2024年基金從業(yè)資格證備考攻略:法律法規(guī)考前必背句子
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基金法規(guī)考前必背句子
1、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系:所謂金融,簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。理財(cái),指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理,以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值為目的。目前,居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類,長(zhǎng)期以來(lái),我國(guó)居民偏愛(ài)貨幣儲(chǔ)蓄。
2、金融市場(chǎng)按交易工具期限分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng);按交易標(biāo)的分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等;按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng);按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場(chǎng)、流通市場(chǎng);按地理范圍分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)、國(guó)際金融市場(chǎng)。
3、金融市場(chǎng)有市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易三個(gè)主要構(gòu)成要素。市場(chǎng)參與者包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。金融工具是法律契約,交易雙方的權(quán)利和義務(wù)受法律保護(hù)。金融工具一般具有廣泛的社會(huì)可接受性,隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓。金融交易的組織方式主要包括場(chǎng)內(nèi)交易方式、場(chǎng)外交易方式、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。
4、金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問(wèn)題主要表現(xiàn)在:外部性問(wèn)題、脆弱性問(wèn)題、不完全競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題、信息不對(duì)稱問(wèn)題。
5、金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,標(biāo)示了明確的價(jià)值,表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主,股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。
6、公開(kāi)募集基金,包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
7、合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
8、證券公司可以依法從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù):(1)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);(2)為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);(3)為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣,合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人:①個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣;②公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。
9、高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶:①單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人。②認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣,且能提供相關(guān)證明的自然人;③個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣,且能提供相關(guān)證明的自然人。
10、投資基金按資金募集方式分為公募基金、私募基金;按法律形式分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金;按運(yùn)作方式分為開(kāi)放式基金、封閉式基金。
11、證券投資基金的基本特點(diǎn)包括:(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理;(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;(5)獨(dú)立托管、保障安全。
12、基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。有權(quán)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì);對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;對(duì)基金管理人,基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定其他權(quán)利。
13、基金管理人是基金的募集者和管理者,在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。主要職責(zé)就是按照基金合同的約定,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作,在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。
14、在我國(guó),國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu),即中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券投資基金活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理?;鸬淖月山M織主要有基金行業(yè)自律組織和證券交易所。
15、信托的功能:①財(cái)產(chǎn)管理功能;②融通資金功能;③社會(huì)投資功能;④風(fēng)險(xiǎn)隔離功能;⑤社會(huì)公益服務(wù)功能。
16、信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì):①信托財(cái)產(chǎn)與委托人未建立信托的其他財(cái)產(chǎn)相區(qū)別。②信托財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)相區(qū)別。
③受托人因管理、運(yùn)用、處分該財(cái)產(chǎn)而取得的信托利益,也屬于信托財(cái)產(chǎn)。④除法律規(guī)定的情況外,對(duì)信托財(cái)產(chǎn)不得強(qiáng)制執(zhí)行。
17、開(kāi)放式基金和封閉式基金相比,無(wú)固定存續(xù)期,份額不固定,按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng),以積極份額凈值為基礎(chǔ),保留一定現(xiàn)金資產(chǎn),注重資產(chǎn)流動(dòng)性?;鸸芾砣说幕鸸芾碣M(fèi)
18、1868年,英國(guó)“海外及殖民地政府信托基金”是最早的基金,荷蘭是基金思想的發(fā)源地之一。世界上第一只公司型開(kāi)放式共同基金是1924年美國(guó)波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”。
19、2001年9月,我國(guó)設(shè)立第一只開(kāi)放式基金——華安創(chuàng)新
20、基金按投資對(duì)象分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等;按投資目標(biāo)分為增長(zhǎng)型(成長(zhǎng)型)基金、收入型基金和平衡型基金;按投資理念分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型(指數(shù))基金;按資金來(lái)源和用途分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金;按特殊類型分為避險(xiǎn)策略基金、上市開(kāi)放式基金(LOF)、分級(jí)基金。
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