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基金法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)之證券投資基金業(yè)地位與作用

更新時(shí)間:2016-03-31 10:54:10 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽154收藏46

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基金法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)之證券投資基金業(yè)地位與作用

  證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

  一方面,它通過(guò)發(fā)行基金份額的形式面向投資大眾募集資金;另一方面,它將募集的資金,通過(guò)專業(yè)理財(cái)、分散投資的方式投資于資本市場(chǎng)。其獨(dú)特的制度優(yōu)勢(shì)促使其不斷發(fā)展壯大,在金融體系中的地位和作用也不斷上升。

  一、為中小投資者拓寬投資渠道

  對(duì)中小投資者來(lái)說(shuō),儲(chǔ)蓄或購(gòu)買債券較為穩(wěn)妥,但收益率較低。投資于股票有可能獲得較高收益,但對(duì)于手中資金有限、投資經(jīng)驗(yàn)不足的中小投資者來(lái)說(shuō),直接進(jìn)行股票投資有一定困難,而且風(fēng)險(xiǎn)較大。在資金量有限的情況下,很難做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。此外,股票市場(chǎng)變幻莫測(cè),中小投資者由于缺乏投資經(jīng)驗(yàn),再加上信息條件的限制,很難在股市中獲得良好的投資收益。投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具,把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資,由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作,從而為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道,已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式。

  二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)。促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

  證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng),擴(kuò)大了直接融資的比例,為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境,實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。近年來(lái)投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明,以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金,在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源,以利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

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  三、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

  證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析,有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播,有利于市場(chǎng)合理定價(jià),有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。

  證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì),推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成,倡導(dǎo)理性的投資文化,有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu),充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用,推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

  不同類型、不同投資對(duì)象、不同風(fēng)險(xiǎn)與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時(shí),也成為資本市場(chǎng)不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一。

  四、完善金融體系和社會(huì)保障體系

  通過(guò)為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng),證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大,增強(qiáng)證券市場(chǎng)與保險(xiǎn)市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)同,改善宏觀經(jīng)濟(jì)政策和金融政策的傳導(dǎo)機(jī)制,完善金融體系。

  證券投資基金的專業(yè)化服務(wù),還可以為社會(huì)保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老金等各類社會(huì)保障型資金提供長(zhǎng)期投資,實(shí)現(xiàn)保值增值的平臺(tái),促進(jìn)社會(huì)保障體系的建立與完善。這一點(diǎn)已為眾多發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)所證明。

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