2023年12月基金從業(yè)資格考試試題練習(xí)：法律法規(guī)

2023年12月16日基金從業(yè)資格考試在即，小編給各位同學(xué)整理了基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》章節(jié)重要考點(diǎn)的練習(xí)試題，希望可以以幫助大家鞏固知識(shí)點(diǎn)!基金從業(yè)考試不難，但是也需要我們認(rèn)真對(duì)待!

2023年12月基金從業(yè)資格全國(guó)統(tǒng)一考試時(shí)間為12月16日，準(zhǔn)考證打印時(shí)間為2023年12月13日-2023年12月16日，考生可登錄中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官方報(bào)名系統(tǒng)進(jìn)行當(dāng)次基金從業(yè)考試準(zhǔn)考證的打印。若擔(dān)心錯(cuò)過(guò)2023年12月基金從業(yè)資格準(zhǔn)考證打印時(shí)間，可 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)短信提醒大家，請(qǐng)及時(shí)預(yù)約。

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第二十一章基金客戶和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

目前我國(guó)基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括(  )。

A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化

B.機(jī)構(gòu)多元化

C.高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞

D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)

參考答案：C

參考解析：

近年來(lái)，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個(gè)方面。從不同類(lèi)型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察，2006年是一個(gè)重要的時(shí)間分界點(diǎn)。在這之前，【高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品】為【機(jī)構(gòu)投資者】所青睞，而【低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品】則為【個(gè)人投資者】所青睞。而在這之后，個(gè)人資金快速轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，而低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)。

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則有()。

Ⅰ易入原則

Ⅱ成長(zhǎng)原則

Ⅲ利潤(rùn)原則

Ⅳ識(shí)別原則

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則有【易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則】。

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后(  )個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.1

B.2

C.5

D.10

參考答案：C

參考解析：

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后【5個(gè)工作日】?jī)?nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶管理，下列說(shuō)法正確的是()。

Ⅰ.禁止任何單位或個(gè)人挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金，但經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的情況下除外

Ⅱ.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

Ⅲ.涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)

Ⅳ.基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：

嚴(yán)格賬戶管理：

基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶。基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是指由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)?！窘谷魏螁挝换騻€(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金】。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)就賬戶性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項(xiàng)，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷(xiāo)售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定。

以下屬于我國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售的方式的是()。

Ⅰ獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司

Ⅱ基金公司直銷(xiāo)

Ⅲ證券公司代銷(xiāo)

Ⅳ商業(yè)銀行代銷(xiāo)

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：

我國(guó)基金銷(xiāo)售的方式有：【商業(yè)銀行代銷(xiāo)、證券公司代銷(xiāo)、獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司、新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道、基金公司直銷(xiāo)】。

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