2018基金從業(yè)考試基礎知識知識點：投資者類型和特征

更新時間：2018-02-07 13:05:55 來源：環(huán)球網校

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　　【摘要】環(huán)球網校編輯為考生發(fā)布“2018基金從業(yè)考試基礎知識知識點：投資者類型和特征”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的重要考試知識點，希望大家認真學習，做好復習工作，預祝考生都能順利通過考試。2018基金從業(yè)考試基礎知識知識點：投資者類型和特征的具體內容如下：

　　投資者類型和特征

　　1.投資組合管理的一般流程包括：了解投資者需求、制定投資政策、進行類屬資產配置、投資組合構建、投資組合管理、風險管理、業(yè)績評估等。

　　2.個人投資者——基金投資群體的重要組成部分。

　　(1)基金銷售機構常常根據財富水平把個人投資者劃分為零售投資者、富裕投資者、高凈值投資者和超高凈值投資者。

　　(2)個人投資者的劃分沒有統(tǒng)一的標準，每個基金銷售機構都會采用獨有的方法來設置投資者類別以及類別之間的界限。

　　(3)通常而言，個人投資者的投資經驗和能力不如機構投資者。

　　(4)影響個人投資者投資需求的個人狀況因素表現(xiàn)為：就業(yè)狀況、年齡、家庭狀況、投資期限、對風險和收益的要求、對流動性的要求等。