2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：專業(yè)審慎
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【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：專業(yè)審慎”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)考試資料，希望大家認真學(xué)習(xí)，積極備考，請持續(xù)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道，預(yù)祝考生都能順利通過考試。2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：專業(yè)審慎的具體內(nèi)容如下：
基金從業(yè)人員職業(yè)道德，本書簡稱為基金職業(yè)道德。
基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》(以下簡稱《自律準則》)，引導(dǎo)全體從業(yè)人員以合乎職業(yè)道德規(guī)范的方式對待客戶、公眾、所在機構(gòu)、其他同業(yè)機構(gòu)以及行業(yè)其他參與者。
我國基金職業(yè)道德主要包括以下內(nèi)容：
專業(yè)審慎
一、專業(yè)審慎的含義
專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。職業(yè)技能是指從事某一職業(yè)在相應(yīng)專業(yè)技術(shù)方面所應(yīng)具備的能力。
專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。如果基金從業(yè)人員從事自己力所不能及的工作，就不符合職業(yè)道德的要求。
基金行業(yè)屬于智力服務(wù)型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系到客戶的利益和整個行業(yè)的形象。例如，基金經(jīng)理運作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益;基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者;負有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為。因此，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開展相關(guān)活動。
二、專業(yè)審慎的基本要求
專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。
1.持證上崗
持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。
(1)持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金活動所必需的專業(yè)知識和技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試取得執(zhí)業(yè)證書的入門要求，說明其已經(jīng)基本掌握了必要的專業(yè)基礎(chǔ)知識。
(2)注冊監(jiān)管，可以保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下。
2.持續(xù)學(xué)習(xí)
持續(xù)學(xué)習(xí)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。
基金行業(yè)是個實踐性強、知識更新快、新業(yè)務(wù)層出不窮、競爭激烈的行業(yè)?；饛臉I(yè)人員要保持專業(yè)勝任能力，必須加強學(xué)習(xí)，隨時汲取新知識，理論聯(lián)系實際，注重在實踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗，不斷提高自己的專業(yè)水平和執(zhí)業(yè)能力。只有持續(xù)學(xué)習(xí)，才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。
3.審慎開展執(zhí)業(yè)活動
基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應(yīng)當(dāng)本著對投資者高度負責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：
(1)基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。
(2)基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平。
(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。
(4)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)。
(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。
(6)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。
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