2018年證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)提煉：基金法

知識(shí)點(diǎn)：《基金法》

一 基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權(quán)力和義務(wù)

1. 基金管理人保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄15年以上

2. 基金托管人，又叫基金保管人，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職位的當(dāng)事人

二 設(shè)立基金管理公司的條件

注冊(cè)資本不低于1億元，且為實(shí)繳貨幣資產(chǎn)

主要股東從事金融相關(guān)，3年沒有違法記錄

三 公募基金運(yùn)作的方式

按運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金

1. 封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金

2. 開放式基金是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金

四 基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求

1. 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入自有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蛞婪ń馍?、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)

2. 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷

3. 非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行

4. 基金托管人對(duì)其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確?；鸬耐暾c獨(dú)立

基金管理人或托管人沒有獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，5萬(wàn)至50萬(wàn)罰款，沒收違法所得，主要負(fù)責(zé)人給予警告、暫?；虺蜂N從業(yè)資格，3萬(wàn)至30萬(wàn)罰款

五 基金公開募集與非公開募集的區(qū)別

募集方式不同 ： 公募宣傳 私募不公開宣傳

募集對(duì)象不同 : 公募為不確定對(duì)象 私募為少數(shù)特定投資者

信息披露要求 ： 公募要求嚴(yán)格 私募要求低很多

六 非公開募集基金的合格投資者的要求

非公開募集的，合格投資者不得超過200人

違反法律向非合格投資者募集，1至5倍以下罰款，沒收違法所得或不足100萬(wàn)，10萬(wàn)至100以下罰款，直接負(fù)責(zé)人3萬(wàn)至30萬(wàn)罰款

【請(qǐng)掃描上方二維碼，關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校金融考試官方微信號(hào)！】

環(huán)球網(wǎng)校友情提示：查看更多復(fù)習(xí)資料您可以登陸環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道或環(huán)球網(wǎng)校證券論壇與廣大朋友一起交流學(xué)習(xí)，共求進(jìn)步！