2023年中國基金從業(yè)資格題：認(rèn)購某開放式基金

1.某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為()元。

A.29 469.55

B.28 389.45

C.13 985.33

D.26 934.54

【答案】A

【解析】凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)=30 000/(1+1.8%)=29 469.55(元)。

2.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.075元，則其可得凈贖回金額為()元。

A.10 696.25

B.10 197.75

C.12 189.68

D.12 187.68

【答案】A

【解析】贖回金額的計算公式如下：贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總額×贖回費率;凈贖回金額=贖回總額-贖回費用。贖回總金額=10000×1.075=10750(元);贖回手續(xù)費=10 750×0.005=53.75(元);凈贖回金額=10 750-53.75=10 696.25　(元)。

3.某上市公司2014年末財務(wù)數(shù)據(jù)以及股票價格如下：

總股本 流通股本 凈資產(chǎn) 凈利潤 股票價格

(萬股) (萬股) (萬元) (萬元) (元)

上市公司 80 000 60 000 240 000 24 000 7.5

該公司年末每股收益和凈資產(chǎn)收益率分別為()。

A.0.4元;10%

B.0.3元;7.5%

C.0.3元;10%

D.0.25元;5%

【答案】C

【解析】資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益，每股收益=凈利潤/股本總數(shù)=24 000/80 000=0.3(元)，凈資產(chǎn)收益率=凈利潤/所有者權(quán)益=24 000/240 000×100%=10%。

4.上題中，該公司年末市盈率為()。

A.25

B.20

C.30

D.45

【答案】A

【解析】對盈余進(jìn)行估值的重要指標(biāo)是市盈率。市盈率(P/E)=每股市價/每股收益(年化)。所以，市盈率=7.5/0.3=25(倍)。

5.某公司每股股利為0.4元，每股盈利為1元，市場價格為10元，則其市盈率為()。

A.20

B.25

C.10

D.16.67

【答案】C

【解析】對盈余進(jìn)行估值的重要指標(biāo)是市盈率。市盈率(P/E)=每股市價/每股收益(年化)=10/1=10(倍)。

6.假設(shè)某證券投資基金2015年6月2日基金資產(chǎn)凈值為36500萬元，6月3日基金資產(chǎn)凈值為36 600萬元，該基金的基金管理費率為1.0%，當(dāng)年實際天數(shù)為365天，則該基金6月3日應(yīng)計提的管理費為()元。

A.3 660

B.10 027

C.3 650

D.10 000

【答案】D

【解析】每日計提的費用公式：H=E·R/當(dāng)年實際天數(shù)，其中E表示前一日的基金資產(chǎn)凈值，R表示年費率。計提的管理費=(36 500×1.0%)/365=1(萬元)。

7.某投資者在2014年12月31日買入100股A公司股票，每股價格為2元，2015年6月30日，A公司發(fā)放每股0.1元分紅，分紅后每股價格為2.2元。那么在該區(qū)間的投資者獲得的資產(chǎn)回報率為()。

A.10%

B.5%

C.10%

D.5%

【答案】C

【解析】資產(chǎn)回報率=(期末資產(chǎn)價格-期初資產(chǎn)價格)/期初資產(chǎn)價格×100%。由此可得，資產(chǎn)回報率=(2.2-2)/2×100%=10%。

8.假設(shè)1年和2年期的即期利率分別是7%和8%，則1年末的1年期遠(yuǎn)期利率約為()。

A.7%

B.7.5%

C.8%

D.9%

【答案】D

9.假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時其股價為105元，那么總持有區(qū)間收益率為()。

A.5%

B.3%

C.2%

D.8%

【答案】D

【解析】資產(chǎn)回報率=(105-100)/100×100%=5%，收入回報率=3/100×100%=3%，總持有區(qū)間的收益率=資產(chǎn)回報率+收入回報率=5%+3%=8%。

10.假設(shè)基金A在股、債、貨幣市場的配置比例為7：2：1，當(dāng)月的實際收益率為6%，基金B(yǎng)在股、債、貨幣市場的配置比例為6：3：1，基金B(yǎng)中三個市場指數(shù)收益分別為 5%、2%、1%，則從基金A到基金B(yǎng)資產(chǎn)配置帶來的超額收益為()。

A.0.2%

B.0.5%

C.0.6%

D.0.3%

【答案】D

【解析】由于資產(chǎn)配置帶來的超額收益=(0.7-0.6)×5%+(0.2-0.3)×2%+(0.1-0.1)×1%=0.3%。

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