2016年基金法律法規(guī)全真機考試卷(2)

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識兩個科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布2016年基金法律法規(guī)全真機考試卷供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。2016年基金法律法規(guī)全真機考試卷(2)

　　【第6題】基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括(　)。

　　A.向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識

　　B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

　　C.介紹基金托管人投資運作情況

　　D.開展投資者風(fēng)險教育

　　答案：C

　　解析：C。售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點;開展投資者風(fēng)險教育。

　　【第7題】基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括(　)。

　　A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B.后臺管理系統(tǒng)

　　C.監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

　　D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　答案：C

　　解析：C。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　【第8題】(　)依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。

　　A.證券投資基金

　　B.委托理財

　　C.銀行存款

　　D.定向投資

　　答案：A

　　解析：A。證券投資基金依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。

　　【第9題】另類投資基金的投資對象不包括(　)。

　　A.大宗商品

　　B.黃金、藝術(shù)品

　　C.房地產(chǎn)

　　D.股票、債券

　　答案：D

　　解析：D。另類投資基金。是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金.如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

　　【第10題】根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為(　)。

　　A.股票型ETF和債券型ETF

　　B.完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF

　　C.成長型ETF和價值型ETF

　　D.行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)險指數(shù)ETF

　　答案：B

　　解析：B。根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF。

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　　【第11題】在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的(　)日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

　　A.15

　　B.30

　　C.45

　　D.60

　　答案：A

　　解析：A。在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

　　【第12題】下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是(　)。

　　A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》

　　B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

　　D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》

　　答案：B

　　解析：B。我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。

　　【第13題】下列關(guān)于股票型和}昆合型基金贖回費規(guī)定的說法，錯誤的是(　)。

　　A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計人基金財產(chǎn)

　　B.對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)

　　C.對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)

　　D.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人收取不低于0.75%的贖回費，應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)

　　答案：D

　　解析：D。目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%，計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費.并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于6個月的投資人.應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

　　【第14題】請回答{TSE}題。

　　銷售機構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機構(gòu)的市場競爭力，使銷售機構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟效益，而且可以有效防止客戶流失。

　　{TS}以下關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容錯誤的是(　)。

　　A.售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)

　　B.售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)

　　C.基金客戶服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)

　　D.售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)

　　答案：C

　　解析：C?；鹂蛻舴?wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個部分，三者互為補充，缺一不可。其中，售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。

　　【第15題】以下不屬于基金客戶服務(wù)的特點的選項是(　)。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.持續(xù)性

　　D.適用性

　　答案：D

　　解析：D?；鹂蛻舴?wù)具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。

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　　【第16題】以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是(　)。

　　A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

　　B.自動傳真、電子信箱與手機短信

　　C.電話服務(wù)中心

　　D.派專人服務(wù)

　　答案：D

　　解析：D?；鸸芾砣嘶蛘叽N機構(gòu)通常設(shè)立獨立的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用七種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)。

　　【第17題】以下關(guān)于封閉式基金的說法，不正確的是(　)。

　　A.基金份額可以在證券交易所交易

　　B.封閉式基金是根據(jù)基金運作方式的不同的分類

　　C.封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

　　D.基金份額持有人可以申購贖回

　　答案：D

　　解析：D。依據(jù)運作方式的不同.可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　【第18題】內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循(　)原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。

　　A.合法、合規(guī)性

　　B.全面性

　　C.審慎性

　　D.適時性

　　答案：D

　　解析：D。適時性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

　　【第19題】下列說法錯誤的是(　)。

　　A.投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立

　　B.基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效

　　C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效

　　D.基金募集失敗，基金管理人需要承擔(dān)全部因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

　　答案：D

　　解析：D。投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立;基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效?；鹉技谙迣脻M，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗?；鹉技。鸸芾砣藨?yīng)當承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項。并加計銀行同期存款利息。

　　【第20題】ETF基金建倉期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，以標的指數(shù)的(　)‰作為份額凈值，對原來的基金份額及其凈值進行折算。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　答案：A

　　解析：A?；鸾▊}期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，基金管理人通常會以某一選定日期作為基金份額折算日，以標的指數(shù)的1‰(或1%)作為份額凈值，對原來的基金份額及其凈值進行折算。

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