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2022年銀行從業(yè)資格證個(gè)人理財(cái)考試題

更新時(shí)間:2022-09-29 08:37:57 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽75收藏37

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摘要 2022年下半年銀行從業(yè)資格考試的考生們一定要認(rèn)真對(duì)待每一天的備考時(shí)間,多努力一點(diǎn)通過的概率就會(huì)多一點(diǎn)。您可以多做一些試題來鞏固提高自己,請(qǐng)您查閱環(huán)球網(wǎng)校小編為您整理的“2022年銀行從業(yè)資格證個(gè)人理財(cái)考試題”,希望能對(duì)您有所幫助。

1、根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》,商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)不得與超過()家保險(xiǎn)公司(以單獨(dú)法人機(jī)構(gòu)為計(jì)算單位)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。

A、4

B、3

C、1

D、2

參考答案:B

參考解析:商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能與不超過3家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作。

2、下列關(guān)于生命周期理論的表述,正確的是()

A、家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個(gè)階段

B、金融理財(cái)師在為客戶設(shè)計(jì)產(chǎn)品組合時(shí),無須考慮個(gè)人生命周期因素

C、當(dāng)處于不同家庭生命周期時(shí),個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同

D、個(gè)人生命周期與家庭的生命周期聯(lián)系度不大

參考答案:C

參考解析:家庭生命周期分為:形成期、成長期、家庭成熟期、家庭衰退期四個(gè)階段??蛻衾碡?cái)需求同家庭生命周期息息相關(guān),理財(cái)師要根據(jù)客戶家庭生命周期的不同階段,結(jié)合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力及風(fēng)險(xiǎn)主觀承受意愿,將產(chǎn)品或產(chǎn)品組合的流動(dòng)性、收益性與安全性同客戶需求相匹配,最終形成合理、可行的理財(cái)方案,并對(duì)方案進(jìn)行定期檢視、適當(dāng)調(diào)整,保證客戶的資產(chǎn)安全和理財(cái)目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)。

3、根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》,下列表述正確的是().

A、商業(yè)銀行作為保驗(yàn)產(chǎn)品的代理銷售方,遇到客戶投訴、退保等情況應(yīng)將客戶直接轉(zhuǎn)交給保險(xiǎn)公司

B、商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整合同,在客戶明確同意刪減的情況下,可選取部分重要內(nèi)容進(jìn)行提供

C、商業(yè)銀行銷售保險(xiǎn)時(shí),需要通過銀行扣劃收取保費(fèi)的可直接進(jìn)行扣費(fèi)

D、商業(yè)銀行應(yīng)將完整,真實(shí)的客戶投保信息提供給保險(xiǎn)公司,不得截留

參考答案:D

參考解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將全面、完整、真實(shí)的客戶投保信息提供給保險(xiǎn)公司并告知客戶,不得截留客戶投保信息,確保保險(xiǎn)公司承保業(yè)務(wù)和客戶回訪工作順利開展。

4、下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的表述,錯(cuò)誤的有().

A、可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議

B、應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的可疑交易

C、為了避免發(fā)生利益沖突,本人及親屬不得購買所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品

D、離職一段時(shí)間后,可以透露客戶相關(guān)信息

E、在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員

參考答案:ACDE

參考解析:“信息保密”準(zhǔn)則要求:從業(yè)人員在受雇期間及離職后,均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定,透露任何客戶資料和交易信息。

5、下列關(guān)于保險(xiǎn)代理人的說法正確的有().

A、保險(xiǎn)代理人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得承諾向受益人予以保險(xiǎn)合同規(guī)定之外的其他利益

B、保險(xiǎn)代理人在代理權(quán)過期的情況下代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為,由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任,保險(xiǎn)人不可以追究保險(xiǎn)代理人的責(zé)任

C、保險(xiǎn)代理人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得隱瞞與保險(xiǎn)合同相關(guān)的重要情況

D、保險(xiǎn)代理人應(yīng)繳存保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)

E、保險(xiǎn)人委托保驗(yàn)代理人代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)代理人簽訂委托代理協(xié)議

參考答案:A,C,D,E

參考解析:保險(xiǎn)代理人不得給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。

保險(xiǎn)代理人不得隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。

保險(xiǎn)人委托保險(xiǎn)代理人代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)代理人簽訂委托代理協(xié)議,依法約定雙方的權(quán)利和義務(wù)。

保險(xiǎn)代理人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以保險(xiǎn)人名義訂立合同,使投保人有理由相信其有代理權(quán)的,該代理行為有效。保險(xiǎn)人可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)代理人的責(zé)任。

6、商業(yè)銀行提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)應(yīng)根據(jù)客戶的()等,對(duì)客戶進(jìn)行必要的分層。

A、興趣愛好

B、健康狀況

C、經(jīng)濟(jì)狀況

D、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

E、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力

參考答案:C,D,E

參考解析:商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù),應(yīng)根據(jù)不同種類個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的特點(diǎn),以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力等,對(duì)客戶進(jìn)行必要的分層,明確每類個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)適宜的客戶群體,防止由于錯(cuò)誤銷售損害客戶利益。

7、關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的說法錯(cuò)誤的是()。

A.私人銀行業(yè)務(wù)的客戶等級(jí)最高,服務(wù)種類最齊全

B.私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是高凈值客戶

C.私人銀行業(yè)務(wù)面向所有客戶提供基礎(chǔ)性服務(wù)

D.私人銀行業(yè)務(wù)的個(gè)性化服務(wù)的特色強(qiáng)

參考答案:C

參考解析:一般而言,理財(cái)業(yè)務(wù)是面向所有客戶提供的基礎(chǔ)性服務(wù),而財(cái)富管理業(yè)務(wù)是面向中高端客戶提供的服務(wù),而私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

8、商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是()業(yè)務(wù)。

A.綜合理財(cái)服務(wù)

B.投資規(guī)劃

C.投資品分析

D.理財(cái)顧問服務(wù)

參考答案:D

參考解析:理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

9、在()中,客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方式和方向,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理,投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定的方式承擔(dān)。

A.投資顧問服務(wù)

B.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

C.綜合理財(cái)服務(wù)

D.理財(cái)顧問服務(wù)

參考答案:C

參考解析:綜合理財(cái)服務(wù)與理財(cái)顧問服務(wù)的一個(gè)重要區(qū)別是:在綜合理財(cái)服務(wù)中,客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方式和方向,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理,投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定的方式承擔(dān)。與理財(cái)顧問服務(wù)相比,綜合理財(cái)服務(wù)更加強(qiáng)調(diào)個(gè)性化服務(wù)。

根據(jù)《關(guān)于推遲舉行2022年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的公告》得知,原定于2022年9月24、25日開展的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試推遲至11月26、27日舉行,小編建議考生填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒,屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2022年下半年初級(jí)銀行職業(yè)資格考試時(shí)間以及其他重要節(jié)點(diǎn)。大家要認(rèn)真對(duì)待這些多出的時(shí)間,既要保持住已有的知識(shí)水平又要繼續(xù)查漏補(bǔ)缺。

科學(xué)做題的總要性不言而喻,想要獲取更多銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》模擬試題,更多移步銀行從業(yè)資格資料下載

以上內(nèi)容為“2022年銀行從業(yè)資格證個(gè)人理財(cái)考試題”的內(nèi)容。同時(shí)小編為考生們上傳了2022年銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料,考生們可以點(diǎn)擊“免費(fèi)下載”按鈕下載!

分享到: 編輯:謝曉英

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