期貨從業(yè)資格《投資分析》知識點(diǎn)：期貨經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制

1、控制客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

(1)對客戶資金來源情況進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，保證客戶有足夠的資金從事交易，對那些資信差、不符合投資要求的客戶則拒之門外。期貨公司要對客戶進(jìn)行必要的培訓(xùn)，加強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)意識，提高客戶的交易技能，減少大幅度虧損的可能性。

(2)根據(jù)客戶資信情況核定持倉限額。為控制交易風(fēng)險(xiǎn)，期貨經(jīng)紀(jì)公司一般在交易所規(guī)定的保證金比率的基礎(chǔ)上再加上一定的比例向客戶收取，否則風(fēng)險(xiǎn)極大，難有回旋余地。因此，不少期貨經(jīng)紀(jì)公司對客戶規(guī)定了最大持倉限額，以控制其交易規(guī)模，防范風(fēng)險(xiǎn)。

2、嚴(yán)格執(zhí)行保證金和追加保證金制度

保證金使客戶履約的保證，期貨經(jīng)紀(jì)公司的保證金標(biāo)準(zhǔn)一般要高于交易所的保證金收取標(biāo)準(zhǔn)?？蛻舯仨氃谝?guī)定時(shí)限內(nèi)追加保證金，以做到每日無負(fù)債，當(dāng)客戶無法及時(shí)足額追加時(shí)則實(shí)行強(qiáng)制平倉。對于客戶在途資金的處理，也是風(fēng)險(xiǎn)控制的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。由于銀行結(jié)算系統(tǒng)的限制，個(gè)別還會(huì)發(fā)生退票或空頭支票的情況。因此，客戶在途資金一般不能用于開新倉，只作為追加保證金;在市場價(jià)格劇烈波動(dòng)時(shí)，在途資金也不能作為不被強(qiáng)行平倉的依據(jù)。

3、嚴(yán)格經(jīng)營管理

嚴(yán)禁為了私利而采用違規(guī)手段，擾亂正常交易;對財(cái)務(wù)的監(jiān)管，必須堅(jiān)持財(cái)務(wù)、結(jié)算的真實(shí)性，堅(jiān)持對客戶和自身在期貨交易全過程中的資金運(yùn)行進(jìn)行全面的監(jiān)督。

4、加強(qiáng)對從業(yè)人員的管理，提高業(yè)務(wù)運(yùn)作能力。

期貨經(jīng)紀(jì)公司要加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高從業(yè)人員素質(zhì)，健全場內(nèi)、場外經(jīng)紀(jì)人及其他工作人員的崗位責(zé)任制和崗位管理守則，加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)人的職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)市場競爭能力。

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