2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》要點：證券登記結算公司

中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務全部由中國證券登記結算有限責公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。

中國證券登記結算有限責任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人。證券登記結算機構實行行業(yè)自律管理。

(一)證券登記結算公司的設立條件(需經(jīng)證監(jiān)會批準)

1.自有資金不少于人民幣 2 億元;

2.具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施;

3.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;

4.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

(二)證券登記結算公司的職能

1.證券賬戶、結算賬戶的設立和管理

2.證券的存管和過戶

3.證券持有人名冊登記及權益登記

4.證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關管理

5.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權益(紅股、股息和利息等)

6.辦理與上述業(yè)務有關的查詢、信息、咨詢和培訓服務

7.國務院證券監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務(包括為證券持有人代理投票服務等)

(三)證券登記結算制度

1.證券實名制

投資者申請開立證券賬戶應當保證其提交的開戶資料真實、準確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。

2.貨銀對付的交收制度

中國證券結算制度根據(jù)貨銀對付的原則設計。貨銀對付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結算機構與結算參與人在交手過程中，當且僅當資金交付時給付證券、證券交付時給付資金。

3.分級結算制度和結算參與人制度

我國證券結算采用分級結算制度:《證券法》明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體，并承擔相應的清算交收責任;證券登記結算機構根據(jù)清算交收結果為投資者辦理登記過戶手續(xù)。

在分級結算制度下，只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經(jīng)營機構才能直接進入登記結算系統(tǒng)參與結算業(yè)務。通過對結算參與人實行準入制度，制訂風險控制和財務指標要求，證券登記結算機構可以有效控制結算風險，維護結算系統(tǒng)安全。

4.凈額結算制度

證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。目前，我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結算方式。

5.結算證券和資金的專用性制度

證券登記結算公司按照業(yè)務規(guī)則收取的各類結算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶，只能按業(yè)務規(guī)則用于已成交的證券交易的清算、交收，不得被強制執(zhí)行。