2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考點預測

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考點預測：

1、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動。

2、基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。

3、基金的轉(zhuǎn)換費由：“轉(zhuǎn)出基金的贖回費”和“申購費補差”組成。“申購費補差”指兩只轉(zhuǎn)換的基金申購費率的差額部分。轉(zhuǎn)換費率=與轉(zhuǎn)入基金的申購費的差值+轉(zhuǎn)出基金的贖回費。

4、基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。普通會員包含：基金管理人和基金托管人；聯(lián)席會員包含：基金服務(wù)機構(gòu)；特別會員包含：證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)。

5、申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。(申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。)

5、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：申請報告；基金合同草案；基金托管協(xié)議草案；招募說明書草案；律師事務(wù)所出具的法律意見書；中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

6、場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率；場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。

7、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

8、職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。它既是對從業(yè)人員在職業(yè)活動中行為的要求，同時又是職業(yè)對社會所負的道德責任與義務(wù)的體現(xiàn)。職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。

9、崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓的方式來完成。

10、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：(1)研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。(2)建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學、有效的研究方法。(3)建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫。(4)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報告質(zhì)量評價體系。

11、托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

12、基金信息披露包含：(1)基金招募說明書(2)基金合同(3)基金托管協(xié)議(4)基金份額發(fā)售公告(5)基金募集情況(6)基金合同生效公告(7)基金份額上市交易公告書(8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值(9)基金份額申購、贖回價格(10)基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告(11)臨時報告(12)基金份額持有人大會決議(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大****(14)涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟(15)澄清公告(16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

13、基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則；(二)適度監(jiān)管原則；(三)高效監(jiān)管原則；(四)依法監(jiān)管原則；(五)審慎監(jiān)管原則；(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則。

14、基金根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

15、設(shè)立基金管理公司的條件:(1)股東符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定；(2)有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程；(3)注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當以可自由兌換貨幣出資；(4)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資格；(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；(6)設(shè)置了分工合理、職責清晰的組織機構(gòu)和工作崗位；(7)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；(8)經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

16、投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處。

17、ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。

18、投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。

19、認購費率計算：凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)認購費用=認購金額-凈認購金額(注：對于適用固定金額認購費的認購，認購費用=固定認購費金額)

認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值

20、贖回費率計算：贖回金額=贖回總額-贖回費用贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值贖回費用=贖回總額×贖回費率

21、基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：公開出版資料；宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；海報、戶外廣告；電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

22、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場的需求。這些要素可以歸納為產(chǎn)品、價格、渠道、促銷。

23、在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運作行為進行監(jiān)管。

離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。

24、當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案

25、股票、債券、基金的差異：反映的經(jīng)濟關(guān)系不同；所籌資金的投向不同；投資收益與風險大小不同

內(nèi)容有點多，請翻頁查看吧~

2020年第一次基金從業(yè)資格報名時間為1月13日至3月6日，馬上就要報名啦，為了方便考生及時獲取報名信息，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費預約短信提醒2020年第一次基金從業(yè)資格報名時間通知，請及時預約。

以上是內(nèi)容為2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考點預測，希望大家可以參考著復習，更多資料請點擊文章下方“免費下載”學習。

26、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用。

27、基金定期公告包含：基金季度報告；基金半年度報告；基金年度報告。

28、基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

29、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

30、基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

31、資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)。清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為。交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付，從而完成整個交易過程由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機構(gòu)的確認數(shù)據(jù)進行，為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

32、金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。金融機構(gòu)在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

33、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

34、貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

35、開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

36、開放式是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進行封閉，在一定時期內(nèi)不再接受新的投資。

37、基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

38、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。

40、基金募集失敗則基金管理人以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

41、私募登記資料：填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登記時限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當自收齊登記材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

42、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

43、基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

44、開放式基金凈值每日披露，封閉式基金凈值每周披露一次。

45、公募基金客戶服務(wù)的原則：客戶至上原則，有效溝通原則，安全第一原則，專業(yè)規(guī)范原則。

46、巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量(贖回申請總數(shù)扣除申購申請總數(shù)后的余額)超過基金規(guī)模的10%。

47、注冊登記機構(gòu)的責任：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負責基金份額登記，確認基金交易；(3)發(fā)放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

48、根據(jù)債券發(fā)行者，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可將債券分為低等級債券、高等級債券等。根據(jù)自身特點，可分為標準債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金(如可轉(zhuǎn)債基金)。

49、上市交易公告書中披露的基金品種：封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。

50、基金代銷機構(gòu)包括：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

2020年第一次基金從業(yè)資格報名時間為1月13日至3月6日，馬上就要報名啦，為了方便考生及時獲取報名信息，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費預約短信提醒2020年第一次基金從業(yè)資格報名時間通知，請及時預約。

以上是內(nèi)容為2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考點預測，希望大家可以參考著復習，更多資料請點擊文章下方“免費下載”學習。