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《基金基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)重點(diǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的類型

更新時(shí)間:2016-11-11 10:43:20 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽39收藏7

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  基金投資風(fēng)格分類

  根據(jù)投資對(duì)象的不同,基金可分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金等。

  交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF) 這一部分要求詳讀

  股票型基金與股票的不同:組合投資,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散;價(jià)格(份額凈值)不受買賣數(shù)量影響;不能對(duì)份額凈值進(jìn)行合理與否的判斷;凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次。

  股票型基金的類型

  按投資市場的不同:國內(nèi)股票型基金、國外股票型基金、全球股票型基金

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  按基金投資風(fēng)格分類:

  大盤成長

  大盤價(jià)值

  大盤平衡

  中盤成長

  中盤價(jià)值

  中盤平衡

  小盤成長

  小盤價(jià)值

  小盤平衡

  按行業(yè)分類:如資源類基金、科技股基金等。

  凈值增長率指標(biāo)的計(jì)算

  股票型基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo):凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差、持股集中度和行業(yè)投資集中度等。

  基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo),它等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比。(要求會(huì)計(jì)算,例題見84頁)

  債券型基金的投資風(fēng)險(xiǎn):利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、證券市場相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

  分析指標(biāo):久期、債券信用等級(jí)。

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