2020證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》第二章第一節(jié)講義：證券公司合規(guī)管理

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第二章證券從業(yè)人員管理

第一節(jié)公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

三、證券公司合規(guī)管理(重點(diǎn)掌握)

(一)證券公司合規(guī)、合規(guī)管理及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的概念

1.合規(guī)

合規(guī)是指證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。

2.合規(guī)管理

合規(guī)管理是指證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財(cái)產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

(二)證券公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)基本原則與應(yīng)遵守的基本要求

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持客戶(hù)利益至上原則，并遵守下列基本要求：

(1)充分了解客戶(hù)的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信記錄等信息并及時(shí)更新。

(2)合理劃分客戶(hù)類(lèi)別和產(chǎn)品、服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶(hù)，不得欺詐客戶(hù)。

(3)持續(xù)督促客戶(hù)規(guī)范證券發(fā)行行為，動(dòng)態(tài)監(jiān)控客戶(hù)交易活動(dòng)，及時(shí)報(bào)告、依法處置重大異常行為，不得為客戶(hù)違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動(dòng)提供便利。

(4)嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責(zé)，防范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶(hù)合法權(quán)益的行為。

(5)有效管理內(nèi)幕信息和未公開(kāi)信息，防范公司及其工作人員利用該信息買(mǎi)賣(mài)證券、建議他人買(mǎi)賣(mài)證券，或者泄露該信息。

(6)及時(shí)識(shí)別、妥善處理公司與客戶(hù)之間、不同客戶(hù)之間、公司不同業(yè)務(wù)之間的利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶(hù)利益，公平對(duì)待客戶(hù)。

(7)依法履行關(guān)聯(lián)交易審議程序和信息披露義務(wù)，保證關(guān)聯(lián)交易的公允性，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。

(8)審慎評(píng)估公司經(jīng)營(yíng)管理行為對(duì)證券市場(chǎng)的影響，采取有效措施，防止擾亂市場(chǎng)秩序。

(三)證券公司合規(guī)管理基本制度的有關(guān)內(nèi)容

合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)管理的目標(biāo)、基本原則、機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)，違法違規(guī)行為及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的報(bào)告、處理和責(zé)任追究等內(nèi)容。

(四)證券公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事、下屬單位負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

1.董事會(huì)

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事會(huì)決定本公司的合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：①審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度；②審議批準(zhǔn)年度合規(guī)報(bào)告；③決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員；④決定聘任、解聘、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人，決定其薪酬待遇；⑤建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制；⑥評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題；⑦公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

2.監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事履行下列合規(guī)管理職責(zé)：①對(duì)董事、高級(jí)管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督；②對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；③公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

3.下屬單位負(fù)責(zé)人

證券公司下屬各單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實(shí)本單位的合規(guī)管理要求，對(duì)本單位合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：貫徹執(zhí)行、監(jiān)督其實(shí)施、倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念、支持本單位合規(guī)管理人員的工作、發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)報(bào)告并提出整改措施，并督促整改落實(shí)。

4.經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

證券公司經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人對(duì)公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任。

5.其他高級(jí)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)

證券公司其他高級(jí)管理人員對(duì)其分管領(lǐng)域的合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任。

6.全體工作人員的合規(guī)管理職責(zé)

證券公司全體工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)范圍內(nèi)所有業(yè)務(wù)事項(xiàng)和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：

(1)主動(dòng)了解、掌握和遵守相關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則。

(2)積極參加公司安排的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)宣導(dǎo)活動(dòng)。

(3)根據(jù)公司要求，簽署并信守相關(guān)合規(guī)承諾。

(4)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中充分關(guān)注執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性。

(5)在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中主動(dòng)識(shí)別和防范業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

(6)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)按照公司規(guī)定及時(shí)報(bào)告。

(7)出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，積極配合公司調(diào)查，并接受公司問(wèn)責(zé)，落實(shí)整改要求。

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(五)證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人進(jìn)行合規(guī)審查、合規(guī)檢查、對(duì)公司違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的處理規(guī)定

(1)合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書(shū)面合規(guī)審查意見(jiàn)。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、自律組織要求對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)報(bào)送的申請(qǐng)材料或報(bào)告進(jìn)行合規(guī)審查的，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)審查，并在該申請(qǐng)材料或報(bào)告上簽署合規(guī)審查意見(jiàn)。

(2)合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的要求和公司規(guī)定，對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。

(3)合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)依照公司章程規(guī)定及時(shí)向董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人報(bào)告，提出處理意見(jiàn)，并督促整改。合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)同時(shí)督促公司及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告；公司未及時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)直接向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告；有關(guān)行為違反行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則的，還應(yīng)當(dāng)向有關(guān)自律組織報(bào)告。

(七)證券公司合規(guī)部門(mén)、合規(guī)管理人員的相關(guān)規(guī)定

1.合規(guī)部門(mén)的設(shè)立及人員配備

(1)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)部門(mén)。合規(guī)部門(mén)對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，按照公司規(guī)定和合規(guī)負(fù)責(zé)人的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。合規(guī)部門(mén)不得承擔(dān)與合規(guī)管理相沖突的其他職責(zé)。

(2)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)部門(mén)與其他內(nèi)部控制部門(mén)之間的職責(zé)分工，建立內(nèi)部控制部門(mén)協(xié)調(diào)互動(dòng)的工作機(jī)制。

(3)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為合規(guī)部門(mén)配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能的合規(guī)管理人員。合規(guī)部門(mén)中具備3年以上證券、金融、法律、會(huì)計(jì)、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷的合規(guī)管理人員數(shù)量不得低于公司總部人數(shù)的1.5%，且不得少于5人。

2.業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員配備

證券公司業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備具備3年以上證券、金融、法律、會(huì)計(jì)、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)城工作經(jīng)歷，具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能的合規(guī)管理人員。合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的職務(wù)。證券公司從事自營(yíng)、投資銀行、債券等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控難度較大的部門(mén)、工作人員人數(shù)在15人以上的分支機(jī)構(gòu)以及證券公司異地總部等，應(yīng)當(dāng)配備專(zhuān)職合規(guī)管理人員。

(八)證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的獨(dú)立性原則

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》及配套自律規(guī)則通過(guò)以下措施提升合規(guī)負(fù)責(zé)人及其他合規(guī)管理人員的獨(dú)立性和履職保障：

(1)保障合規(guī)負(fù)責(zé)人考核和任免的獨(dú)立性、知情權(quán)、權(quán)威性。

(2)強(qiáng)化合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)合規(guī)管理人員的考核權(quán)。

(3)明確合規(guī)負(fù)責(zé)人考核公司有關(guān)主體的合規(guī)管理工作。

(4)保障合規(guī)負(fù)責(zé)人及其他合規(guī)管理人員的薪酬待遇。

(5)明確中國(guó)證監(jiān)會(huì)和自律組織的外部支持。

(九)證券公司合規(guī)報(bào)告的內(nèi)容規(guī)定

證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在報(bào)送年度報(bào)告的同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送年度合規(guī)報(bào)告。年度合規(guī)報(bào)告包括下列內(nèi)容：

(1)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和各層級(jí)子公司合規(guī)管理的基本情況。

(2)合規(guī)負(fù)責(zé)人履行職責(zé)情況。

(3)違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)現(xiàn)、監(jiān)管部門(mén)和自律組織處罰及整改情況。

(4)合規(guī)管理有效性的評(píng)估及整改情況。

(5)合規(guī)人員配置情況、合規(guī)性專(zhuān)項(xiàng)考核情況、合規(guī)負(fù)責(zé)人及合規(guī)管理人員薪酬保障落實(shí)情況。

(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要求或證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要報(bào)告的其他內(nèi)容。

(十)對(duì)證券公司及有關(guān)人員違反合規(guī)管理規(guī)定的監(jiān)管措施

(1)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反合規(guī)管理規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告、責(zé)令改正、監(jiān)管談話(huà)等行政監(jiān)管措施；對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，可以采取出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令改正、監(jiān)管談話(huà)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

(2)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反合規(guī)管理規(guī)定導(dǎo)致公司出現(xiàn)治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)部控制不完善等情形的，對(duì)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，依照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條采取行政監(jiān)管措施。

(3)合規(guī)負(fù)責(zé)人違反合規(guī)管理規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令改正、監(jiān)管談話(huà)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

(4)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使公司存在重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，依照《中華人民共和國(guó)證券法》第一百五十二條采取行政監(jiān)管措施。

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