2012理財規(guī)劃師理論知識之分項理財規(guī)劃輔導(dǎo)

　　綜合制定各分項理財規(guī)劃具體方案

　　工作要求

　　第一步：確定客戶的理財目標

　　(一)全面理財規(guī)劃目標

　　(二)專項理財規(guī)劃目標

　　第二步：完成分項理財規(guī)劃轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　(一)現(xiàn)金規(guī)劃

　　(二)消費支出規(guī)劃

　　(三)教育規(guī)劃

　　(四)風險管理和保險規(guī)劃

　　(五)稅收籌劃

　　(六)投資規(guī)劃

　　(七)退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　(八)財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　第三步：分析理財方案預(yù)期效果

　　第四步：完成理財規(guī)劃方案的執(zhí)行與調(diào)整部分

　　第五步：完備附件及相關(guān)資料

　　(一)投資風險及相關(guān)資料

　　(二)配套理財產(chǎn)品的詳細介紹

　　馬先生理財案例分析

　　一、確定客戶理財目標

　　1、現(xiàn)金規(guī)劃

　　2、保險規(guī)劃

　　3、消費支出規(guī)劃――購車

　　4、消費支出規(guī)劃――購房

　　5、子女教育規(guī)劃

　　6、馬先生和馬太太的退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　二、分項理財規(guī)劃

　　(一)現(xiàn)金規(guī)劃

　　(二)消費支出規(guī)劃轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　1、購車規(guī)劃

　　2、購房規(guī)劃

　　(三)教育規(guī)劃

　　(四)風險管理和保險規(guī)劃

　　1、對馬先生保險規(guī)劃建議：

　　(1)人壽保險建議

　　(2)健康保險建議

　　2、意外傷害保險建議

　　3、對馬太太的保險規(guī)劃建議

　　4、對馬騰的保險規(guī)劃建議

　　5、對不動產(chǎn)的保險規(guī)劃建議

　　(五)投資規(guī)劃

　　1、房產(chǎn)投資分析

　　2、股票投資分析

　　(六)基金投資分析

　　(七)稅收籌劃

　　(八)退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　(九)財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

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?2012年理財規(guī)劃師網(wǎng)絡(luò)輔導(dǎo)招生簡章

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