基金科目一重點(diǎn)練習(xí)題《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

　　1.( )是指運(yùn)用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特A.基金評級

　　B.基金估值

　　C.基金運(yùn)作

　　D.基金服務(wù)

　　【答案】A

　　【解析】基金評價(jià)是指對基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評級、評獎、單一指標(biāo)排名或者中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他評價(jià)活動。

　　基金評級是指運(yùn)用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。

　　【考點(diǎn)】基金銷售適用性

　　2.對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，( )。

　　A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人

　　B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

　　C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)

　　D.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】C

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　3.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是( )。

　　A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.不可以進(jìn)行套利交易

　　D.會出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易

　　【答案】C

　　【解析】ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時就會存在套利交易。

　　具體而言，當(dāng)二級市場ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價(jià)買進(jìn)ETF，然后在一級市場贖回(高價(jià)賣出)份額，再于二級市場上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易。

　　相反，當(dāng)二級市場ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易時，大的投資者可以在二級市場買進(jìn)一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF(相當(dāng)于低價(jià)買入ETF)份額，再于二級市場上高價(jià)賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易。

　　【考點(diǎn)】交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

　　4.根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括( )。

　　A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能

　　B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

　　D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】D

　　【解析】從基金管理人的內(nèi)部控制角度來講，保障基金管理人的合規(guī)與合規(guī)部門的獨(dú)立性確有必要。根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

　　5.當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過( )%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　【答案】C

　　【解析】當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

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　　2016年11月基金統(tǒng)一考試報(bào)名時間為9月26日-11月4日

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識考試大綱(2016年版)

　　2016年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第7號)

　　基金從業(yè)資格考試大綱

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識兩個科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金科目一重點(diǎn)練習(xí)題《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》 供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。基金科目一重點(diǎn)練習(xí)題《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

　　6.對于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)( )。

　　A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)

　　B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)

　　C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)

　　D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)

　　【答案】C

　　【解析】目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于3日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);

　　對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);

　　對持續(xù)持有期長于3 個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的 50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);

　　對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范

　　7.通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是( )。

　　A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

　　B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種

　　C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

　　D.以上說法都對

　　【答案】D

　　【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　【考點(diǎn)】基金銷售適用性

　　8.2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，( )以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　【答案】C

　　【解析】根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

　　9.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的( )計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.0.5%;75%

　　B.0.75%;50%

　　C.0.5%;50%

　　D.0.75%;75%

　　【答案】A

　　【解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范

　　10.根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在( )日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在( )日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　A.T+3，T+7

　　B.T+2，T+3

　　C.T+1，T+2

　　D.T，T+1

　　【答案】C

　　【解析】申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。

　　一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在 T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自 T+2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

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