2022年下半年銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)題庫(kù)

1、某銀行的交易員在未經(jīng)授權(quán)的情況下大量購(gòu)買(mǎi)歐洲股指期貨，造成49億歐元損失，該事件最終歸結(jié)為銀行業(yè)的(　　)。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：C

參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

2、商業(yè)銀行根據(jù)客戶的信用評(píng)級(jí)、借款金額、供求關(guān)系等因素綜合確定的貸款利率，該利率屬于()。

A.基準(zhǔn)利率

B.官定利率

C.市場(chǎng)利率

D.公定利率

參考答案：C

參考解析：市場(chǎng)利率通常是指借貸雙方在金融市場(chǎng)上通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)所形成的反映一定時(shí)期金融市場(chǎng)貨幣供求關(guān)系的利率。

3、“以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任”的非銀行金融機(jī)構(gòu)是()。

A . 金融租賃公司

B . 貨幣經(jīng)濟(jì)公司

C . 信托投資公司

D . 金融資產(chǎn)管理公司

參考答案：D

參考解析：國(guó)際上廣義理解的金融資產(chǎn)管理公司 (AMC) ，是指由國(guó)家出面專門(mén)設(shè)立的以處理銀行不良資產(chǎn)為使命的金融機(jī)構(gòu)，具有特定使命以及較為寬泛的業(yè)務(wù)范圍。形成了以資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為主、其他金融業(yè)務(wù)并舉的業(yè)務(wù)格局。核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)主要有:不良資產(chǎn)進(jìn)行管理、債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)、對(duì)外投資、買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券、破產(chǎn)管理、資產(chǎn)及項(xiàng)目評(píng)估、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)等。

4、根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，以下不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是()

A.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

B.審核商業(yè)銀行董事及高級(jí)管理人員任職資格

C.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

D. 依法制定和的行資幣波策

參考答案：B

參考解析：中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)有:

(1)發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;

(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策;

(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;

(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng);

(5) 實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng);

(6) 監(jiān)督管理黃金市場(chǎng);

(7) 持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備;

(8) 經(jīng)理國(guó)庫(kù);

(9) 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;

(10) 指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè);

(11)負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè);

(12) 作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng);

(13)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

5、債券投資的持有期收益率的計(jì)算公式是()

A.票面收益/市場(chǎng)價(jià)格*100%

B.(出售價(jià)格-購(gòu)買(mǎi)價(jià)格+利息) /購(gòu)實(shí)價(jià)格*100%

C.(出售價(jià)格-購(gòu)買(mǎi)價(jià)格)債券面值*100%

D.債券息票/債券面值*100%

參考答案：B

參考解析：持有期收益率=出售價(jià)格-購(gòu)買(mǎi)價(jià)格+利息) /購(gòu)買(mǎi)價(jià)格*100%

6、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，重組貸款的分類檔次在至少()的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察期結(jié)束后，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行分類。

A.6個(gè)月

B.1年

C.3個(gè)月

D.2年

參考答案：A

參考解析：重組貸款的分類檔次在至少6個(gè)月的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察期結(jié)束后，應(yīng)嚴(yán)格按照本指引規(guī)定進(jìn)行分類。

7、()強(qiáng)調(diào)金融從業(yè)誠(chéng)信、責(zé)任、服務(wù)、合規(guī)、穩(wěn)健、創(chuàng)新。

A.清廉金融產(chǎn)品

B.清廉從業(yè)行為

C.清廉從業(yè)理念

D.清廉從業(yè)制度

參考答案：C

參考解析：清廉從業(yè)理念，強(qiáng)調(diào)金融從業(yè)誠(chéng)信、責(zé)任、服務(wù)、合規(guī)、穩(wěn)健、創(chuàng)新。

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根據(jù)《關(guān)于推遲舉行2022年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的公告》得知，原定于2022年9月24、25日開(kāi)展的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試推遲至11月26、27日舉行。小編建議考生填寫(xiě) 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2022年下半年初級(jí)銀行職業(yè)資格恢復(fù)后的考試時(shí)間通知。

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