2021年初級銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》每日一練(10月18日)
試題部分
1、投資者可以通過在深、滬證券交易所各地證券登記機構(gòu)開設的“證券賬戶”或“基金賬戶”進行上市國債的轉(zhuǎn)讓交易,按交易的階段劃分,該市場為()。【單選題】
A.發(fā)行市場
B.貨幣市場
C.期貨市場
D.流通市場
2、由銀行簽發(fā)、承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)是()?!締芜x題】
A.匯票
B.本票
C.支票
D.匯款
3、以下關(guān)于金融工具的分類,錯誤的是()?!締芜x題】
A.按期限的長短劃分,金融工具分為短期金融工具和長期金融工具
B.按融資方式劃分,金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具
C.按投資人所擁有的權(quán)利劃分,金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具
D.按金融工具的職能劃分,可分為三類:用于投資和籌資的工具,用于支付、便于商品流通的金融工具,用于保值、投機等目的的工具
4、商業(yè)銀行開辦儲蓄存款業(yè)務,要建立健全覆蓋儲蓄業(yè)務的內(nèi)部控制制度,包括()?!径噙x題】
A.業(yè)務操作規(guī)程
B.崗位責任制度
C.權(quán)責分離制度
D.業(yè)務管理辦法
E.財務核算辦法
5、商業(yè)銀行可以向企業(yè)發(fā)放流動資金貸款用于其固定資產(chǎn)投資。【判斷題】
A.正確
B.錯誤
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參考答案及解析
1、正確答案:D
答案解析:按金融工具交易的階段來劃分,金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場:(1)發(fā)行市場發(fā)行市場也稱為初級市場或一級市場,是債券、股票等金融工具初次發(fā)行,供投資者認購投資的市場。(2)流通市場流通市場也稱為二級市場,是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(選項D正確)。
2、正確答案:B
答案解析:銀行本票是銀行簽發(fā),承諾在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)
3、正確答案:C
答案解析:按照不同的標準,金融工具可以劃分為許多不同的種類:(1)按期限的長短劃分,金融工具分為短期金融工具和長期金融工具。(2)按融資方式劃分,金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。(3)按投資者所擁有的權(quán)利劃分,金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具(選項C分類錯誤)。
4、正確答案:A、B、D、E
答案解析:商業(yè)銀行開辦儲蓄存款業(yè)務,要遵守《商業(yè)銀行法》、《儲蓄管理條例》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等相關(guān)的法律法規(guī)要求,建立健全覆蓋儲蓄業(yè)務的內(nèi)部控制制度,包括業(yè)務管理辦法、業(yè)務操作規(guī)程、財務核算辦法、儲蓄存款業(yè)務授權(quán)制度和崗位責任制度(選項ABDE正確)。
5、正確答案:B
答案解析:流動資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資,不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途。
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