《基金基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)重點(diǎn)不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理
基金從業(yè)資格《基金基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)重點(diǎn)不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理
基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期,也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說,基金的收益預(yù)期越高,投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。
根據(jù)投資的目標(biāo)不同,一般開放式基金可分為六類:
1.收入型基金
目標(biāo)在于獲取最大的當(dāng)期收入,投資于各種可以帶來收入的有價(jià)證券。通常又可分為兩類,即固定收入型基金和股票收入型基金。 固定收入型基金的主要投資對(duì)象是債券和優(yōu)先股股票。比較起來,固定收入型基金的收益率較高,但長期成長的潛力較小。利率波動(dòng)時(shí),凈資產(chǎn)價(jià)值也較易影響。股票收入型基金的成長潛力較大,但比較容易受股市波動(dòng)的影響。一般而言,收入型基金較適合較保守的投資者和退休者。
2.成長型基金
成長型基金重視資金的長期穩(wěn)定而持續(xù)的增長,是投資基金中數(shù)量最大的一種。基金選擇的公司一般成長性很好,通常目標(biāo)是所構(gòu)建的投資組合的業(yè)績?cè)龇却蟊P的高;成長型基金的紅利收入通常比收入型基金少,這種基金的凈值波動(dòng)較大,風(fēng)險(xiǎn)也較大。
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3.平衡型基金
追求資本的成長和當(dāng)期收入。平衡型基金最大的特點(diǎn)就是將資金分散投資于股票和債券。這樣使得基金的凈資產(chǎn)較穩(wěn)定,收入和成長性呈適度發(fā)展趨勢(shì)。因此,平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低,適合于資金量小的中小投資者,屬于保守型投資。
4.成長及收入型基金
成長及收入型基金與平衡型基金相似,也是追求資本的長期性和當(dāng)期收入。通常這種基金的成長性稍重于收入。但為了考慮收入,所投資的股票,必須也能分配紅利,這與成長型基金投資于成長潛力大但紅利甚小的股票有很大不同。這種基金的投資策略保守,也比較適合資金不多的中小投資者。
5.積極成長型基金
也可稱作高成長型基金。積極成長型基金追求的是資本的最大增值,有時(shí)是短期內(nèi)的最大增值。這種基金的資產(chǎn)投資于有高成長潛力的股票和其他證券,通常很少付紅利或根本不付紅利,因?yàn)榛鹱非蟾叱砷L,將盈利轉(zhuǎn)入了留存盈余。這類基金的投機(jī)性較大,適合愿意承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)的投資者。
6.新興成長型基金
與積極成長型基金一樣,追求高成長性,重點(diǎn)投資于新興產(chǎn)業(yè)中成長潛力較高的個(gè)股。這種基金的凈值波動(dòng)較大,投資者要承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)。
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