《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點基金的募集與認(rèn)購

　　基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點：第六章第一節(jié) 基金的募集與認(rèn)購

　　一、基金的募集程序

　　基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。

　　(一)基金募集申請

　　我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(簡稱《證券投資基金法》)的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：募集基金的申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議案和招募說明書草案等。

　　(二)基金募集申請的核準(zhǔn)

　　根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定?；鹉技暾埥?jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后方可發(fā)售基金份額。

　　(三)基金份額的發(fā)售

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件?；鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前任何人不得動用。

　　(四)基金合同生效

　　1.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上、基金份額持有人不少于200人的要求;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份、基金募集金額不少于2億元人民幣、基金份額持有人不少于200人的要求?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，并自收到驗資報告起10曰內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn);自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日發(fā)布基金合同生效公告。

　　2.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：

　　(1)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。

　　(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:請廣大考生練習(xí)”《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點基金的募集與認(rèn)購“做好備考，如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)頻道，我們隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　編輯推薦：

　　2016年9月《基金法律法規(guī)》真題及答案（回憶版）

　　基金試題：《基金法律法規(guī)》全真機考試卷

　　基金法律法規(guī)各章節(jié)知識點匯總

　　《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試大綱（2016年度修訂）

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識兩個科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點基金的募集與認(rèn)購供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點基金的募集與認(rèn)購

　　基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點：第六章第一節(jié) 基金的募集與認(rèn)購

　　二、基金的認(rèn)購

　　在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為“基金的認(rèn)購”。

　　(一)開放式基金的認(rèn)購

　　1.開放式基金的認(rèn)購步驟。投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。認(rèn)購開放式基金通常分開戶、認(rèn)購和確認(rèn)三個步驟。

　　(1)開戶。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶?；鹳~戶是基金注冊登記機構(gòu)為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶;資金賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務(wù)的資金結(jié)算賬戶。

　　(2)認(rèn)購。投資人在辦理基金認(rèn)購申請時，須填寫認(rèn)購申請表，并需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷。

　　(3)確認(rèn)。銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。認(rèn)購申請無效的，認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　2.開放式基金的認(rèn)購方式。開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購時，認(rèn)購申請上不是直接填寫需要認(rèn)購多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購多少金額的基金份額?；鹱缘怯洐C構(gòu)在基金認(rèn)購結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購價格，將申請認(rèn)購基金的金額換算成投資人應(yīng)得的基金份額。

　　3.開放式基金的認(rèn)購費率和收費模式。《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的5%。在具體實踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費率。我國股票基

　　4.開放式基金認(rèn)購份額的計算。基金認(rèn)購費率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取，計算公式為：

　　凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)

　　認(rèn)購費用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費率

　　認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　其中，“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請中填寫的認(rèn)購金額總額;“認(rèn)購費率”指與投資人認(rèn)購金額×寸應(yīng)的認(rèn)購費率;“認(rèn)購利息”指認(rèn)購款項在基金合同

　　生效前產(chǎn)生的利息。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:請廣大考生練習(xí)”《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點基金的募集與認(rèn)購“做好備考，如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)頻道，我們隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　編輯推薦：

　　2016年9月《基金法律法規(guī)》真題及答案（回憶版）

　　基金試題：《基金法律法規(guī)》全真機考試卷

　　基金法律法規(guī)各章節(jié)知識點匯總

　　《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試大綱（2016年度修訂）

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識兩個科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點基金的募集與認(rèn)購供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點基金的募集與認(rèn)購

　　基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點：第六章第一節(jié) 基金的募集與認(rèn)購

　　(二)封閉式基金的認(rèn)購

　　封閉式基金發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。網(wǎng)上發(fā)售指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)售方式。網(wǎng)下發(fā)售是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或者個人投資者發(fā)售基金份額的發(fā)售方式。封閉式基金的認(rèn)購價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用

　　的方式加以確定。擬認(rèn)購封閉式基金份額的投資人必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計劃的認(rèn)購量，在資金賬戶中存人足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購申請。認(rèn)購申請一經(jīng)受理就不能撤單。

　　(三)ETF與LOF份額的認(rèn)購

　　1.ETF份額的認(rèn)購。與普通的開放式基金不同，ETF份額可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購?，F(xiàn)金認(rèn)購是投資者使用現(xiàn)金認(rèn)購ETF份額的行為;證券認(rèn)購是投資者使用指定的證券換購ETF份額的行為。我國投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購等方式認(rèn)購ETF份額。場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所上網(wǎng)定價發(fā)售;場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購;證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)以指定的證券進(jìn)行的認(rèn)購。投資者進(jìn)行場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購時需具有滬、深證券賬戶。投資者進(jìn)行場外現(xiàn)金認(rèn)購時需具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶。投資者進(jìn)行證券認(rèn)購時需具有滬、深A(yù)股賬戶。

　　2.LOF份額的認(rèn)購。目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)，因此，本部分有關(guān)LOF的介紹主要以深圳證券交易所LOF的相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)。LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng);場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)?；鹉技趦?nèi)，投資者可通過具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，也可通過基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點場外認(rèn)購LOF份額。場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，應(yīng)持深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶;場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶。

　　(四)QDII基金份額的認(rèn)購

　　QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金的認(rèn)購程序基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。QDII基金份額的認(rèn)購渠道與一般開放式基金類似。在募集期間內(nèi)，投資者應(yīng)當(dāng)

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:請廣大考生練習(xí)”《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點基金的募集與認(rèn)購“做好備考，如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)頻道，我們隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　編輯推薦：

　　2016年9月《基金法律法規(guī)》真題及答案（回憶版）

　　基金試題：《基金法律法規(guī)》全真機考試卷

　　基金法律法規(guī)各章節(jié)知識點匯總

　　《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試大綱（2016年度修訂）