2017年基金從業(yè)《基金基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)：證券投資基金概述
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證券投資基金概述
證券投資基金的概念與特點(diǎn)
證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益分享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
與股票債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具?；鹜顿Y者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。
根據(jù)組織形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金;根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金。
命題點(diǎn)一 證券投資基金的概念
證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金。個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)購(gòu)買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資?；鹚技馁Y金在法律上具有獨(dú)立性?；鹳Y產(chǎn)由基金托管人保管，由基金管理人進(jìn)行組合投資?；鹜顿Y者是基金的所有人?；鹩嗳繗w基金投資者所有。基金合同與招募說(shuō)明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。
證券投資基金是一種間接投資工具。證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象?；鹜顿Y者通過(guò)購(gòu)買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。
證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”;在英國(guó)及中國(guó)中國(guó)香港被稱為“單位信托基金”：在日本和中國(guó)中國(guó)臺(tái)灣稱為“證券投資信托基金”i在歐洲一些國(guó)家稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”。
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命題點(diǎn)二 證券投資基金的特點(diǎn)
(1)集合理財(cái)，專業(yè)管理。
(2)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。
(3)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。
(4)嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明。
(5)獨(dú)立托管，保障安全。
命題點(diǎn)三 證券投資基金與其他金融工具的比較
(一)基金與股票、債券的差異
(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系，受益憑證。
(2)所籌資金的投向不同。股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域?；鹗情g接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
(3)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。股票：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。債券：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益。基金：介于股票和債券之間，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。
(二)基金與銀行存款的差異
基金通過(guò)銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的。基金與儲(chǔ)蓄存款的不同主要表現(xiàn)為：
(1)性質(zhì)不同。
(2)收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。
(3)信息披露程度不同。
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