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2021年7月證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》真題考點(diǎn):普通投資者風(fēng)險承受能力

更新時間:2021-07-09 14:34:37 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽27收藏10

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摘要 2021年7月證券從業(yè)資格考試已經(jīng)結(jié)束,目前《證券市場基本法律法規(guī)》考試真題及答案解析已經(jīng)整理上傳。環(huán)球網(wǎng)校小編根據(jù)網(wǎng)友提供整理“2021年7月證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》真題考點(diǎn):普通投資者風(fēng)險承受能力”。讓我們一起回顧一下考點(diǎn)吧。

環(huán)球網(wǎng)校考后發(fā)布:2021年7月證券從業(yè)資格考試各科目真題及答案匯總

《證券市場基本法律法規(guī)》考試真題答案涉及考點(diǎn)回顧

證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》考試真題考友回憶版:【僅供參考

單項(xiàng)選擇題:下列對風(fēng)險承受能力進(jìn)行五級分類的投資人為()。

A.個人投資者

B.普通投資者

C.專業(yè)投資者

D.機(jī)構(gòu)投資者

答案:B

真題考點(diǎn)講解:普通投資者風(fēng)險承受能力

經(jīng)營機(jī)構(gòu)在了解客戶信息之后,可以通過請投資者填寫《投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》等方法對投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行綜合評估。評估普通投資者風(fēng)險承受能力的主要因素包括以下幾個方面:

(1)財務(wù)狀況,具體包含收人來源、用于投資資產(chǎn)占家庭總資產(chǎn)比例、債務(wù)狀況以及可用于投資的資產(chǎn)規(guī)模等;

(2)投資知識,包括金融相關(guān)學(xué)歷情況、工作經(jīng)歷以及相關(guān)資格證書等;

(3)投資經(jīng)驗(yàn),包括投資金融產(chǎn)品情況、交易頻率以及投資時間等;

(4)投資目標(biāo),包括擬投資期限、投資品種、期望收益等;

(5)風(fēng)險偏好,包括可承受的投資損失以及投資回報的用途等;

(6)其他信息,包括投資者的年齡、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)、學(xué)歷以及本人及配偶的就業(yè)狀況等。

除以上述列舉六項(xiàng)主要因素外,經(jīng)營機(jī)構(gòu)可結(jié)合實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)及投資者的特殊情況,調(diào)整和補(bǔ)充具體評估指標(biāo)。經(jīng)過評估,經(jīng)營機(jī)構(gòu)可將普通投資者按照其風(fēng)險承受能力由低至高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級。

普通投資者風(fēng)險承受能力等級評估是一個持續(xù)性的工作,經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或在得知投資者信息發(fā)生重要變化、可能影響投資者分類時及時對普通投資者風(fēng)險承受能力等級進(jìn)行重新評估,并根據(jù)最新的評估結(jié)果向投資者銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。

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根據(jù)根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會2021年度考試計劃公告》得知:2021年第三次證券從業(yè)資格考試將于10月30、31日,報名時間尚未公布,廣大考生可以 免費(fèi)預(yù)約短信提醒功能,這樣就不會錯過10月證券從業(yè)資格考試報名時間,短信通知早知道。

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