《基金基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)重點(diǎn)權(quán)益證券

更新時(shí)間：2016-10-27 14:12:16 來(lái)源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　權(quán)益類投資與固定收益類投資是根據(jù)投資者的投資對(duì)象及其可以獲得收益的性質(zhì)劃分出的類別。什么是權(quán)益類投資與固定收益類投資?兩者具體包含哪些投資方式呢?

　　一、權(quán)益類投資

　　權(quán)益類投資是指投資于股票、股票型基金等權(quán)益類資產(chǎn)。包括：股票，證券投資基金。

　　1、股票

　　股票是股份證書的簡(jiǎn)稱，是股份公司為籌集資金而發(fā)行給股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價(jià)證券。每股股票都代表股東對(duì)企業(yè)擁有一個(gè)基本單位的所有權(quán)。

　　2、證券投資基金(股票型基金、混合基金等)

　　根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人(一般是信譽(yù)卓著的銀行)托管，由基金管理人(即基金管理公司)管理和運(yùn)用資金，從事股票等金融工具投資。基金投資人享受證券投資的收益，也承擔(dān)因投資虧損而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

　　通俗地講，證券投資基金就是集中眾多投資者的資金，統(tǒng)一交給投資老師投資于股票、債券等金融產(chǎn)品，為眾多投資人謀利的一種投資工具。

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　　二、固定收益類投資

　　固定收益類投資指投資于銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債券、債券型基金等固定收益類資產(chǎn)。我們可以按照銀行定期存款、國(guó)庫(kù)券等金融產(chǎn)品的特性來(lái)理解“固定收益”的含義，一般來(lái)說，這類產(chǎn)品的收益不高但比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)也比較低。

　　1、債券

　　債券是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等機(jī)構(gòu)為籌措資金時(shí)，向投資者發(fā)行，并且承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

　　2、國(guó)債

　　國(guó)債是中央政府為籌集財(cái)政資金而發(fā)行的一種政府債券，是中央政府向投資者出具的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。由于國(guó)債以中央政府的稅收作為還本付息的保證。因此風(fēng)險(xiǎn)小、流動(dòng)性強(qiáng)，利率也較其他債券低。

　　3、金融債

　　金融債是我國(guó)政策性銀行為籌集信貸資金，而向金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券，期限從3個(gè)月至10年不等?？稍阢y行間市場(chǎng)上流通，但暫時(shí)不直接面向個(gè)人投資者發(fā)行。目前具有發(fā)行金融債券資格的銀行共有三家，即中國(guó)進(jìn)出口銀行、國(guó)家開發(fā)銀行和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　4、可轉(zhuǎn)換債券

　　簡(jiǎn)稱可轉(zhuǎn)債，是公司債券的一種，在一定時(shí)期內(nèi)，投資者可以依據(jù)約定的條件將其轉(zhuǎn)換成發(fā)行人的股票?？赊D(zhuǎn)換債券兼具債券和股票的特性。可轉(zhuǎn)換性是可轉(zhuǎn)換債券的重要標(biāo)志，債券持有者可以按約定的條件將債券轉(zhuǎn)換成股票?？赊D(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)就明確約定債券持有者可按照發(fā)行時(shí)約定的價(jià)格將債券轉(zhuǎn)換成公司的普通股股票。如果債券持有者不想轉(zhuǎn)換，則可繼續(xù)持有債券，直到償還期滿時(shí)收取本金和利息，或者在流通市場(chǎng)出售變現(xiàn)。