2019年9月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》模擬題及答案

單項(xiàng)選擇題及答案

1.對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括( )。

A:監(jiān)管談話

B:出具警示函

C:記入人事檔案

D:暫停履行職務(wù)

答案:C

解析:對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

2.公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以( )。

A:整頓

B:接管

C:限制令

D:責(zé)令更換

答案:D

解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換。

3.QDII是( )英文表達(dá)形式的首字母縮寫(xiě)。

A:合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B:合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C:境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D:境外機(jī)構(gòu)投資者

答案:A

解析: QDII是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開(kāi)放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性制度安排。QDII是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者英文的首字母縮寫(xiě)。

4.下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是( )。

A:監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

B:監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性

C:監(jiān)管時(shí)間具有間斷性

D:監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

答案:C

解析:

基金監(jiān)管的特征有：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性;監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性;監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性;監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性;監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

5.下列關(guān)于ETF申購(gòu)與贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

A:ETF的申購(gòu)和贖回程序?yàn)樘岢鲆淮_認(rèn)與通知一清算交收與登記

B:ETF的申購(gòu)和贖回堅(jiān)持三項(xiàng)原則

C:ETF的申購(gòu)和贖回中，場(chǎng)外交付現(xiàn)金對(duì)價(jià)贖回按0.2%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

D:ETF的申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為參與券商或參與券商提供的其他方式

答案:C

解析: ETF的申購(gòu)和贖回中，場(chǎng)內(nèi)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)，場(chǎng)外交付現(xiàn)金對(duì)價(jià)贖回按0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是( )。

A:基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B:基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

C:基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D:基金3個(gè)月內(nèi)來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生

答案:D

解析:

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：(1)基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例。(3)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。(4)基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

7. 一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金是( )。

A:貨幣市場(chǎng)基金

B:股票基金

C:債券基金

D:封閉式基金

答案:A

解析: 貨幣市場(chǎng)基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

8. 一般來(lái)說(shuō)，封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五的( )。

A:全天

B:每天8：00～11：00，13：00～15：00

C:每天9：30～11：30，13：00～15：00

D:每天9：00～12：00，13：00～15：00

答案:C

解析:封閉式基金的交易時(shí)間為每周一到周五(法定公眾節(jié)假日除外)，每天9：30～11：30，13：00～15：00。

9.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的( )時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

A:7%

B:10%

C:30%

D:45%

答案:B

解析:

巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

10.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般( )日即可從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出。

A:T+2

B:T+3

C:T+1

D:T

答案:C

解析:

貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付比其他基金更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶(hù)。

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