證券基金復(fù)習(xí)資料：證券投資基金概述(一)

一、(掌握)證券投資基金的概念

證券投資基金，專門投資于證券的基金，是通過發(fā)行基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，由基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

例題1.：證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)化管理的方式進(jìn)行的利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的()投資方式。

A.合作B.集合C.聯(lián)合D.集資

世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂也不盡相同。如美國(guó)將證券投資基金稱為“共同基金”;英國(guó)和我國(guó)中國(guó)香港特別行政區(qū)稱為“單位信托基金”;日本和我國(guó)中國(guó)臺(tái)灣則稱之為“證券投資信托基金”。

例題2.：證券投資基金在美國(guó)被稱為()(2007年12月考題)

A.證券投資信托基金 B.共同基金

C.信托產(chǎn)品 D.單位信托基金

參考答案：B

例題3.：證券投資基金在英國(guó)和我國(guó)中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為()

A.證券投資信托基金 B.共同基金

C.信托產(chǎn)品 D.單位信托基金

參考答案：D

例題4.：證券投資基金在日本和我國(guó)中國(guó)臺(tái)灣被稱為()

A.證券投資信托基金 B.共同基金

C.信托產(chǎn)品 D.單位信托基金

參考答案：A

　　基金運(yùn)作中的主要涉及到三方當(dāng)事人：基金投資者、基金管理人(由基金管理公司擔(dān)任，比如：南方基金管理公司，國(guó)泰基金管理公司)和基金托管人(具有托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。比如：工商銀行、交通銀行等)

　　基金通過發(fā)行基金份額募集資金，投資者通過購(gòu)買基金份額參與基金投資。所募集的資金的法律上具有獨(dú)立性，由托管人保管，由管理人進(jìn)行投資組合。投資者是基金的所有者，投資收益在扣除相關(guān)費(fèi)用以后的盈余歸投資者，并依據(jù)各個(gè)投資者購(gòu)買的基金份額的多少在投資者之間分配。托管人獲得托管費(fèi)，管理人獲得管理傭金。

　　基金運(yùn)作中的主要法律文件：基金合同和招募說明書。基金合同約定基金投資者、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù);招募說明書說明基金的投資目標(biāo)和理念、投資范圍與對(duì)象、投資策略與投資限制、基金的發(fā)售與買賣、基金費(fèi)用與收益分配

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