2023年基金從業(yè)資格備考模擬題及答案：基金合同應(yīng)列明事項(xiàng)

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1、根據(jù)()的要求，基金合同應(yīng)列明基金資產(chǎn)估值事項(xiàng)。

A.《基金合同的內(nèi)容與格式》

B.《證券投資基金法》

C.《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》

D.《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》

A

解析：根據(jù)《基金合同的內(nèi)容與格式》的要求，基金合同應(yīng)列明基金資產(chǎn)估值事項(xiàng)，包括估值日、估值方法、估值對(duì)象、估值程序、估值錯(cuò)誤的處理、暫停估值的情形、基金凈值的確認(rèn)和特殊情況的處理。

2、按照衍生工具的產(chǎn)品形態(tài)分類，衍生工具可以分為()。

A.獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

B.遠(yuǎn)期合約和期貨合約

C.期權(quán)合約和期貨合約

D.遠(yuǎn)期合約和互換合約

A

解析：按照衍生工具的產(chǎn)品形態(tài)分類，衍生工具可以分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。

3、影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括()。

A.投資期限

B.收益要求

C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D

解析：對(duì)一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險(xiǎn)容忍度。

4、投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素不包括()。

A.內(nèi)部欺詐

B.在規(guī)定的時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度

C.市場價(jià)格變化

D.借款方還債的能力和意愿

A

解析：投資風(fēng)險(xiǎn)來源于投資價(jià)值的波動(dòng)。投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括：市場價(jià)格(市場風(fēng)險(xiǎn))，在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度(流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn))，借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險(xiǎn))。A項(xiàng)內(nèi)部欺詐屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的來源。

5、一只基金在利潤分配前的份額凈值是1.23元，假設(shè)每份基金分配0.05元，進(jìn)行利潤分配后的基金份額凈值將會(huì)下降到()元。

A.1.16

B.1.18

C.1.23

D.1.28

B

解析：基金進(jìn)行利潤分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的下降?；鹄麧櫡峙淝暗姆蓊~凈值是1.23元，每份基金分配0.05元，則分配后基金份額凈值=1.23-0.05=1.18(元)。

6、下列關(guān)于特雷諾比率的說法中，正確的是()。

A.使用的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.使用的是全部險(xiǎn)

C.使用的是單一風(fēng)險(xiǎn)

D.使用的是絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

A

解析：特雷諾比率來源于CAPM理論，表示的是單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益率。特雷諾比率與夏普比率相似，兩者的區(qū)別在于特雷諾比率使用的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，而夏普比率則對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了衡量。

7、以等額本息法償還本金為100萬元，利率為7%的5年期住房貨款。則每年年末需要償還的本金利息總額為()元。

A.243478.98

B.347690.65

C.356978.07

D.243890.69

D

解析：假設(shè)每年年末需要償還的本金利息總額為M元，則有：1000000=M×(1+7%)-1+M×(1+7%)-2+M×(1+7%)-3+M×(1+7%)-4+M×(1+7%)-5。計(jì)算可知，M=243890.69(元)。

8、市盈率等于每股價(jià)格與()比值。

A.每股凈值

B.每股收益

C.每股現(xiàn)金流

D.每股股息

B

解析：市盈率指標(biāo)表示每股市價(jià)與每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價(jià)之間的關(guān)系，其計(jì)算公式為：市盈率(P/E)=每股市價(jià)/每股收益(年化)。

9、目前，我國對(duì)投資者(包括個(gè)人和機(jī)構(gòu))買賣基金份額，()印花稅。

A.征收2%

B.征收1%

C.暫不征收

D.征收4%

C

解析：機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅;個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。

10、貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過()。

A.50%

B.10%

C.20%

D.30%

C

解析：一般情況下，貨幣市場基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高，其潛在的收益可能越高，但風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)也越大。另外，按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過20%。

11、常用于對(duì)基金實(shí)際收益率衡量的指標(biāo)是()。

A.移動(dòng)平均收益率

B.簡單收益率

C.算術(shù)平均收益率

D.幾何平均收益率

D

解析：在對(duì)不同基金多期收益率的衡量和比較上，常常會(huì)用到平均收益率指標(biāo)。平均收益率一般可分為算術(shù)平均收益率和幾何平均收益率。由于幾何平均收益率是通過對(duì)時(shí)間進(jìn)行加權(quán)來衡量收益的情況，因此克服了算術(shù)平均收益率會(huì)出現(xiàn)的上偏傾向，幾何平均收益率更能反映真實(shí)收益情況。

12、下列關(guān)于期貨合約交割等級(jí)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.許多期貨交易所都允許在實(shí)物交割時(shí)，實(shí)際交割的商品的質(zhì)量等級(jí)與合約規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)交割等級(jí)可能有所差別

B.為保證期貨交易的順利進(jìn)行，替代品的質(zhì)量等級(jí)和品種一般也由證券交易所規(guī)定

C.交貨人用交易所認(rèn)可的替代品代替標(biāo)準(zhǔn)品進(jìn)行實(shí)物交割時(shí)，收貨人不能拒收

D.用替代品進(jìn)行實(shí)物交割時(shí)，價(jià)格需要升水或貼水

B

解析：許多期貨交易所都允許在實(shí)物交割時(shí)，實(shí)際交割的商品的質(zhì)量等級(jí)與合約規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)交割等級(jí)可能有所差別。為保證期貨交易的順利進(jìn)行，替代品的質(zhì)量等級(jí)和品種一般也由期貨交易所規(guī)定。交貨人用交易所認(rèn)可的替代品代替標(biāo)準(zhǔn)品進(jìn)行實(shí)物交割時(shí)，收貨人不能拒收。用替代品進(jìn)行實(shí)物交割時(shí)，價(jià)格需要升水或貼水。

13、()是指還未公開的只有公司內(nèi)部人員才能獲得的私人信息。

A.歷史信息

B.公開可得信息

C.內(nèi)部信息

D.內(nèi)幕信息

C

解析：“歷史信息”主要包括證券交易的有關(guān)歷史資科，如歷史股價(jià)、成交量等;“公開可得信息”，即一切可公開獲得的有關(guān)公司財(cái)務(wù)及其發(fā)展前景等方面的信息;“內(nèi)部信息”，則為還未公開的只有公司內(nèi)部人員才能獲得的私人信息。

14、在沒有優(yōu)先股的條件下，普通股票每股賬面價(jià)值是以()除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的。

A.總資產(chǎn)

B.總股本

C.凈資產(chǎn)

D.總股數(shù)

C

解析：股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得。

15、對(duì)于投資者而言，權(quán)益類證券本身隱含的風(fēng)險(xiǎn)越高，就必須有越多的預(yù)期報(bào)酬作為投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，這一補(bǔ)償稱為()。

A.風(fēng)險(xiǎn)資本

B.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C.預(yù)期報(bào)酬

D.期望補(bǔ)償

B

解析：對(duì)于投資者而言，權(quán)益類證券本身隱含的風(fēng)險(xiǎn)越高，就必須有越多的預(yù)期報(bào)酬作為投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，這一補(bǔ)償稱為風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)或風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬。無論是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)還是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，都要求相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。

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