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2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》劃分產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級時應(yīng)考慮的因素

更新時間:2020-09-05 07:15:01 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽122收藏36

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摘要 很多2020年9月證券從業(yè)資格備考的同學(xué)都已經(jīng)開始復(fù)習(xí)了,復(fù)習(xí)的第一步自然是準(zhǔn)備好復(fù)習(xí)資料,那你知道我們都需要哪些復(fù)習(xí)資料嗎?今天環(huán)球網(wǎng)校小編就給大家整理了“2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》劃分產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級時應(yīng)考慮的因素”,一起來看下:

編輯推薦:2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》知識點匯總

證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》劃分產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級時應(yīng)考慮的因素

經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)的信息,根據(jù)風(fēng)險特征和程度,對銷售產(chǎn)品或者提供的服務(wù)劃分風(fēng)險等級。劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級時應(yīng)綜合考慮如下因素:流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類產(chǎn)品或者服務(wù)過往業(yè)績等。涉及投資組合的產(chǎn)品或者服務(wù),應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或者服務(wù)整體風(fēng)險等級進(jìn)行評估。

產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的,應(yīng)當(dāng)審慎評估其風(fēng)險等級:

(1)存在本金損失的可能性,因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù);

(2)產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力,因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù);

(3)產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性,因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù);

(4)產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式,涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù);

(5)產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素,存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù);

(6)自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù);

(7)其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險的因素。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定,由行業(yè)協(xié)會制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級名錄,經(jīng)營機(jī)構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級不得低于行業(yè)協(xié)會名錄規(guī)定的風(fēng)險等級。

2020年9月證券從業(yè)資格考試時間已確定,為了便于考生安心備考,小編建議考生可提前填寫 免費預(yù)約短信提醒,屆時我們會及時提醒2020年9月證券從業(yè)資格考試時間及考前準(zhǔn)考證打印時間。

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