2021年期貨從業(yè)資格《期貨法律法規(guī)》每日一練(5月18日)

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試題部分

1、《證券期貨投資者適當性管理辦法》中規(guī)定，投資者可以分為()?！締芜x題】

A.個人投資者和機構(gòu)投資者

B.普通投資者與專業(yè)投資者

C.會員投資者和非會員投資者

D.一般投資者和特殊投資者

2、經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當履行特別的注意義務(wù)，不包括()?！締芜x題】

A.告知特別的風險點

B.減少回訪頻次

C.給予普通投資者更多的考慮時間

D.追加了解相關(guān)信息

3、中國證監(jiān)會、自律組織在針對特定市場、產(chǎn)品或者服務(wù)制定規(guī)則時，可以考慮風險性、復雜性以及投資者的認知難度等因素，從()等方面，規(guī)定投資者準入要求?！径噙x題】

A.收入水平

B.資產(chǎn)規(guī)模

C.風險識別能力和風險承擔能力

D.投資認購最低金額

4、下列屬于專業(yè)投資者的是()?！径噙x題】

A.證券公司

B.基金管理公司

C.合格境外機構(gòu)投資者

D.最近1年末金融資產(chǎn)不低于800萬元的機構(gòu)投資者

5、經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當告知的信息包括()。【多選題】

A.限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容

B.可能直接導致本金虧損的事項

C.可能直接導致超過原始本金損失的事項

D.因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由

答案見第二頁>>>

答案解析

1、正確答案：B

答案解析：《證券期貨投資者適當性管理辦法》第七條投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。

2、正確答案：B

答案解析：《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十條經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風險點，給予普通投資者更多的考慮時間，或者增加回訪頻次等。

3、正確答案：A、B、C、D

答案解析：《證券期貨投資者適當性管理辦法》第十四條中國證監(jiān)會、自律組織在針對特定市場、產(chǎn)品或者服務(wù)制定規(guī)則時，可以考慮風險性、復雜性以及投資者的認知難度等因素，從資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、風險識別能力和風險承擔能力、投資認購最低金額等方面，規(guī)定投資者準入要求。投資者準入要求包含資產(chǎn)指標的，應(yīng)當規(guī)定投資者在購買產(chǎn)品或者接受服務(wù)前一定時期內(nèi)符合該指標。

4、正確答案：A、B、C

答案解析：《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：(一)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(二)上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。(三)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)。(四)同時符合下列條件的法人或者其他組織：1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；2.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。(五)同時符合下列條件的自然人：1.金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第(一)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。

5、正確答案：A、B、C、D

答案解析：《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十三條經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當告知下列信息：(一)可能直接導致本金虧損的事項；(二)可能直接導致超過原始本金損失的事項；(三)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；(四)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；(五)限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；(六)本辦法第二十九條規(guī)定的適當性匹配意見。

根據(jù)疫情形勢變化及疫情防控要求，中國期貨業(yè)協(xié)會確定2021年第一次期貨從業(yè)資格考試于7月17日舉行，現(xiàn)距離7月考試報名還有一段時間，小編建議考生可以提前填寫 免費預(yù)約短信提醒服務(wù)，屆時我們會及時提醒2021年7月期貨從業(yè)資格報名時間通知，讓您在學習中不錯過任何重要資訊。

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