23年基金從業(yè)資格考試科目二題庫(kù)：三方當(dāng)事人

1.證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的( )。

A.發(fā)起人、管理人和投資人

B.管理人、托管人和投資人

C.托管人、發(fā)起人和投資人

D.受益人、管理人和投資人

『正確答案』B

『答案解析』基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，其中基金持有人即為基金投資人，所以本題選B。

2.按照基金運(yùn)作方式不同，證券投資基金可以劃分為( )。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.開(kāi)放式基金和封閉式基金

D.契約型基金和公司型基金

『正確答案』C

『答案解析』按照基金運(yùn)作方式不同，證券投資基金可以劃分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。

3.以下( )不是基金合同的當(dāng)事人。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

『正確答案』A

『答案解析』基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，所以本題選A。

4.基金( )是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

A.份額持有人

B.管理人

C.托管人

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

『正確答案』B

『答案解析』本題考查基金管理人的職責(zé)。

5.以下不屬于證券投資基金特征的是( )。

A.集合投資，專(zhuān)業(yè)管理

B.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

C.收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小

D.獨(dú)立托管，保障安全

『正確答案』C

『答案解析』證券投資基金的特征有：集合投資、專(zhuān)業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全。所以本題選C。

6.以下關(guān)于證券投資基金中的專(zhuān)業(yè)理財(cái)含義描述正確的是( )。

A.專(zhuān)業(yè)理財(cái)就是由擁有超常能力的基金經(jīng)理理財(cái)

B.理財(cái)?shù)闹饕椒ㄊ怯赏顿Y者決定的

C.理財(cái)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員由專(zhuān)業(yè)人士組成

D.理財(cái)是由專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)作的

『正確答案』CD

『答案解析』A項(xiàng)錯(cuò)在“超常能力”;理財(cái)?shù)闹饕椒ㄊ怯晒芾砣藳Q定的，所以B錯(cuò)誤。

7.基金持有人享有基金( )等法定權(quán)益。

A.資產(chǎn)所有權(quán)

B.資產(chǎn)管理權(quán)

C.剩余資產(chǎn)分配權(quán)

D.資產(chǎn)保管權(quán)

『正確答案』AC

『答案解析』資產(chǎn)管理權(quán)是基金管理人的權(quán)利;資產(chǎn)保管是基金托管人的職責(zé)，所以BD錯(cuò)誤。

8.按照基金法律形式不同，證券投資基金可以劃分為( )。

A.私募基金

B.公募基金

C.契約型基金

D.公司型基金

『正確答案』CD

『答案解析』按照基金法律形式不同，證券投資基金可以劃分為契約型基金和公司型基金。

9.基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括( )。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.基金評(píng)級(jí)公司

『正確答案』ABCD 『答案解析』除了選項(xiàng)ABCD四個(gè)基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)外，還包括基金投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)。

10.以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是( )。

A.契約型基金具有法人資格

B.契約型基金依據(jù)基金合同成立

C.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金

D.契約型基金監(jiān)督約束機(jī)制比公司型基金較為完善

『正確答案』BC

『答案解析』公司型基金具有法人資格，所以A項(xiàng)錯(cuò)誤;公司型基金監(jiān)督約束機(jī)制比契約型基金較為完善，所以D項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.證券投資基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在( )。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B.所籌資金的投向不同

C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

D.市場(chǎng)運(yùn)作方式不同

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