2019年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》要點：證券公司合規(guī)管理

(一)證券公司合規(guī)、合規(guī)管理及合規(guī)風險的概念

(二)證券公司合規(guī)經(jīng)營的基本原則與應遵守的基本要求

證券公司開展各項業(yè)務，應當遵循合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則。證券公司的合規(guī)應當覆蓋所有業(yè)務，各部門、各分支機構、各層級子公司(下屬單位)和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

1.充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及吋更新。

2.合理劃分客戶類別和產(chǎn)品、服務風險等級，確保將適當?shù)漠a(chǎn)品、服務提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。

3.持續(xù)督促客戶規(guī)范證券發(fā)行行為，動態(tài)監(jiān)控客戶交易活動，及時報告、依法處置重大異常行為，不得為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動提供便利。

4.嚴格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責，防范其利用職務便利從事違法違規(guī)、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

5.有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息，防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券，或者泄露該信息。

6.及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業(yè)務之間的利益沖突，切實維護客戶利益，公平對待客戶。

7.依法履行關聯(lián)交易審議程序和信息披露義務，保證關聯(lián)交易的公允性，防止不正當關聯(lián)交易和利益輸送。

8.審慎評估公司經(jīng)營管理行為對證券市場的影響，采取有效措施，防止擾亂市場秩序。

(三)證券公司合規(guī)負責人的職責

【合規(guī)負責人】高管;直接向董事會負責，對本公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。

1.合規(guī)負責人進行合規(guī)審查、合規(guī)檢查的規(guī)定

合規(guī)

審查

合規(guī)負責人應當對證券公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案等進行合規(guī)審查，并出具書面合規(guī)審查意見。

證券公司不采納合規(guī)負責人的合規(guī)審查意見的，應當將有關事項提交董事會決定。

2.合規(guī)負責人對公司違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患的處理規(guī)定

①依照公司章程規(guī)定及時向董事會、經(jīng)營管理主要負責人報告，提出處理意見，并督促整改;

②合規(guī)負責人應當同時督促公司及時向中國證監(jiān)會相關派出機構報告;公司未及時報告的，應當直接向中國證監(jiān)會相關派出機構報告;

③有關行為違反行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則的，還應當向有關自律組織報告。

(四)證券公司合規(guī)部門、合規(guī)管理人員的相關規(guī)定

1.合規(guī)部門的設立及人員配備

合規(guī)部門對合規(guī)負責人負責，按照公司規(guī)定和合規(guī)負責人的安排履行合規(guī)管理職責。合規(guī)部門不得承擔與合規(guī)管理相沖突的其他職責(證券公司應當將合規(guī)部門與承擔稽核、風控、內(nèi)審、法務職責相關的部門進行區(qū)分)。

合規(guī)部門中具備 3 年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經(jīng)歷的合規(guī)管理人員數(shù)量不得低于公司總部人數(shù)的 1.5%，且不得少于 5 人。

2.業(yè)務部門、分支機構合規(guī)管理人員配備

證券公司業(yè)務部門、分支機構應當配備具備 3 年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經(jīng)歷，具備與履行合規(guī)管理職責相適應的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責不相沖突的職務。

(五)證券公司合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的獨立性原則

一是保障合規(guī)負責人考核和任免的獨立性。

二是保障合規(guī)負責人的知情權

三是保障合規(guī)負責人的權威性。

四是強化合規(guī)負責人對合規(guī)管理人員的考核權。

五是明確合規(guī)負責人考核公司有關主體的合規(guī)管理工作。

六是保障合規(guī)負責人及其他合規(guī)管理人員的薪酬待遇。

七是明確中國證監(jiān)會和自律組織的外部支持。