式香港金融管理局(金管局)、證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)(證監(jiān)會(huì))和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)理處(保監(jiān)處)。 |
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