證券《基礎(chǔ)知識》歷年真題第四章（證券投資基金）
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一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.契約型基金籌集的資金屬于( )。
A.自有資金
B.借入資金
C.信托財產(chǎn)
D.公司資本
2.按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。
A.債券基金，股票基金，貨幣市場基金
B.封閉式基金與開放式基金
C.成長型基金與收入型基金
D.契約型基金與公司型基金
3.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險是證券投資基金的( )特點。
A.風(fēng)險共擔(dān)
B.收益共享
C.集合投資
D.分散風(fēng)險
4.封閉式基金的封閉期通常( )。
A.無固定期限
B.在5年以上
C.在15年以上
D.在半年以上
5.從長期看，股票型證券投資基金的收益一般( )債券型基金。
A.等同于
B.等于或低于
C.低于
D.高于
6.收入型基金是以獲取( )為目的。
A.長期穩(wěn)定收入
B.長期資產(chǎn)增值
C.當(dāng)期固定收入
D.當(dāng)期最大收入
7.一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是( )。
A.成長型基金
B.收入型基金
C.指數(shù)基金
D.平衡型基金
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8.指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動( )。
A.反方向
B.同方向
C.無關(guān)
D.相關(guān)性低
9.指數(shù)基金比較適合于數(shù)額較大，風(fēng)險承受能力較低的( )投資。
A.社會閑資
B.對沖基金
C.激進(jìn)的投資者
D.社?；?/p>
10.通常所說的交易所交易基金(ETF)是指( )。
A.可以在交易所上市交易的封閉式基金
B.可以在交易所上市交易的開放式基金
C.所有在有組織的市場交易的封閉式基金
D.所有在有組織的市場交易的開放式基金
11.投資者在申購和贖回ETF時，使用的是( )。
A.其他基金份額
B.一攬子股票
C.股票和債券
D.現(xiàn)金
12.證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。
A.基金監(jiān)管人
B.基金發(fā)起人
C.基金持有人
D.基金管理人
13.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于( )人民幣。
A.4000萬元
B.5000萬元
C.3000萬元
D.2000萬元
14.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理公司的注冊資本不得低于( )人民幣，且必須為實繳貨幣資本。
A.5000萬元
B.1億元
C.2億元
D.341元
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15.下列權(quán)利中，( )是基金持有人不能直接行使的。
A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)
B.收益享有權(quán)
C.基金信息知情權(quán)
D.投資決策權(quán)
16.基金管理人與托管人之間是( )的關(guān)系。
A.相互依賴
B.相互促進(jìn)
C.相互競爭
D.相互制衡
17.基金交易費中由證券公司按成交金額的一定比率向基金收取的費用是( )。
A.交易傭金
B.信息披露費
C.托管費
D.審計費
18.基金托管費通常是( )。
A.逐日計算，按月支付
B.逐Et計算，按周支付
C.逐月計算，按月支付
D.逐日計算，按日支付
19.在各種基金中，管理費率最低的是( )。
A.認(rèn)股權(quán)證基金
B.債券基金
C.貨幣市場基金
D.股票基金
20.基金托管費是支付給( )的費用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D.基金持有人
21.假設(shè)某基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為( )萬元。
A.2200
B.2250
C.2300
D.2350
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22.衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)是每份基金份額的( )。
A.運作費高低
B.管理費高低
C.資產(chǎn)凈值
D.資產(chǎn)總值
23.證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是( )。
A.基金的負(fù)債
B.基金的凈資本
C.基金的凈資產(chǎn)
D.基金依法擁有的各類資產(chǎn)
24.基金資產(chǎn)估值后確定的( )，是計算開放式基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
A.基金資產(chǎn)總值
B.基金份額凈值
C.基金總產(chǎn)值
D.基金交易價格
25.證券投資基金應(yīng)履行信息披露義務(wù)，但公開披露的基金信息不包括( )。
A.基金管理公司年度計劃
B.基金托管協(xié)議
C.基金募集情況
D.基金合同
26.我國《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度收益已實現(xiàn)收益的( )。
A.70%
B.50%
C.60%
D.90%
27.由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險屬于( )。
A.道德風(fēng)險
B.管理能力風(fēng)險
C.技術(shù)風(fēng)險
D.市場風(fēng)險
28.按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是( )。
A.上市交易的股票
B.期貨
C.上市交易的國債
D.上市交易的企業(yè)債券
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二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在( )等方面。
A.基金份額資產(chǎn)凈值公布時間不同
B.交易費用不同
C.投資對象不同
D.期限不同
2.指數(shù)基金的優(yōu)勢包括( )。
A.可作為避險套利的工具
B.費用低廉
C.風(fēng)險較小
D.風(fēng)險較高
3.決定封閉式基金存續(xù)期限的主要因素是( )。
A.基金投資標(biāo)的
B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢
C.基金投資范圍
D.基金本身投資期限的長短
4.作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有( )。
A.保證收益
B.分散風(fēng)險
C.專業(yè)理財
D.集合投資
5.機(jī)構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有( )的特點。
A.可通過適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)組合以分散風(fēng)險
B.收集和分析信息的能力強(qiáng)
C.投資資金來源分散而量小
D.只強(qiáng)調(diào)盈利
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6.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。
A.資金性質(zhì)不同
B.投資者地位不同
C.基金營運依據(jù)不同
D.發(fā)行規(guī)模不同
7.按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為( )。
A.一般股票基金
B.高風(fēng)險股票基金
C.專門化股票基金
D.低風(fēng)險股票基金
8.指數(shù)基金特別適合數(shù)額較大，風(fēng)險承受能力較低的資金投資，是因為指數(shù)基金( )。
A.收益率相對穩(wěn)定
B.投資相對分散
C.期限固定
D.流動性強(qiáng)
9.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有( )等權(quán)利。
A.依據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
B.分享基金財產(chǎn)收益
C.依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額
D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
10.基金份額持有人大會可以對( )等重大事項作出決議并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。
A.更換基金管理人
B.出具業(yè)績報告
C.更換基金托管人
D.基金擴(kuò)募
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11.根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定，基金管理公司主要股東通常由( )等組成。
A.商業(yè)銀行
B.信托投資公司
C.證券公司
D.工商企業(yè)
12.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人需要具備的主要條件是( )。
A.具備安全保管基金財產(chǎn)的條件
B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
C.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定
D.設(shè)有專門的基金托管部門
13.一般說來，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括( )。
A.基金份額持有人和管理人之間的關(guān)系
B.基金管理人和托管人之間的關(guān)系
C.基金份額持有人和托管人之間關(guān)系
D.基金份額持有人、管理人、托管人與證券業(yè)協(xié)會之間的關(guān)系
14.影響封閉式基金交易價格的主要因素包括( )。
A.市場供求狀況
B.基金凈值公布方式
C.基金份額資產(chǎn)凈值
D.基金凈值公布頻率
15.證券投資基金的資產(chǎn)總值包括( )。
A.基金擁有的各類證券的價值
B.銀行存款本息
C.基金應(yīng)收的申購基金款
D.其他投資所形成的價值
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16.證券投資基金的運作費包括( )等。
A.上市年費
B.持有人大會費
C.分紅手續(xù)費
D.信息披露費
17.基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括( )等。
A.證券交易費用
B.基金信息披露費用
C.開戶費
D.托管費
18.證券投資基金是一種( )投資工具。
A.集中資金
B.降低風(fēng)險
C.老師管理
D.分散投資
19.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金信息披露人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的( )。
A.完整性
B.公平性
C.準(zhǔn)確性
D.真實性
20.我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有( )等情形。
A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%
B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%
C.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
D.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)
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三、判斷題(正確的用A表示.錯誤的用B表示)
1.收入型基金的主要目的是從其投資組合的債券中得到適當(dāng)?shù)睦⑹找?，與此同時又可以獲得普通股的升值收益。( )
2.封閉式基金的存續(xù)期是固定的，不可以延長期限。( )
3.與ETF不同，LOF的申購和贖回均以現(xiàn)金方式進(jìn)行。( )
4.由于證券投資基金奉行分散投資策略，所以投資于證券投資基金是沒有風(fēng)險的。( )
5.ETF的申購是用一攬子股票換取ETF份額，贖回時是以基金份額換回現(xiàn)金。( )
6.封閉式基金的期限是指基金的存續(xù)期，即基金從成立起到終止之間的時間。( )
7.美國是證券投資基金的發(fā)源地。( )
8.與一般個人投資者相比，證券投資基金的資金規(guī)模較大，因而能獲取較高的收益率。( )
9.契約型基金是用基金章程來約束當(dāng)事人的行為。( )
10.公司型基金和契約型基金的投資者權(quán)利和義務(wù)是相同的。( )
11.開放式基金的申購價一般是基金份額凈值加一定的認(rèn)購費。( )
12.封閉式基金份額的交易價格與基金資產(chǎn)凈值必然一致。( )
13.債券基金收益與市場利率呈反向變化關(guān)系，即隨著市場利率的上升，債券基金的收益率將下降。( )
14.貨幣市場基金的投資對象包括股票、銀行存款等金融工具。( )
15.成長型基金追求的是基金資產(chǎn)的長期增值。( )
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16.交易所交易基金是封閉式基金的可贖回性和開放式基金的交易便利性相結(jié)合的一種新型基金。( )
17.基金管理公司不可以從事社?；鸸芾砗推髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)。( )
18.契約型基金份額持有人可以直接影響基金的日常決策。( )
19.按照《證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動。( )
20.基金管理人不能代表基金份額持有人行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為。( )
21.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人編制的基金財務(wù)報告可以不及時公告，但必須向證監(jiān)會報告。( )
22.基金托管人應(yīng)該是完全獨立于基金管理機(jī)構(gòu)、具有一定的經(jīng)濟(jì)實力、實收資本達(dá)到相當(dāng)規(guī)模、具有行業(yè)信譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)。( )
23.證券投資基金的管理費通常按基金總資產(chǎn)的一定比率，逐日計提，按月支付。( )
24.基金管理人應(yīng)于每個交易日當(dāng)天對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。( )
25.投資基金的管理費通常是直接向投資者收取的。( )
26.基金托管費通常按月計算并支付給托管人。( )
27.基金估值的目的是使基金價格能較準(zhǔn)確地反映基金的預(yù)期價值。( )
28.根據(jù)《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》，對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。( )
29.證券投資基金最普遍的收益分配方式是分配基金份額。( )
30.封閉式基金投資于流通受限證券的鎖定期可以超過封閉式基金的剩余存續(xù)期。( )
31.目前在我國，基金管理人不能以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資。( )
32.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票。( )
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歷年真題答案及解析
一、單選題
1.【答案】C
【解析】契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)，而公司型基金的資金則是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。
2.【答案】A
【解析】證券投資基金的分類主要有：①按投資標(biāo)的劃分，可分為債券基金、股票基金以及貨幣市場基金等;②按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金;③按投資目標(biāo)劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金;④按投資理念的不同，可分為主動型基金和被動型基金。
3.【答案】D
【解析】分散風(fēng)險是證券投資基金的主要特點之一。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，通過多元化的投資組合，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。
4.【答案】B
【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意可以適當(dāng)延長期限。
5.【答案】D
【解析】按投資標(biāo)的劃分，基金可以分為債券基金、股票基金和貨幣市場基金等。債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，又有國家信用作為保證，因此這類基金的風(fēng)險較低，適合于穩(wěn)健型投資者，相應(yīng)地，其收益也較低。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。因此，股票型基金的收益一般高于債券型基金。
6.【答案】D
【解析】收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收人的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收人型基金資產(chǎn)的成長潛力較小，因此損失本金的風(fēng)險也相對較低。
7.【答案】D
【解析】平衡型基金是將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。此類基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。
8.【答案】B
【解析】就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當(dāng)價格指數(shù)上升時，基金收益增加;反之，則收益減少。由此可見，指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)變動是同方向的。
9.【答案】D
【解析】由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性和高流動性，特別適應(yīng)于社?；鸬葦?shù)額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。
10.【答案】B
【解析】ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的一系列運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進(jìn)行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。
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11.【答案】B
【解析】ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回，不同之處是，其申購是用一攬子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一攬子股票而不是現(xiàn)金。
12.【答案】C
【解析】基金托管人又稱基金保管人，其是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人?；鹜泄苋耸腔鸪钟腥藱?quán)益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。
13.【答案】B
【解析】根據(jù)2008年1月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》，符合條件的基金管理公司一方面可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，另一方面也可以為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?；鸸芾砉緸閱我豢蛻艮k理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于5000萬元人民幣。
14.【答案】B
【解析】我國《證券投資基金法》第十三條規(guī)定：“設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;②注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;③主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽(yù)，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣;④有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑤取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度;⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。”
15.【答案】D
【解析】基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)、在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。對于不同類型的基金，持有人對投資決策的影響方式不同。在公司型基金中，基金份額持有人通過股東大會選舉產(chǎn)生基金公司的董事會來行使對基金公司重大事項的決策權(quán)，對基金運作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。
16.【答案】D
【解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，只要任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。
17.【答案】A
【解析】基金交易費是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費和證管費。交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經(jīng)手費和證管費等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。
18.【答案】A
【解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。托管費一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
19.【答案】C
【解析】目前為止，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率通常低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%。即在各種基金中，貨幣市場基金的年管理費率最低。
20.【答案】A
【解析】基金托管費是指基金托管人為保管、處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用?；鹜泄苜M一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
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21.【答案】C
【解析】基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。其指的是基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬元);基金負(fù)債=500+500=1000(萬元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元)。
22.【答案】C
【解析】基金資產(chǎn)凈值既是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。通常情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。
23.【答案】D
【解析】基金資產(chǎn)的估值是指計算、評估基金資產(chǎn)以及負(fù)債的價值，以此來確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。估值對象為基金依法擁有的各類資產(chǎn)，如股票、債券、權(quán)證等。
24.【答案】B
【解析】基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價值。經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金份額凈值，它是計算基金份額轉(zhuǎn)讓價格尤其是計算開放式基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
25.【答案】A
【解析】公開披露的基金信息主要包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告;②基金募集情況;③基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值公告;④基金份額上市交易公告書;⑤基金份額申購、贖回價格;⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報及中期和年度基金報告;⑦臨時報告;⑧基金份額持有人大會決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;⑩涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;⑪依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。
26.【答案】D
【解析】按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的利潤(收益)分配每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤(收益)分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。封閉式基金通常采用現(xiàn)金方式分紅。
27.【答案】B
【解析】不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段以及管理技術(shù)存在差異，因此，會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金的投資風(fēng)險中的管理能力風(fēng)險。
28.【答案】B
【解析】目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、企業(yè)債券和金融債券、國債、貨幣市場工具、公司債券、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
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二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.【答案】ABD
【解析】封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有：①期限不同;②基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同;③基金份額交易方式不同;④發(fā)行規(guī)模限制不同;⑤基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同;⑥投資策略不同;⑦交易費用不同。
2.【答案】ABC
【解析】指數(shù)基金的優(yōu)勢主要有：①風(fēng)險較小;②費用低廉;③在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報;④指數(shù)基金可以作為避險套利的工具，由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適于社?；鸬葦?shù)額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。
3.【答案】BD
【解析】封閉式基金的期限是指基金的存續(xù)期，即基金從成立起到終止之問的時間。決定基金期限長短的因素主要有兩個：①宏觀經(jīng)濟(jì)形勢。一般來說，如果經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長，基金存續(xù)期就可長一些，否則應(yīng)相對短一些。②基金本身投資期限的長短。一般來說，如果基金的目標(biāo)是進(jìn)行中長期投資，其存續(xù)期就可長一些;反之，如果基金的目標(biāo)是進(jìn)行短期投資(如貨幣市場基金)，其存續(xù)期就可短一些。
4.【答案】BCD
【解析】證券投資基金的特點主要有：集合投資、分散風(fēng)險和專業(yè)理財?；鸱从承磐嘘P(guān)系，是間接投資，并不承諾保證收益。
5.【答案】AB
【解析】以一種重要的機(jī)構(gòu)投資者基金為例：基金可以廣泛地吸收社會閑散資金，匯成規(guī)模巨大的投資資金;基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理，其投資經(jīng)驗比較豐富，收集和分析信息的能力較強(qiáng);基金一般注重資本的長期增長;基金可以以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益。
6.【答案】ABC
【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點：①資金的性質(zhì)不同。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。②基金的營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金契約營運基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。③投資者的地位不同。契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東，對基金運作的影響比契約型基金的投資者大。
7.【答案】AC
【解析】按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金、專門化股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風(fēng)險較小;后者專門投資于某一行業(yè)以及某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較大。
8.【答案】ABD
【解析】指數(shù)基金可以作為避險套利的工具。對于投資者尤其是機(jī)構(gòu)投資者來說，指數(shù)基金是他們避險套利的重要工具。因為指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，比較適于社?；鸬葦?shù)額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。
9.【答案】ABCD
【解析】除ABCD四項外，我國《證券投資基金法》第七十條規(guī)定，基金份額持有人還享有以下權(quán)利：對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;基金合同約定的其他權(quán)利。
10.【答案】ACD
【解析】根據(jù)《證券投資基金法》第七十一條規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定并報證監(jiān)會批準(zhǔn)：①提前終止基金合同;②基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;③提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn);④轉(zhuǎn)換基金運作方式;⑤更換基金管理人、基金托管人;⑥基金合同約定的其他事項。
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11.【答案】BC
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。基金管理公司一般由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。
12.【答案】ABCD
【解析】申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定;②設(shè)有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);④有安全高效的清算、交割系統(tǒng);有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑤有安全保管基金財產(chǎn)的條件;⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度;⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
13.【答案】ABC
【解析】證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系主要包括：①基金份額持有人與基金管理人之間的委托人、受益人與受托人的關(guān)系;②基金份額持有人與托管人委托與受托的關(guān)系;③基金管理人與托管人相互制衡的關(guān)系。
14.【答案】AC
【解析】封閉式基金在證券交易所上市，其價格除取決于基金份額凈值外，還受到市場供求狀況、經(jīng)濟(jì)形勢和政治環(huán)境等多種因素的影響，因此其價格與資產(chǎn)份額凈值常發(fā)生偏離。
15.【答案】ABCD
【解析】證券投資基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和：基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。而基金份額凈值是指某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值。
16.【答案】ABCD
【解析】基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費用，主要包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費以及銀行匯劃手續(xù)費等。
17.【答案】ABCD
【解析】基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用：一般情況下，基金所支付的費用主要包括：①基金管理費;②基金交易費;目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費;③基金托管費;④基金運作費，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等;⑤基金銷售服務(wù)費。
18.【答案】ABCD
【解析】證券投資基金是一種集中資金、老師管理、分散投資和降低風(fēng)險的投資工具，但投資者投資于基金仍有可能面臨風(fēng)險。證券投資基金存在的風(fēng)險主要有：市場風(fēng)險、管理能力風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險以及技術(shù)風(fēng)險。
19.【答案】ACD
【解析】為了加強(qiáng)對基金投資運作的監(jiān)管，提高基金運作的透明度，保障基金份額持有人合法權(quán)益，基金必須履行嚴(yán)格的信息披露義務(wù)。我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人以及其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性。
20.【答案】ABCD
【解析】基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有以下情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。完全依照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受第①、②項規(guī)定的比例限制
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三、判斷題(正確的用A表示.錯誤的用B表示)
1.【答案】B
【解析】收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以此來獲取當(dāng)期的最大收入為目的。平衡型基金的主要目的則是從其投資組合的債券中得到適當(dāng)?shù)睦⑹找?，與此同時又可以獲得普通股的升值收益。
2.【答案】B
【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在5年以上，通常為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。
3.【答案】A
【解析】與ETF不同的是，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金;同時，申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制，既可以在交易所申購、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行。
4.【答案】B
【解析】證券投資基金通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。但是分散風(fēng)險并不是沒有風(fēng)險，只是將風(fēng)險盡可能降低。
5.【答案】B
【解析】ETF最大的特點表現(xiàn)在實物申購和贖回機(jī)制，即它的申購是用一攬子股票換取ETF份額，贖回時是以基金份額換回一攬子股票而不是現(xiàn)金。
6.【答案】A
【解析】封閉式基金的期限是指基金的存續(xù)期，即基金從成立起到終止之間的時間。決定基金期限長短的主要因素有兩個：一是基金本身投資期限的長短;二是宏觀經(jīng)濟(jì)形勢。
7.【答案】B
【解析】英國為證券投資基金的發(fā)源地。
8.【答案】B
【解析】基金主要投資于有價證券，其收益有可能高于債券，投資風(fēng)險又可能小于股票。它一般能獲得的收益率并不高，能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機(jī)構(gòu)的需要。
9.【答案】B
【解析】契約型基金是用基金契約來約束當(dāng)事人的行為。而題中描述的是公司型基金。
10.【答案】B
【解析】契約型基金的投資者購買基金份額后成為基金契約的當(dāng)事人之一，投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東，所以，公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大。
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11.【答案】A
【解析】開放式基金的交易價格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，它的申購價一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購買費，贖回價是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響。
12.【答案】B
【解析】封閉式基金的買賣價格由于受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，其并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。
13.【答案】A
【解析】債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。債券基金的收益會受市場利率的影響，當(dāng)市場利率下調(diào)時，其收益會上升;相反，如果市場利率上調(diào)，其收益將下降。
14.【答案】B
【解析】貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內(nèi)，主要包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。其中貨幣市場基金不得投資于股票。
15.【答案】A
【解析】成長型基金追求的是基金資產(chǎn)的長期增值。為達(dá)到這一目標(biāo)，基金管理人一般會將基金資產(chǎn)投資于信譽(yù)度較高、有長期成長前景或長期盈余的股票。
16.【答案】A
【解析】ETF是英文“ExChangeTradedFunds”的簡稱，常被譯為“交易所交易基金”，上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”。ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的一系列運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進(jìn)行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。
17.【答案】B
【解析】目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括：證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及投資咨詢服務(wù);此外，基金管理公司還可以從事社?；鸸芾砗推髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。
18.【答案】B
【解析】契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，既沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策通常不能施加直接影響。
19.【答案】A
【解析】按照《證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動。基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金進(jìn)行投資管理及基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等相關(guān)業(yè)務(wù)。
20.【答案】B
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椤?/p>
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21.【答案】B
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人編制的基金財務(wù)報告要及時公告，并向證監(jiān)會報告。
22.【答案】A
【解析】基金托管人的作用決定了它對所托管的基金承擔(dān)著重要的法律及行政責(zé)任，因此，有必要對托管人的資格作出明確規(guī)定?？傮w來說，基金托管人應(yīng)該是完全獨立于基金管理機(jī)構(gòu)、具有一定的經(jīng)濟(jì)實力、實收資本達(dá)到一定規(guī)模、具有行業(yè)信譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)。
23.【答案】B
【解析】基金管理費一般按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提，累計至每月月底，按月支付。
24【答案】A
【解析】估值對象為基金依法擁有的各類資產(chǎn)，如股票、債券和權(quán)證等?；鸸芾砣藨?yīng)于每個交易日當(dāng)天對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。
25.【答案】B
【解析】基金管理費指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費用。
26.【答案】B
【解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。托管費一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
27.【答案】B
【解析】基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價值。經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金份額凈值，其是計算基金份額轉(zhuǎn)讓價格特別是計算開放式基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
28.【答案】A
【解析】《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定，對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。
29.【答案】B
【解析】基金利潤(收益)分配一般有兩種方式：①分配現(xiàn)金，這是最普遍的分配方式;②分配基金份額，即將應(yīng)分配的凈利潤折為等額的新的基金份額送給受益人。
30.【答案】B
【解析】封閉式基金投資于流通受限證券的鎖定期不得超過封閉式基金的剩余存續(xù)期;基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易。
31.【答案】A
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于以下投資：①上市交易的股票、債券;②國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。因此，證券投資基金的投資范圍為股票和債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
32.【答案】A
【解析】根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合下列有關(guān)方面的規(guī)定：貨幣市場基金僅投資于貨幣市場;股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券;基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
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