2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：客戶至上
瀏覽
收藏
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：客戶至上”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)考試資料，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，積極備考，請(qǐng)持續(xù)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：客戶至上的具體內(nèi)容如下：
基金從業(yè)人員職業(yè)道德，本書簡(jiǎn)稱為基金職業(yè)道德。
基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》(以下簡(jiǎn)稱《自律準(zhǔn)則》)，引導(dǎo)全體從業(yè)人員以合乎職業(yè)道德規(guī)范的方式對(duì)待客戶、公眾、所在機(jī)構(gòu)、其他同業(yè)機(jī)構(gòu)以及行業(yè)其他參與者。
我國(guó)基金職業(yè)道德主要包括以下內(nèi)容：
客戶至上
一、客戶至上的含義
客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。
客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對(duì)待客戶?？蛻衾鎯?yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益。公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。
二、客戶至上的基本要求
1.客戶利益優(yōu)先
客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。
具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：
(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。
(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。
(3)在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。
(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。
(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。
(6)不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。
(7)不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。
2.公平對(duì)待客戶
公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。
編輯推薦：
基金基礎(chǔ)知識(shí)知識(shí)點(diǎn)概述匯總
《基金基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)重點(diǎn)整理匯總
《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點(diǎn)整理匯總
基金《基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)歸納匯總
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:閱讀完2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：客戶至上這篇文章，為了解決您在學(xué)習(xí)過程中的各種疑問，您可以登陸環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格頻道與廣大朋友一起交流學(xué)習(xí)，共求進(jìn)步！
最新資訊
- 2024年基金從業(yè)資格證考試資料2024-09-20
- 利用大綱備考2024年基金從業(yè)資格考試2024-08-19
- 基金從業(yè)資格證：如何高效備考并成功獲取證書2024-07-31
- 可能會(huì)考！基金從業(yè)資格證考試內(nèi)容真題考點(diǎn)：方差與標(biāo)準(zhǔn)差2024-06-27
- 24年11月基金從業(yè)資格考試備考資料：國(guó)內(nèi)外投資者主要類型2024-06-12
- 2024年基金從業(yè)資格證備考攻略：法律法規(guī)考前必背句子2024-05-09
- 2024年5月份基金從業(yè)資格證需要考哪些科目？2024-05-03
- 2024年5月基金考前提分！基金從業(yè)考試科目一真題考點(diǎn)整理2024-04-30
- 2024基金從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)資料：《證券投資》場(chǎng)內(nèi)證券交易場(chǎng)所-證券交易所2024-04-07
- 2024基金從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)資料：《證券投資》市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類型2024-04-06
打卡人數(shù)
