證券從業(yè)《證券交易》第八章融資融券業(yè)務(wù)真題

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　　證券交易第八章融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)典真題回顧

　　【真題1】(單項(xiàng)選擇題)融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期(　　)。

　　A.金融機(jī)構(gòu)存款基本利率

　　B.金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

　　C.法定存款準(zhǔn)備金利率

　　D.超額存款準(zhǔn)備金利率

　　【答案】B

　　【解析】融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。融資利息和融券費(fèi)用按照客戶(hù)實(shí)際使用資金和證券的天數(shù)計(jì)算。故B選項(xiàng)正確。

　　【真題2】(單項(xiàng)選擇題)維持擔(dān)保比例是指客戶(hù)擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，計(jì)算公式為(　　)。

　　【答案】D

　　【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為：、

　　【真題3】(多項(xiàng)選擇題)證券公司申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限應(yīng)當(dāng)向交易所提交(　　)書(shū)面文件。

　　A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的獲準(zhǔn)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)的文件

　　B.融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案、內(nèi)部管理制度的相關(guān)文件-

　　C.負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員與業(yè)務(wù)人員名單及其聯(lián)絡(luò)方式

　　D.交易所要求提交的其他文件

　　【答案】ABCD

　　【解析】取得融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的證券公司在開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限。以上選項(xiàng)內(nèi)容均為證券公司申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限需提交的書(shū)面文件。本題正確答案為ABCD.

　　【真題4】(多項(xiàng)選擇題)下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)中對(duì)客戶(hù)擔(dān)保物的監(jiān)控，說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.客戶(hù)維持比例不得低于130%

　　B.客戶(hù)維持比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在3個(gè)交易日內(nèi)追加擔(dān)保物

　　C.客戶(hù)維持比例低于130%時(shí)，應(yīng)追加擔(dān)保物，追加擔(dān)保物后的維持比例不得低于150%

　　D.維持擔(dān)保比例超過(guò)200%時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券

　　【答案】AC

　　【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例�？蛻�(hù)維持比例不得低于130%，當(dāng)該比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物，該期限不得超過(guò)2個(gè)交易日�？蛻�(hù)追加擔(dān)保物后的維持比例不得低于150%。故B選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、C選項(xiàng)正確。維持擔(dān)保比例超過(guò)300%時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。本題正確答案為AC。

　　【真題5】(判斷題)證券公司受理向客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)辦理客戶(hù)征信，了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，且必須以書(shū)面形式予以記載、保存。(　　)

　　【答案】×

　　【解析】證券公司受理向客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)辦理客戶(hù)征信，了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面形式和電子形式予以記載、保存。

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