2018年基金從業(yè)考試《證券投資基金》知識(shí)點(diǎn)投資者需求關(guān)鍵因素
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投資者需求關(guān)鍵因素
(一)投資期限
投資者首先要弄清楚投資期限的長(zhǎng)短。所謂投資期限是指投資者從購(gòu)買金融資產(chǎn)到兌現(xiàn)目之間的時(shí)間長(zhǎng)度。不同機(jī)構(gòu)投資者的投資期限會(huì)有所差異。投資期限的長(zhǎng)短影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度以及對(duì)流動(dòng)性的要求。投資期限越長(zhǎng)，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)收益要求
投資者對(duì)于收益的要求存在差異。個(gè)人投資者可能會(huì)對(duì)自己未來某個(gè)時(shí)點(diǎn)的財(cái)富水平有一個(gè)最低的要求，這時(shí)他就會(huì)要求自己的投資收益率超過某一水平。機(jī)構(gòu)投資者也可能對(duì)收益有一個(gè)最低要求，投資收益目標(biāo)可以是絕對(duì)收益，也可以是相對(duì)收益。投資經(jīng)理必須確?？蛻舻氖找媛室竽軌蛟诜上拗品秶鷥?nèi)得以實(shí)現(xiàn)。
(三)風(fēng)險(xiǎn)容忍度
投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿。
風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的境況，包括其資產(chǎn)負(fù)債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限。
風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿則取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度。
(四)流動(dòng)性
通常情況下，投資期限越長(zhǎng)，則投資者對(duì)流動(dòng)性的要求越低。
(五)其他情況
有的投資者的投資范圍可能會(huì)受到社會(huì)、倫理等各種獨(dú)特因素的影響。
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