2019年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》要點(diǎn)：證券公司概述

業(yè)務(wù)許可制度

1.證券公司業(yè)務(wù)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及其他證券業(yè)務(wù)。證券公司經(jīng)營(yíng)以上部分或全部業(yè)務(wù)均需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的許可。

2.需要經(jīng)監(jiān)管部門許可的其他證券業(yè)務(wù)：外資投資證券公司申請(qǐng)證券業(yè)務(wù)資格許可、融資融券服務(wù)資格許可、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可、證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格許可等。

市場(chǎng)準(zhǔn)入制度

1.建立和完善以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度，通過(guò)行政許可把好準(zhǔn)入關(guān)。

2.具體涉及：機(jī)構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)牌照、從業(yè)人員特別是高級(jí)管理人員。

3.將業(yè)務(wù)許可與證券公司資本實(shí)力掛鉤，要求證券公司必須達(dá)到從事不同業(yè)務(wù)的最低資本要求;加強(qiáng)證券公司高管人員的監(jiān)管，將事后資格審查改為事前審核、專業(yè)測(cè)評(píng)、動(dòng)態(tài)考核等相結(jié)合，切實(shí)保護(hù)誠(chéng)信專業(yè)、遵規(guī)守法的高管人員，淘汰不合規(guī)、不稱職的高管人員，處罰違法違規(guī)的高管人員，逐步培育證券業(yè)合格的職業(yè)經(jīng)理群體。

分類監(jiān)管制度

1.證券公司分類：是指以證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力為基礎(chǔ)，結(jié)合公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和持續(xù)合規(guī)狀況，按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》評(píng)價(jià)和確定證券公司的類別。具體可分為：A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E 五大類 11 個(gè)級(jí)別。

2.中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照分類監(jiān)管原則，對(duì)不同類別證券公司規(guī)定了不同的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算比例，并在監(jiān)管資源分配、現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率等方面區(qū)別對(duì)待。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度

1.以凈資本和流動(dòng)性為核心。

2.該制度具有三個(gè)特點(diǎn)：

(1)建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤的機(jī)制;

(2)建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備動(dòng)態(tài)掛鉤的機(jī)制;

(3)建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤的機(jī)制。

3.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》還通過(guò)資本杠桿率對(duì)公司杠桿進(jìn)行約束，綜合考慮流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)要求，從風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率、流動(dòng)性覆蓋率及凈穩(wěn)定資金率四個(gè)核心指標(biāo)，構(gòu)建合理有效的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，進(jìn)一步促進(jìn)證券行業(yè)長(zhǎng)期健康發(fā)展。

1.該制度要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度，設(shè)立合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門，強(qiáng)化對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行為合規(guī)性的事前審查、事中監(jiān)督和事后檢查，有效預(yù)防、及時(shí)發(fā)現(xiàn)并快速處理內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員的違規(guī)行為，迅速改進(jìn)完善內(nèi)部管理制度。

2.實(shí)施合規(guī)管理制度，是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動(dòng)的重要措施，有利于推動(dòng)監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。

1.客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。

2.“單獨(dú)立戶、封閉運(yùn)行、總分核對(duì)”三大要求

(1)以“單獨(dú)立戶”來(lái)防止資金被混合使用;

(2)以“封閉運(yùn)行”來(lái)防止資金被違規(guī)動(dòng)用;

(3)以“總分核對(duì)”來(lái)及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題。

從證券公司、指定商業(yè)銀行、客戶、投資者保護(hù)基金公司、監(jiān)管部門五個(gè)角度，建立全方位的客戶資金監(jiān)督機(jī)制。

信息報(bào)送與披露制度

1.信息報(bào)送制度

(1)證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起 4 個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。

(2)自每月結(jié)束之日起 7 個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。

(3)發(fā)生重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告。

2.信息公開(kāi)披露制度

主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露。

內(nèi)容包括公司基本情況、經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)許可類新產(chǎn)品、高管人員等信息，公示信息發(fā)生變動(dòng)的，需要進(jìn)行持續(xù)更新。

3.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

這是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。