2017基金考試《基金基礎(chǔ)》：投資者教育的意義

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017基金考試《基金基礎(chǔ)》：投資者教育的意義“的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^(guò)考試。2017基金考試《基金基礎(chǔ)》：投資者教育的意義的具體內(nèi)容如下：

　　投資者教育的意義

　　(一)有助于培育成熟的投資理念，增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

　　我國(guó)基金市場(chǎng)的投資者主要以分散的中小個(gè)人投資者為主。

　　(二)有助于增強(qiáng)基金行業(yè)的市場(chǎng)化調(diào)節(jié)機(jī)制，夯實(shí)市場(chǎng)發(fā)展的基礎(chǔ)

　　(三)有助于增強(qiáng)基金投資者的自我保護(hù)能力，提高市場(chǎng)監(jiān)管效率

　　基金評(píng)級(jí)的運(yùn)用及局限性

　　(一)評(píng)級(jí)結(jié)果的應(yīng)用

　　基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金過(guò)往業(yè)績(jī)的一種評(píng)價(jià)，不是對(duì)基金未來(lái)業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)，因此投資者在使用各類基金評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)應(yīng)盡量做到以下幾方面：

　　1.關(guān)注評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性?；鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)先加入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，再向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送書面材料進(jìn)行備案。

　　2.側(cè)重基金的長(zhǎng)期評(píng)級(jí)。從海外成熟市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)看，判斷基金業(yè)績(jī)優(yōu)劣的時(shí)間跨度至少應(yīng)在 3 年以上。

　　3.避免在不同類型基金中比較。

　　4.正確理解等級(jí)高低的含義。對(duì)基金的綜合表現(xiàn)不能簡(jiǎn)單地從等級(jí)評(píng)價(jià)上判斷。

　　5.不簡(jiǎn)單按評(píng)級(jí)買基金。

　　6.簡(jiǎn)單了解各種評(píng)級(jí)的特點(diǎn)。

　　(二)基金評(píng)級(jí)的局限性

　　1.基金評(píng)級(jí)很難有預(yù)測(cè)性。

　　2.基金評(píng)級(jí)考慮的是業(yè)績(jī)的相對(duì)性，例如五星級(jí)基金并不能代表一定盈利的基金。

　　3.有些基金評(píng)級(jí)只是對(duì)基金本身的評(píng)價(jià)，并未兼顧到對(duì)基金公司投資能力的評(píng)價(jià)。

　　4.基金評(píng)級(jí)強(qiáng)烈依賴對(duì)基金的分類定義，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需要權(quán)衡以下兩個(gè)問(wèn)題：一是分類過(guò)粗會(huì)導(dǎo)致同類基金不同質(zhì)，不具可比性，二是分類過(guò)細(xì)可能導(dǎo)致類內(nèi)基金數(shù)量太少和無(wú)法界定跨類基金歸屬。而基于事先分類的基金評(píng)級(jí)則可能遭遇因基金發(fā)生風(fēng)格漂移帶來(lái)的偏差。

　　基金銷售適用性的概念

　　指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。

　　基金銷售適用性是一個(gè)基金行業(yè)的準(zhǔn)則，它所要達(dá)到的目標(biāo)是通過(guò)規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)提示來(lái)糾正基金銷售中存在的短視營(yíng)銷、誤導(dǎo)投資者等不當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)行為，切實(shí)保障廣大投資者利益，建立一個(gè)更為公開(kāi)、公平、公正的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

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　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017基金考試《基金基礎(chǔ)》：投資者教育的意義“的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)祝考生都能順利通過(guò)考試。2017基金考試《基金基礎(chǔ)》：投資者教育的意義的具體內(nèi)容如下：

　　投資者教育的意義

　　(一)有助于培育成熟的投資理念，增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

　　我國(guó)基金市場(chǎng)的投資者主要以分散的中小個(gè)人投資者為主。

　　(二)有助于增強(qiáng)基金行業(yè)的市場(chǎng)化調(diào)節(jié)機(jī)制，夯實(shí)市場(chǎng)發(fā)展的基礎(chǔ)

　　(三)有助于增強(qiáng)基金投資者的自我保護(hù)能力，提高市場(chǎng)監(jiān)管效率

　　基金評(píng)級(jí)的運(yùn)用及局限性

　　(一)評(píng)級(jí)結(jié)果的應(yīng)用

　　基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金過(guò)往業(yè)績(jī)的一種評(píng)價(jià)，不是對(duì)基金未來(lái)業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)，因此投資者在使用各類基金評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)應(yīng)盡量做到以下幾方面：

　　1.關(guān)注評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性。基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)先加入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，再向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送書面材料進(jìn)行備案。

　　2.側(cè)重基金的長(zhǎng)期評(píng)級(jí)。從海外成熟市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)看，判斷基金業(yè)績(jī)優(yōu)劣的時(shí)間跨度至少應(yīng)在 3 年以上。

　　3.避免在不同類型基金中比較。

　　4.正確理解等級(jí)高低的含義。對(duì)基金的綜合表現(xiàn)不能簡(jiǎn)單地從等級(jí)評(píng)價(jià)上判斷。

　　5.不簡(jiǎn)單按評(píng)級(jí)買基金。

　　6.簡(jiǎn)單了解各種評(píng)級(jí)的特點(diǎn)。

　　(二)基金評(píng)級(jí)的局限性

　　1.基金評(píng)級(jí)很難有預(yù)測(cè)性。

　　2.基金評(píng)級(jí)考慮的是業(yè)績(jī)的相對(duì)性，例如五星級(jí)基金并不能代表一定盈利的基金。

　　3.有些基金評(píng)級(jí)只是對(duì)基金本身的評(píng)價(jià)，并未兼顧到對(duì)基金公司投資能力的評(píng)價(jià)。

　　4.基金評(píng)級(jí)強(qiáng)烈依賴對(duì)基金的分類定義，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需要權(quán)衡以下兩個(gè)問(wèn)題：一是分類過(guò)粗會(huì)導(dǎo)致同類基金不同質(zhì)，不具可比性，二是分類過(guò)細(xì)可能導(dǎo)致類內(nèi)基金數(shù)量太少和無(wú)法界定跨類基金歸屬。而基于事先分類的基金評(píng)級(jí)則可能遭遇因基金發(fā)生風(fēng)格漂移帶來(lái)的偏差。

　　基金銷售適用性的概念

　　指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。

　　基金銷售適用性是一個(gè)基金行業(yè)的準(zhǔn)則，它所要達(dá)到的目標(biāo)是通過(guò)規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)提示來(lái)糾正基金銷售中存在的短視營(yíng)銷、誤導(dǎo)投資者等不當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)行為，切實(shí)保障廣大投資者利益，建立一個(gè)更為公開(kāi)、公平、公正的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

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