2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練(9月23日)

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選擇題

1、我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市，其公司股本總額必須不少于人民幣()萬元?！具x擇題】

A.5000

B.4000

C.3000

D.1000

2、美國次貸危機(jī)爆發(fā)的原因有()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.美國金融機(jī)構(gòu)長期盲目地向次級(jí)信用購房者發(fā)放抵押貸款

Ⅱ.美國的利率上升和住房市場持續(xù)降溫

Ⅲ.過剩的流動(dòng)性紛紛涌向證券市場和房地產(chǎn)市場，引起資產(chǎn)泡沫

Ⅳ.次貸違約率不斷上升

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、下列選項(xiàng)中，屬于非證券金融市場的是()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.股票市場

Ⅱ.融資租賃市場

Ⅲ.信托市場

Ⅳ.股權(quán)投資市場

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、金融市場的特點(diǎn)表現(xiàn)為()。【組合型選擇題】

Ⅰ.金融市場是一個(gè)信息市場

Ⅱ.金融市場是反映微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的指示器

Ⅲ.金融市場既可以是有形的，也可以是無形的

Ⅳ.金融市場以貨幣和資金、其他金融工具為交易對(duì)象

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

5、影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素包括()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.歐元區(qū)的形成

Ⅱ.股指期貨

Ⅲ.國際資本流動(dòng)

Ⅳ.美元匯率改革

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：C

答案解析：股份有限公司申請(qǐng)股票在創(chuàng)業(yè)板上市，其公司股本總額必須不少于人民幣3000萬元；股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市公司股本總額不少于人民幣5000萬元。由于本題未說明是創(chuàng)業(yè)板還是主板，所以以最低為標(biāo)準(zhǔn)，股份有限公司申請(qǐng)股票上市，其公司股本總額不少于人民幣3000萬元。

2、正確答案：A

答案解析：長期以來，美國金融機(jī)構(gòu)盲目地向次級(jí)信用購房者發(fā)放抵押貸款(Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)正確)，隨著利率上漲和房價(jià)下降(Ⅱ項(xiàng)正確)，次貸違約率不斷上升(Ⅳ項(xiàng)正確)，最終導(dǎo)致2007年夏季次貸危機(jī)的爆發(fā)。

3、正確答案：D

答案解析：非證券金融市場主要包括股權(quán)投資市場(Ⅳ正確)、信托市場(Ⅲ正確)、融資租賃市場(Ⅱ正確)等。股權(quán)投資指通過投資取得被投資單位的股份，即企業(yè)(或者個(gè)人)購買的其他企業(yè)(準(zhǔn)備上市、未上市公司)的股票或以貨幣資金、無形資產(chǎn)和其他實(shí)物資產(chǎn)直接投資于其他單位，最終目的是獲得較大的經(jīng)濟(jì)利益，這種經(jīng)濟(jì)利益可以通過分得利潤或股利獲取，也可以通過其他方式取得；信托投資是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資；融資租賃又稱設(shè)備租賃或現(xiàn)代租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。

4、正確答案：C

答案解析：金融市場的特點(diǎn)表現(xiàn)為：(1)金融市場是一個(gè)信息市場；(Ⅰ正確)(2)金融市場具有價(jià)格的一致性；(3)金融市場既可以是有形市場，也可以是無形的市場；(Ⅲ正確)(4)金融市場以貨幣和資金、其他金融工具為交易對(duì)象；(Ⅳ正確)(5)金融市場的非物質(zhì)化；(6)金融市場交易之間主要是借貸關(guān)系。第Ⅱ項(xiàng)，金融市場是反映微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的指示器，是金融市場反映功能的體現(xiàn)。

5、正確答案：C

答案解析：影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素包括：(1)股指期貨(Ⅱ項(xiàng)正確)；(2)國際資本流動(dòng)(Ⅲ項(xiàng)正確)；(3)歐元區(qū)的形成(Ⅰ項(xiàng)正確)；(4)人民幣匯率改革(Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤)。

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